據(jù)江蘇警方有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，電信詐騙犯罪大多是團伙犯罪，目前此類犯罪正逐步走向“公司化”運行、“層級化”管理、“流程化”操作，各成員分工合作，層級分明，成為騙錢害人的“詐騙工廠”。
行蹤隱蔽 “工作”就是打電話
在摧毀這一特大跨國電信詐騙集團過程中，警方發(fā)現(xiàn)，這些具體操作的詐騙分子，有的租住在街邊的平房里，有的則隱蔽在市郊的別墅中。
“大多是十幾人甚至幾十人擠在一間大房間里，他們每天‘工作’的內(nèi)容就是不斷地往外打電話。而這些越洋電話的目的地，絕大多數(shù)是我國大陸地區(qū)�！必�(fù)責(zé)出境辦案的民警告訴記者。
據(jù)泰國工作組成員、蘇州市吳中區(qū)公安分局民警李濤介紹，在泰國，這些電信詐騙犯罪窩點基本都是獨幢別墅，兩到三層，有院落、圍墻，白天晚上都大門緊閉，窗簾遮掩得嚴(yán)嚴(yán)實實，整個房間“暗無天日”，全天都得靠燈光照明。房間里到處擺的都是電話、路由器、筆記本電腦等作案工具。各種線路像蛛網(wǎng)一樣在房間里四處纏繞，連接著一個個方桌、條凳，很多條桌上都擺放著“詐騙劇本”，撥打電話的“馬仔”每天按照那些劇本開展“工作”。有的還在黑板上記載著“員工”們每天的“業(yè)績”。在這些窩點，每個人的工位上都明確標(biāo)示了角色分工，內(nèi)部還使用對講機聯(lián)系，儼然一個成熟的組織體系。
在其中一個窩點，民警發(fā)現(xiàn)其中一個房間掛著一個大大的黑板，黑板上寫著云南曲靖市公安局的電話，那天“馬仔”們撥打詐騙電話的范圍正是圈定于云南。
雖然住在別墅里，“馬仔”們卻無福享受生活。別墅被分割成一個個小隔間，絕大部分是“工作區(qū)”，他們大多睡的是高低床，有的一個房間放10多張床。房間里遍地扔的是垃圾和臟衣服，因為太熱又沒有空調(diào)，到處拉的是插座，接著小型風(fēng)扇。大陸出去的馬仔處于詐騙集團的最底層，平時不準(zhǔn)出門，每周只有一天左右的休息時間，也只能在網(wǎng)上跟人聊天打發(fā)時間。
分工明確 “公司化”運行
在警方的詳細介紹下，《經(jīng)濟參考報》記者發(fā)現(xiàn)這一詐騙集團“公司化”的組織結(jié)構(gòu)圖：搭建改號、群撥群呼的一級網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺——出租給二級詐騙平臺——再出租給撥打詐騙電話的窩點——由窩點實施詐騙——轉(zhuǎn)賬取款。
“一級平臺由臺灣人通過深圳、廈門的公司，租用美國的數(shù)十組服務(wù)器所搭建，并出租給‘BIN’平臺、‘風(fēng)云’平臺等4個二級平臺犯罪嫌疑人，再直接出租給撥打詐騙電話的窩點使用，獲取電話流量費用�！鞭k案民警介紹。
“4個二級平臺撥打詐騙電話的數(shù)十個窩點，分布于泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟等國家及大陸和臺灣地區(qū)，轉(zhuǎn)取贓款窩點則設(shè)在泰國和臺灣。”
辦案人員介紹，這是一種有組織犯罪，有公司化的組織，有投資人、經(jīng)理人等。投資人負(fù)責(zé)出錢、租房，經(jīng)理人負(fù)責(zé)具體實施，以打工的名義招人，打電話詐騙。此外還有技術(shù)人員負(fù)責(zé)軟件維護等。
組織嚴(yán)密 “層級化”管理
《經(jīng)濟參考報》記者了解到，此類詐騙犯罪組織嚴(yán)密，采取“層級化”管理，一般都有“核心層”、“VOIP技術(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層”、“組織和撥打詐騙電話層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)移資金層”、“銀行提款層”等五個層級。
其中，“核心層級”是組織策劃犯罪的首腦機構(gòu)，主要頭目大多是臺灣人，犯罪窩點大多隱藏于東南亞各國，統(tǒng)一操控團伙的整個詐騙犯罪行動，是最大的“吸血鬼”。
“網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層級”則主要負(fù)責(zé)搭建網(wǎng)絡(luò)、電話平臺，提供電話接入、落地等服務(wù)保障，相當(dāng)于技術(shù)層。
