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泰國(guó)警方現(xiàn)場(chǎng)繳獲的用于詐騙的工具。圖片由江蘇警方提供 |
近日，中國(guó)大陸和臺(tái)灣兩岸警方聯(lián)手泰國(guó)、馬來西亞等東南亞6國(guó)警方，成功摧毀一個(gè)特大跨國(guó)跨境電信詐騙犯罪集團(tuán)，破獲案件數(shù)百起，抓獲犯罪嫌疑人400多名，打擊了電信詐騙犯罪的囂張氣焰。
跨國(guó)電信詐騙大案頻發(fā)，受害人屢屢上當(dāng)，被騙金額屢創(chuàng)新高——詐騙犯罪分子到底有什么樣的吸金“魔力”？詐騙案件呈現(xiàn)出哪些新的特點(diǎn)？又反映出哪些監(jiān)管漏洞？《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者進(jìn)行了調(diào)查。
電話引出千萬詐騙大案
2011年11月29日，蘇州警方接到報(bào)案，稱蘇州某投資公司財(cái)務(wù)經(jīng)理沙某被人通過電信詐騙騙走1266萬余元。
案情重大！警方迅速介入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，11月22日，受害人沙某接到詐騙電話，多名犯罪分子設(shè)計(jì)圈套，冒充公安、檢察院和中央反洗錢專案組工作人員，以該公司賬戶資金涉嫌洗錢犯罪的名義，誘騙沙某將賬戶資金轉(zhuǎn)入所謂的“金融監(jiān)管中心保證金賬戶”。沙某信以為真，于22日至25日，將公司銀行賬戶1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計(jì)1266.1萬元，采取銀行電匯方式，分18次分別轉(zhuǎn)給12個(gè)詐騙賬戶，29日發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)案。據(jù)悉，這是江蘇省迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案件。
“我現(xiàn)在想想真后悔，我當(dāng)時(shí)怎么會(huì)這么傻，按照他們的要求也沒告訴任何人，犯這種低級(jí)錯(cuò)誤。”沙某現(xiàn)在仍十分懊惱。
江蘇警方偵查發(fā)現(xiàn)，被騙資金除90萬元及時(shí)凍結(jié)外，其余1170余萬元資金被犯罪分子迅速網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬至數(shù)百個(gè)銀行賬戶，分別通過臺(tái)灣、泰國(guó)等地的ATM機(jī)取走。警方循線追蹤，發(fā)現(xiàn)一個(gè)盤踞在東南亞地區(qū)的特大跨國(guó)跨境詐騙犯罪集團(tuán)。
跨國(guó)追蹤挖出“幕后黑手”
經(jīng)專案組進(jìn)一步查證，除蘇州“11·29”案件以外，全國(guó)30個(gè)省、市、自治區(qū)同類型電信詐騙案件共發(fā)生數(shù)百起，案值7000多萬元。
針對(duì)此案涉及國(guó)家和地區(qū)廣、犯罪嫌疑人多、偵破難度大等特點(diǎn)，公安部刑偵局和江蘇省公安廳聯(lián)合成立專項(xiàng)行動(dòng)指揮部，抽調(diào)精干警力，成立多個(gè)赴外工作組出境辦案。
5月23日，在公安部直接指揮下，中國(guó)大陸和臺(tái)灣兩岸警方聯(lián)手泰國(guó)、馬來西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟(jì)等6國(guó)采取集中統(tǒng)一行動(dòng)，成功摧毀這個(gè)特大跨國(guó)跨境電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人482名。
其中，抓獲大陸地區(qū)犯罪嫌疑人177名，臺(tái)灣地區(qū)犯罪嫌疑人286名，泰國(guó)、緬甸籍犯罪嫌疑人19名；搗毀撥打詐騙電話、轉(zhuǎn)賬洗錢、開卡取款和詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等犯罪窩點(diǎn)35處，繳獲銀行卡、電腦、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)服務(wù)器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件510余起。
