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英國(guó)財(cái)政大臣喬治·奧斯本16日宣布，將對(duì)英國(guó)的金融監(jiān)管體系進(jìn)行徹底改革，其中包括分解目前的金融服務(wù)管理局并將其監(jiān)管職能轉(zhuǎn)交給英國(guó)央行——英格蘭銀行。
奧斯本表示，英格蘭銀行除監(jiān)督英國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行外，不久還將肩負(fù)監(jiān)管借貸方、保險(xiǎn)公司和投資銀行的新任務(wù)，這將有助于避免信貸危機(jī)重演。金融服務(wù)管理局的權(quán)限將被分為三部分，一部分負(fù)責(zé)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，另一部分負(fù)責(zé)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，而第三部分則將劃歸英格蘭銀行。
分析人士認(rèn)為，此次調(diào)整的力度大于預(yù)期，這將是英國(guó)政府13年來在金融監(jiān)管方面進(jìn)行的最重要的改革，也顯示了新上臺(tái)的聯(lián)合政府試圖與金融危機(jī)爆發(fā)后頗受詬病的金融監(jiān)管體系徹底劃清界限的決心。
擴(kuò)大央行權(quán)限
奧斯本在一年一度的倫敦金融城市市長(zhǎng)晚宴上發(fā)表講話時(shí)說，這份人們期待已久的金融監(jiān)管體系改革方案是在認(rèn)真總結(jié)史上最嚴(yán)重的金融業(yè)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上提出的，方案還需要獲得英國(guó)議會(huì)的批準(zhǔn)，并將在2012年年底前付諸實(shí)施。
目前，英國(guó)的金融監(jiān)管職能由英國(guó)央行、金融服務(wù)管理局和財(cái)政部三家機(jī)構(gòu)承擔(dān)，這一監(jiān)管體系是前首相布朗在擔(dān)任財(cái)政大臣時(shí)于1997年制定的。保守黨一直對(duì)這一金融監(jiān)管體系大加指責(zé)。
奧斯本此前曾指出，這一監(jiān)管體系未能在信貸緊縮之后預(yù)見英國(guó)銀行業(yè)幾近崩潰的局面，沒有保護(hù)英國(guó)金融業(yè)免受金融危機(jī)的沖擊，結(jié)果英國(guó)政府的債務(wù)水平飆升至1.4萬億英鎊，英國(guó)經(jīng)濟(jì)陷入自1930年代以來最為嚴(yán)重的一次衰退。重組英國(guó)目前的三重監(jiān)管體系并取消金融服務(wù)管理局一直是保守黨在5月6日大選前的承諾。
此次改革方案的核心內(nèi)容是對(duì)英國(guó)央行賦予監(jiān)管大權(quán)，將銀行置于英國(guó)央行的監(jiān)督之下。奧斯本稱，英國(guó)央行將獲得履行宏觀審慎監(jiān)管職責(zé)的新政策工具，其中就包括對(duì)銀行資本金的管控，英國(guó)央行還將擁有監(jiān)督微觀監(jiān)管的職權(quán)。
他表示：“只有獨(dú)立的央行具有理解整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)的能力，無論是現(xiàn)在還是將來都需要有進(jìn)行審慎宏觀決策的職權(quán)和能力。但是央行也需要進(jìn)行日常的微觀監(jiān)管�！�
金融服務(wù)管理局現(xiàn)行的機(jī)制將停止運(yùn)作，并被分拆為三個(gè)部門，其金融監(jiān)管職能將轉(zhuǎn)交給英格蘭銀行，成為一個(gè)名為審慎監(jiān)管委員會(huì)(Prudential Regulatory Authority)的英國(guó)央行下屬機(jī)構(gòu)。除擔(dān)負(fù)目前的貨幣政策職能外，英國(guó)央行將承擔(dān)起防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，并通過新成立的下屬機(jī)構(gòu)對(duì)包括銀行、投資銀行和保險(xiǎn)公司在內(nèi)的英國(guó)金融業(yè)進(jìn)行審慎的日常監(jiān)管，包括對(duì)在倫敦金融城經(jīng)營(yíng)的海外公司進(jìn)行監(jiān)管。
金融服務(wù)管理局今后的主要職能是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益和打擊金融犯罪等。金融管理局重組細(xì)節(jié)定于17日由財(cái)政部官員馬克·霍本公布。據(jù)悉，這些職能也將由新的獨(dú)立機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)，奧斯本將為英國(guó)央行設(shè)立一個(gè)金融政策委員會(huì)和一個(gè)消費(fèi)者保護(hù)及市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
金融政策委員會(huì)將會(huì)監(jiān)察經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中那些可能威脅經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的宏觀事件，并采取有效的應(yīng)對(duì)措施，該委員會(huì)可能會(huì)采用和評(píng)級(jí)貨幣政策委員會(huì)相似的運(yùn)行模式。新成立的消費(fèi)者保護(hù)和市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將會(huì)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者提供服務(wù)的活動(dòng)，并保持英國(guó)金融市場(chǎng)的完整性。
更加清晰的體系？
英國(guó)央行行長(zhǎng)默文·金將擔(dān)任職能擴(kuò)大后的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主席。他表示，央行對(duì)于新賦予的監(jiān)管職責(zé)表示歡迎，新的金融監(jiān)管體系將會(huì)保證整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，并承諾將工作重心轉(zhuǎn)向保持整體系統(tǒng)穩(wěn)定以及抑制金融周期波動(dòng)。
他表示：“可靠的宏觀監(jiān)管體系可以幫助阻止過度的繁榮和不必要的謹(jǐn)慎。將根據(jù)現(xiàn)狀進(jìn)行金融急剎車的壓力轉(zhuǎn)移，就可以把監(jiān)管變成一位靈活的朋友，而非一位頑固的敵人�！�
英國(guó)銀行家協(xié)會(huì)的負(fù)責(zé)人安吉拉·克萊特表示，歡迎政府這一將金融監(jiān)管體制變得更加透明和高效的改革，并將會(huì)在過渡期間進(jìn)行支持。
但是也有分析人士稱，保守黨認(rèn)為三重監(jiān)管體系是監(jiān)管不利的根本原因所在，現(xiàn)在的政府卻又仍在設(shè)置多重的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并在此過程中引起混亂，這無疑是具有諷刺意味的。
有觀點(diǎn)認(rèn)為，全球化的金融監(jiān)管治理才會(huì)最為有效，必須對(duì)銀行系統(tǒng)進(jìn)行改革，尤其是銀行資本制度。此外，各國(guó)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)內(nèi)銀行的管理普遍過于軟弱，需要更加嚴(yán)格的監(jiān)管。
信貸危機(jī)席卷全球后，歐美各國(guó)紛紛醞釀金融監(jiān)管體系改革計(jì)劃。本月底的G20會(huì)議上，金融監(jiān)管無疑將成為各國(guó)熱議的話題。有分析認(rèn)為，英國(guó)政府已經(jīng)發(fā)出了改革的信號(hào)，這預(yù)示著美國(guó)可能也將會(huì)盡快采取行動(dòng)。
美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克16日對(duì)國(guó)會(huì)在制定金融監(jiān)管改革立法上取得的進(jìn)展予以贊賞。他表示，國(guó)會(huì)正在討論的監(jiān)管改革立法是全面的，但還需要時(shí)間去衡量其效果，在建立有序消化破產(chǎn)企業(yè)等方面國(guó)會(huì)已經(jīng)取得突破，美聯(lián)儲(chǔ)也正在完善其自身的監(jiān)管手段。
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