齊魯銀行偽造金融票據(jù)案仍在全面調(diào)查中，但波及范圍或再擴大。8月16日，有媒體知情人士透露，中國光大銀行濟(jì)南分行內(nèi)部人士確認(rèn)，光大銀行濟(jì)南分行被牽連到齊魯銀行案件，初步估計損失慘重。同時，山東銀監(jiān)局知情人士也確認(rèn)，山東“1206案件”也就是齊魯銀行票據(jù)案，確實牽扯到光大銀行濟(jì)南分行，有關(guān)風(fēng)險情況尚未得到妥善處置。
《經(jīng)濟(jì)參考報》記者就此致電光大銀行總行高管確認(rèn)時，其表示目前尚不清楚。據(jù)悉，16日下午，光大銀行內(nèi)部正在就此召開商討會。下午約18時左右，光大銀行對外發(fā)布聲明稱“經(jīng)核實，截至目前，我行未發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。”這意味著，光大銀行已變相承認(rèn)其濟(jì)南分行確實涉入齊魯銀行票據(jù)案。
被疑牽涉齊魯票據(jù)案
2010年12月6日，由一張存款單位所持的偽造“存款證實書”牽涉出齊魯銀行特大偽造金融票據(jù)案，濟(jì)南市公安局公開表示，犯罪嫌疑人劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及濟(jì)南一些金融機構(gòu)和多家企業(yè)。市場傳言，其涉案金額為60億元。2011年1月，山東銀監(jiān)局局長廖平之在接受新華社記者采訪時表示，根據(jù)目前掌握的情況，這一案件涉及包括齊魯銀行在內(nèi)的幾家銀行和部分企業(yè)。
知情人士向《經(jīng)濟(jì)參考報》記者稱，光大銀行濟(jì)南分行在齊魯銀行事發(fā)前有著商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和同業(yè)拆借業(yè)務(wù)等方面的合作，且規(guī)模龐大，因此，濟(jì)南市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪刑偵支隊在對齊魯銀行票據(jù)案調(diào)查時，其中也牽涉到了光大銀行。由于目前沒有結(jié)案，因此，涉及金額不詳。
承銷及咨詢業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持優(yōu)勢
在光大銀行2010年年報和在投資者關(guān)系欄的各項公告中，并未發(fā)現(xiàn)有任何涉及相關(guān)信息的披露。據(jù)了解，作為率先取得短期融資券及中期票據(jù)主承銷商資格的商業(yè)銀行，光大銀行一直在承銷及咨詢業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持著競爭優(yōu)勢。截至2010年末，該行短期融資券和中期票據(jù)累計承銷家數(shù)居銀行業(yè)第一，承銷金額居銀行業(yè)第三。
海通證券銀行業(yè)分析師佘閔華對《經(jīng)濟(jì)參考報》記者表示，“在全國銀行間同業(yè)拆借市場中，涉及需要運用票據(jù)的有商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，前者的票據(jù)是買斷式票據(jù)，而后者在回購業(yè)務(wù)中票據(jù)則作為擔(dān)保物來使用。”
近年來，齊魯銀行廣泛開展與具備信用拆借業(yè)務(wù)資格的其他金融機構(gòu)之間，以各自的信用為擔(dān)保進(jìn)行短期資金融通的業(yè)務(wù)。在該行擁有的三種票據(jù)業(yè)務(wù)，商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是與其他金融機構(gòu)之間融通資金的主要方式。商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和信用拆借業(yè)務(wù)，這兩項票據(jù)業(yè)務(wù)的主要合作對象就包括光大銀行濟(jì)南分行。目前，光大銀行在濟(jì)南地區(qū)擁有11家營業(yè)機構(gòu)。
內(nèi)控管理再拉警報
15日，銀監(jiān)會起草的《商業(yè)銀行資本管理辦法》中將國內(nèi)銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重，從20%上調(diào)到25%，并且，再次強調(diào)內(nèi)控管理�！耙坏┥虡I(yè)銀行匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)的票據(jù)出現(xiàn)問題，那么票據(jù)持有行就會蒙受損失，生成壞賬�！辟荛h華稱。
事實上，光大銀行總行高層一直強調(diào)內(nèi)控管理。2010年8月，光大銀行A股上市前夕，該行黨委副書記林立就表示，光大銀行正在積極打造“四位一體”的內(nèi)控監(jiān)督組織體系，完善內(nèi)部監(jiān)督制度體系，包括：信息共享、情況互通、工作互動、人員互補。林立指出，“各監(jiān)督檢查部門要互通檢查報告，互通檢查結(jié)果，統(tǒng)一對全行發(fā)布揭示風(fēng)險，形成資源共享的平臺。分行組織開展的自查、檢查情況要向總行各相關(guān)部門報告。逐步將審計業(yè)務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為內(nèi)控監(jiān)督管理系統(tǒng)，在信息技術(shù)上滿足不同部門的需求和使用。各內(nèi)控監(jiān)督部門要加強與銀監(jiān)、審計、財政等監(jiān)管部門及外部審計師之間的匯報與溝通，獲取的監(jiān)管政策和監(jiān)管信息、情況通報等，要第一時間通報其他監(jiān)督部門。相關(guān)部門要建立情況交換制度�！�
就光大銀行2010年年報顯示，截止至2010年末，該行拆借、存放金融機構(gòu)及買入返售共3457.92億元；貨幣市場上的回購交易和拆借交易同比分別增長28.3%和42%。同時，其財務(wù)報表附注顯示，截止至2010年末，光大銀行買入返售金融資產(chǎn)中，銀行承兌匯票1309.24億元。所謂買入返售金融資產(chǎn)是指公司按返售協(xié)議約定先買入再按固定價格返售的證券等金融資產(chǎn)所融出的資金。值得一提的是，截止至2010年末，光大銀行其他應(yīng)收款為11.11億元，其壞賬準(zhǔn)備余額則由2009年的3.99億元上升至4.55億元。