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| 2009-03-13 作者:朱偉一（中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)所兼職教授） 來源:上海證券報(bào) |
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“追討”（clawback）是金融危機(jī)中出現(xiàn)的新生事物，指如果事后發(fā)現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)雇員的業(yè)績(jī)并未實(shí)現(xiàn)，那么金融機(jī)構(gòu)有權(quán)追回雇員的部分薪酬。瑞士信貸、瑞銀和摩根士丹利已將此引入了其薪酬機(jī)制。但類似的條款只適用于未來的問題。金融危機(jī)發(fā)生之后，只有英國(guó)政府要求銀行高管退出其已經(jīng)得到的收入——有刑事責(zé)任的另說。倒霉的蘇格蘭皇家銀行“RBS”前首席執(zhí)行官弗雷德·古德溫爵士，就成了英國(guó)政府討薪對(duì)象。
唐寧街也是急了。政府是RBS的大股東，占有其70%的股份。今年2月26日，英國(guó)政府宣布，擬再對(duì)RBS注資255億英鎊（合365億美元）。這也是出于無奈，因?yàn)榇饲癛BS表示，去年虧損344億美元。古德溫先生卻仍然優(yōu)哉游哉，每年拿65萬英鎊退休金，可以一直拿到他離開人世為止。
財(cái)政大臣阿利斯泰爾·達(dá)林表示，政府對(duì)退休金一事必須再議。他先派了位部級(jí)官員去見古德溫，好言好語，勸他少拿些錢。古德溫不理。達(dá)林只好來硬的，通過BBC電臺(tái)，直接向民眾呼吁：“現(xiàn)在這個(gè)樣子，RBS前CEO還要每年再拿65萬英鎊退休金，而且要拿一輩子。我想人民很難理解”。RBS的現(xiàn)任董事會(huì)主席也表示，兩周前他就勸古溫德自降退休金為好。
古德溫不從，以復(fù)函形式表態(tài)，決不退錢。他還倒打一耙，說是當(dāng)初決定退休金時(shí)，財(cái)政部官員并無異議，還說此事“甚妥”。古德溫不是什么善主。美國(guó)《時(shí)代》雜志評(píng)出金融危機(jī)25位罪魁禍?zhǔn)�，古氏是其中之一。好大喜功的古德溫有“世界最差銀行家”的惡名。RBS落到今天這個(gè)地步，與其收購荷蘭銀行ABN
AMRO有直接關(guān)系。正是在古德溫主持和力推之下，2007年10月RBS收購了荷蘭銀行ABN
AMRO。哪知事后發(fā)現(xiàn)，狡猾的荷蘭人擊鼓傳花，把定時(shí)炸彈給了RBS，而英國(guó)政府又接了最后一棒。金融危機(jī)爆發(fā)之后，英國(guó)政府向RBS投資200億英鎊，助其渡過難關(guān)。古德溫也在2008年10月引咎辭職。
古德溫倒是認(rèn)錯(cuò)了。今年2月10日，他與RBS前董事長(zhǎng)雙雙到英國(guó)議會(huì)作證，誠(chéng)懇道歉，承認(rèn)收購荷蘭銀行是個(gè)錯(cuò)誤，支付的收購價(jià)過高。古德溫承認(rèn)錯(cuò)誤，但不肯退錢。而華爾街的金融高管既不退錢，也不承認(rèn)錯(cuò)誤。華爾街經(jīng)常是落后的，甚至是反動(dòng)的。但若是為了自保，還是死不認(rèn)錯(cuò)為好。認(rèn)錯(cuò)便為退錢打開了缺口。
從法律上說，追討古德溫的退休金比較容易，而要把華爾街的年終獎(jiǎng)和離職報(bào)酬再拿回來，則難度較大。法律上，這是兩類不同性質(zhì)的問題。古德溫退休金由合同約定，少發(fā)或不發(fā)退休金是個(gè)合同糾紛。而華爾街的人很狡猾，巨款已一次性領(lǐng)回家中，成為其財(cái)產(chǎn)。這樣，