電信詐騙驚現(xiàn)“四化”
近年來，電信詐騙案件手法不斷翻新，令受害人防不勝防，動(dòng)輒傾家蕩產(chǎn)，成為危害社會(huì)的毒瘤。據(jù)刑偵專家謝源介紹，此案反映出一些新的特點(diǎn)。
一是手段高科技化。綜合利用了網(wǎng)絡(luò)電話、任意顯號(hào)軟件等現(xiàn)代通訊技術(shù)作案。
二是分工專業(yè)化。這類案件已經(jīng)形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有專門負(fù)責(zé)在境外設(shè)置網(wǎng)絡(luò)電話的，有專門為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡的，有專門提供轉(zhuǎn)賬、取款的。每個(gè)犯罪團(tuán)伙之間都是相互聯(lián)系又相互獨(dú)立的。
三是行動(dòng)程序化。詐騙過程已經(jīng)形成了固化的程序，甚至有“詐騙劇本”，大多冒充公安、法院等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，怎么提問，怎么針對(duì)受害人的疑問進(jìn)行回應(yīng)，都有固定的程序和設(shè)定好的“劇情”，然后根據(jù)需要進(jìn)行“表演”，步步設(shè)陷，讓受害人上當(dāng)。
四是區(qū)域國(guó)際化。這類案件呈現(xiàn)出犯罪行為和結(jié)果“兩頭在外”的特征，受害人在境內(nèi)，當(dāng)事人僅通過電話接觸，在國(guó)內(nèi)幾乎沒有留下任何作案線索，破案難度極大。
監(jiān)管漏洞亟須填補(bǔ)
刑偵專家和辦案民警反映，當(dāng)前電信詐騙案件多發(fā)，群眾意見較大，其中暴露出制約打擊效果的監(jiān)管漏洞和打擊難題，應(yīng)當(dāng)引起重視。
打擊合力尚未形成。當(dāng)前，電信詐騙的宣傳防范、偵查破案等環(huán)節(jié)，還未形成社會(huì)合力，尤其是相關(guān)銀行賬戶、通訊線路的快速查詢渠道尚未建立，涉案贓款不能第一時(shí)間凍結(jié)、止付到位，受害人損失難以及時(shí)挽回。
通訊運(yùn)營(yíng)管亟待完善。刑偵專家介紹，境外犯罪團(tuán)伙對(duì)境內(nèi)實(shí)施電信詐騙的一個(gè)必要環(huán)節(jié)，就是要將互聯(lián)網(wǎng)上的語音話務(wù)“落地”接入境內(nèi)的通訊運(yùn)營(yíng)線路。而從近期偵破的部分案件來看，這個(gè)接入服務(wù)往往由國(guó)內(nèi)部分正規(guī)的通訊運(yùn)營(yíng)公司完成，這說明通訊運(yùn)營(yíng)存在監(jiān)管漏洞，亟須進(jìn)行完善。通訊運(yùn)營(yíng)部門應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)管，堵塞為境外犯罪提供話務(wù)“落地”服務(wù)的漏洞。
銀行監(jiān)管漏洞有待填補(bǔ)。辦案人員介紹，通過銀行卡轉(zhuǎn)移、提取涉案資金是電信詐騙的另一重要環(huán)節(jié)，由于監(jiān)管不到位，銀行卡開戶實(shí)名制形同虛設(shè)，犯罪分子通過各種渠道獲取大量銀行卡反復(fù)用于犯罪。“銀行卡只要有身份證就可以辦，有專門的買賣市場(chǎng)，有的花錢租借農(nóng)民工的身份證，幾十元一天，就可以辦大量的銀行卡用于作案，發(fā)案以后也難以受到追查�！币晃晦k案專家說，金融行業(yè)也要著力解決銀行卡實(shí)名制開戶等難題，此外對(duì)可疑賬戶、匯款應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管，盡可能減少損失。
此外，法律支撐亟須配套。辦案人員指出，盡管根據(jù)《辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，對(duì)發(fā)送詐騙信息5000條以上、撥打詐騙電話500人次以上的，按照詐騙罪(未遂)定罪處罰，但由于對(duì)此類犯罪追根溯源赴境外打擊較少，且目前尚未出臺(tái)配套的司法解釋，各地公安、檢察、法院等認(rèn)識(shí)存在差異，在一定程度上也制約了對(duì)電信詐騙犯罪的打擊力度。
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受害人自述：我如何被騙1266萬