北京時間7月18日，美國參議院發(fā)布一份調(diào)查報告指稱，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢、為中東恐怖組織融資及無視美國對伊朗的制裁。而匯豐發(fā)表致歉聲明，稱將改進(jìn)反洗錢政策。從交易員違規(guī)操作到操作倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)再到反洗錢不力，銀行業(yè)巨頭們正在一次又一次地撬動自己的“百年根基”。而在銀行業(yè)丑聞密集爆發(fā)以及人們對這些銀行巨頭越來越反感之際，銀行業(yè)的確需要一場大“清洗”。
美國當(dāng)?shù)貢r間7月17日，美國參議院就匯豐銀行涉及洗錢舉行聽證會。參議院公布的一份長達(dá)340頁報告由美國司法部、財政部和曼哈頓區(qū)法院進(jìn)行多年調(diào)查后完成。該報告主要指出了匯豐銀行的三宗罪。首先，匯豐未能有效防止墨西哥販毒集團過去7年在美國清洗數(shù)以十億計美元的黑錢，其中2007年至2008年匯豐把70億美元現(xiàn)金從墨西哥轉(zhuǎn)移至美國，而這家銀行事先獲得警告，這些錢可能是販毒團伙的利潤。其次，匯豐協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移來自伊朗及敘利亞等國的可疑資金，2001年至2007年為2.5萬筆牽涉伊朗的支付提供便利，涉及190億美元資金，其中85%交易被隱瞞。另外，美國匯豐還和一些與阿蓋達(dá)組織有聯(lián)系的沙特阿拉伯或孟加拉銀行有業(yè)務(wù)往來。
匯豐北美首席執(zhí)行官Irene
Dorner向委員會表示：“匯豐辜負(fù)監(jiān)管者、客戶、職員和公眾的期望，對此深表歉意�！�
境外媒體分析指出，匯豐可能面臨刑事訴訟，而為與監(jiān)管者達(dá)成和解，匯豐將需支付約10億美元的罰款。不過更有分析人士認(rèn)為，匯豐涉及洗錢的案件很可能不是僅僅付出金錢的代價能夠解決的，匯豐所面臨的政治風(fēng)險可能還要更高。萊文也已暗示若情況沒有改善，則該行將面臨銀行執(zhí)照遭吊銷的風(fēng)險。
不過，一位銀行業(yè)內(nèi)分析人士在接受記者采訪時表示：“盡管事態(tài)比較嚴(yán)重，但預(yù)計最終匯豐將與監(jiān)管者之間達(dá)成和解。以繳納罰款與監(jiān)管者達(dá)成和解已經(jīng)成為美國金融監(jiān)管的慣例，而且此前就有過類似的案例�！贝饲�，就有荷蘭國際集團以6.19億美元達(dá)成類似指控的和解。
而隨著丑聞的爆發(fā)，銀行高管的人事異動似乎在所難免。18日，匯豐銀行首席合規(guī)官(CCO)大衛(wèi)·巴格利引咎辭職。從摩根大通首席投資官(CIO)依娜·德魯?shù)桨涂巳R銀行首席執(zhí)行官(CEO)鮑勃·戴蒙德、首席運營官(COO)杰里·德爾密斯耶……銀行高管們一個接著一個落馬正昭示著歐美銀行業(yè)接連不斷的丑聞?wù)谌蜚y行大佬中引發(fā)一場“地震”。而下一個落馬的又將是誰？
“近幾年來銀行業(yè)的丑聞層出不窮，而且涉及各種不同層面及不同類型，這也令監(jiān)管者對于如何改進(jìn)監(jiān)管更加千頭萬緒。然而，民眾對于銀行每次都能輕松以金錢贖罪的做法已經(jīng)越來越有成見�！鄙鲜龇治鋈耸恐赋�，“雖然出于各種局限性，監(jiān)管者更多只能進(jìn)行事后監(jiān)管而難以做到事前有效防范，但是在目前這種情勢下，監(jiān)管者對于推進(jìn)金融業(yè)更加嚴(yán)格甚至嚴(yán)厲監(jiān)管的總趨勢應(yīng)該更加堅定，而且需要加快手腳采取一些舉措�！�
顯然，摩根大通CEO杰米·戴蒙成為下一位落馬者的可能性并不低。盡管，截至目前為止因“倫敦鯨”事件所犧牲的摩根大通職位最高的高管是該行的首席投資官依娜·德魯，杰米·戴蒙仍坐在摩根大通CEO的位置上。然而，由“倫敦鯨”事件引發(fā)的損失已然超出預(yù)期，一旦摩根大通的損失繼續(xù)擴大，杰米·戴蒙很可能將不得不以自己的前途付出代價。