追討他們的年終獎(jiǎng)，就成了剝奪他們的財(cái)產(chǎn)，難度很大�！睹绹�(guó)憲法》規(guī)定，“非經(jīng)正當(dāng)程序，不得剝奪生命和財(cái)產(chǎn)。”所謂“正當(dāng)程序”，主要是指，如有爭(zhēng)議，最后須由法院定奪。當(dāng)然，財(cái)產(chǎn)是可以剝奪的，只不過剝奪起來難度較大而已。如果華盛頓愿意向倫敦學(xué)習(xí)，從法律上說也是可為的。其實(shí)，歷史上美國(guó)也并不是個(gè)愛財(cái)不愛命的民族�！睹绹�(guó)獨(dú)立宣言》中的第一句話“生命、自由和追求幸福的權(quán)利是不可剝奪的”，請(qǐng)看，并沒有提到“財(cái)產(chǎn)”啊！很可惜，今天的許多美國(guó)人將“追求幸�！钡韧凇白非筘�(cái)富”。
就哲學(xué)指導(dǎo)思想來說，在追討公司高官高薪酬的問題上，法國(guó)更有可能成為世界的領(lǐng)頭人。法國(guó)大革命的激動(dòng)人心口號(hào)是：“自由、博愛、平等”。但事實(shí)并非如此。可能有兩個(gè)原因。首先，法國(guó)金融家們拿錢時(shí)相對(duì)溫柔些，沒有英美同行那樣喪心病狂。再就是薩科奇總統(tǒng)家事、國(guó)事不分，亂來一氣，道德權(quán)威就比較差，擔(dān)當(dāng)不起登高一呼，異軍突起的角色。換了已故總統(tǒng)密特朗，情況可能就不太一樣。密特朗比較老辣，雖是萬千風(fēng)流，閱盡人間春色，包養(yǎng)情婦還有一私生女。但他不張揚(yáng)，更不炒作，消息一出來，反成美談。密特朗國(guó)內(nèi)、國(guó)際一向受尊重，敢為人先。當(dāng)然，密特朗是社會(huì)民主黨人，而薩科奇是保守派領(lǐng)袖。他們?cè)诟吖苄匠晟蟽煞N態(tài)度，這也是個(gè)原因。
不管如何，追討高管薪酬由女王陛下的政府打響了第一槍。英國(guó)的歷史其實(shí)并不長(zhǎng)，但好裝神弄鬼，動(dòng)不動(dòng)以女王的名義，好像這就是替天行道了。古德溫就從英國(guó)王室弄了個(gè)爵士頭銜。英國(guó)政府的全稱是“女王陛下政府”。當(dāng)年鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)，也是以“女王陛下政府”名義下的戰(zhàn)書。但這次追討金融高管薪酬，女王陛下政府終于做了件大好事，其意義不亞于牛頓定律的發(fā)現(xiàn)。
為追討薪酬，英國(guó)的執(zhí)政黨和反對(duì)黨都很奮勇。英國(guó)議會(huì)金融委員會(huì)一位委員稱，古德溫退休金一事是“丑聞”，指責(zé)古太傲慢。英國(guó)央行的人則提出，當(dāng)時(shí)決定退休金時(shí)，“股東、董事會(huì)和金融媒體如何能夠認(rèn)為這是個(gè)好主意？”反對(duì)黨保守黨也是拍案而起，而且矛頭還指向了首相布朗。保守黨一位議員聲稱：“如果布朗當(dāng)時(shí)允許古德溫每年有65萬英鎊的退休金，那簡(jiǎn)直是種恥辱�！辈祭蕜t趕緊表白，他知道退休金的事情沒有幾天，而且是一得知便立即下令采取行動(dòng)。
但也有人認(rèn)為布朗是壞人。美國(guó)《時(shí)代》雜志列出金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)�，布朗也在其中。布朗是個(gè)聰明人，也懂及經(jīng)濟(jì)，10年前在哈佛大學(xué)發(fā)表公開講演時(shí)便預(yù)言，將爆發(fā)一場(chǎng)全球性金融危機(jī)。但布朗在臺(tái)上的時(shí)候并沒有采取任何措施阻止悲劇發(fā)生。布朗在任財(cái)政大臣期間，推波助瀾，放松信貸管制，加劇房?jī)r(jià)瘋長(zhǎng)。布朗是不是好人并不重要，如果在資本市場(chǎng)這個(gè)地方壞人與壞人打起來，那是一件好事。
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