為防范利用商業(yè)預付卡洗錢、套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄等行為，今天上午，國務院辦公廳對外公布“關于規(guī)范商業(yè)預付卡管理的意見”，今后商業(yè)預付卡將實行實名制，并不得使用現(xiàn)金購買。此外，還對不記名商業(yè)預付卡的面值進行了限定，要求面值不得超過1000元。
根據(jù)發(fā)卡人不同，商業(yè)預付卡分為兩類。其中，一類是專營發(fā)卡機構發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預付卡。而另外一類則是由商業(yè)企業(yè)發(fā)行的，只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購買商品、服務的單用途預付卡。
按照今天上午公布的意見規(guī)定，商業(yè)預付卡將建立購卡實名登記制度。對于購買記名商業(yè)預付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名商業(yè)預付卡的單位或個人，由發(fā)卡人進行實名登記。
此外，商業(yè)預付卡還將實施非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，通過銀行轉賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。同時，還將實行商業(yè)預付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預付卡面值不超過1000元，記名商業(yè)預付卡面值不超過5000元。
意見要求，嚴禁國家工作人員特別是領導干部在公務活動中收受任何形式的商業(yè)預付卡。凡收受商業(yè)預付卡又不按規(guī)定及時上交的，以收受同等數(shù)額的現(xiàn)金論處。對涉嫌受賄的，依法嚴肅查處。
為防止發(fā)卡人無償占有卡內(nèi)殘值，方便持卡人使用，記名商業(yè)預付卡不設有效期，不記名商業(yè)預付卡有效期不得少于3年。對于超過有效期尚有資金余額的，發(fā)卡人應提供激活、換卡等配套服務。
未經(jīng)人民銀行批準，任何非金融機構不得發(fā)行多用途預付卡，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，按非法從事支付結算業(yè)務予以查處。而對商業(yè)企業(yè)發(fā)行的單用途預付卡，商務部門則將適時出臺管理辦法。金融機構未經(jīng)批準，不得發(fā)行預付卡。
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關于規(guī)范商業(yè)預付卡管理的意見