“撥打詐騙電話層級”是具體負(fù)責(zé)組織和撥打詐騙電話的，即直接與境內(nèi)受害人進行電話聯(lián)系的群體。他們一般住在防守嚴(yán)密的別墅里往國內(nèi)撥打電話，每月除了不菲的工資收入，詐騙成功還有高額提成。
“網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移資金層級”負(fù)責(zé)以虛假身份信息開立或者直接購買他人的銀行賬戶，接收受害人的銀行轉(zhuǎn)賬或存款等。
“銀行提款層級”是最后一層，即在受害人將資金存入騙子指定賬戶后，由“馬仔”立即取款并將現(xiàn)金存入洗錢賬戶，最終進入詐騙團伙頭目的指定賬戶中。
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騙你沒商量 電信詐騙防不勝防
近年來，利用手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的電信詐騙案件接連發(fā)生，境內(nèi)外犯罪團伙相互勾結(jié)，有專人撥打行騙電話，有專人轉(zhuǎn)賬、取款，形成環(huán)環(huán)相扣的“詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條”，成為一大社會公害。上當(dāng)對象大多是退休人員、家庭婦女還包括一些高校員工和機關(guān)干部。
那么，犯罪分子是如何設(shè)置陷阱，引誘你上當(dāng)受騙的呢？原來，他們有一套流程化的“詐騙劇本”。案件偵破過程中，民警在境外的詐騙窩點也陸續(xù)繳獲一些現(xiàn)成的“劇本”：
第一步：詐騙分子會冒充公安、法院、金融等部門工作人員，通過網(wǎng)絡(luò)電話撥打你的電話，編造電話欠費、收到法院傳票等借口，讓你產(chǎn)生疑慮和恐慌；當(dāng)你表示質(zhì)疑時，詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案，由此牽涉重大經(jīng)濟和刑事犯罪，聲稱要凍結(jié)或沒收你的銀行資產(chǎn)，甚至可能拘捕你，進行危言恐嚇。
為打消你的疑慮，詐騙分子會讓你撥打114，核實他們打來電話的真?zhèn)�，而這個電話是他們通過任意顯號軟件，冒用的有關(guān)部門電話；如果你要直接報案，他們會找各種借口加以阻止，然后代替你將電話轉(zhuǎn)接給下一個公檢法部門。
第二步：冒充辦案人員的詐騙分子會讓你錄制“電話口供”，從中套取你的銀行賬戶信息，并故意讓你聽到他們各部門或上下級之間的往來通話，讓你感到自己真的被牽進案件之中，而且案情重大，自己的銀行賬戶資金或房產(chǎn)等即將被凍結(jié)或沒收。
第三步：當(dāng)你處于惶恐之中并急于解釋時，詐騙分子會假裝考慮考慮，并提出為你申請所謂的“安全賬戶”，要求你盡快辦理新的銀行卡，把原有的銀行賬戶資金全部轉(zhuǎn)移過來，并讓你將銀行卡動態(tài)密碼口令綁定到他的手機上。
第四步：當(dāng)你信以為真準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬時，詐騙分子會以案情重大不得泄密為借口，要求你關(guān)閉手機，對銀行工作人員也要保密。當(dāng)你將資金轉(zhuǎn)入新的銀行卡后，詐騙分子便以核實“安全賬戶”為由，讓你說出銀行卡號，還會讓你修改銀行卡的網(wǎng)銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象，其實詐騙分子已經(jīng)登錄你的網(wǎng)上銀行，將資金轉(zhuǎn)到了境外。
至此，詐騙活動宣告結(jié)束。
刑偵專家說，在按“劇本”進行“表演”過程中，騙子一般會找兩個或者多個角色，假裝互相“印證”，會故意制造停頓或敲擊鍵盤聲假裝幫受害人轉(zhuǎn)接其他部門，一會用嚴(yán)厲的口氣稱要拘捕你或者查封你的資產(chǎn)，一會又假裝善意地提醒你可以打114證實電話并幫你洗脫罪名，一會又以泄密為借口威脅你不要告訴其他任何人，總之環(huán)環(huán)相扣，讓你防不勝防。