交通銀行“至尊18號(hào)”理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)波再次升級(jí)：今日下午，二十多名來自上海、南京的“至尊18號(hào)”持有人前往到交通銀行總行要求賠償投資本金及利息，憤怒的持有人在交行總行大廳掛起了“交通銀行‘至尊18號(hào)'投資人自主維權(quán)”的橫幅(見下圖一)。交行總行信訪辦主任及上海分行工作人員與投資者進(jìn)行了現(xiàn)場交涉，但雙方在賠償方案上仍未達(dá)成一致。
中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)中心記者于今日下午趕赴事件現(xiàn)場，一位參與抗議的“至尊18號(hào)”持有人在“維權(quán)”現(xiàn)場告訴記者，交通銀行在前期銷售中以低風(fēng)險(xiǎn)誤導(dǎo)投資者，在后期投資中又擅自更改投資方向，而出現(xiàn)了巨虧后提供的賠償方案只是延長投資時(shí)間，轉(zhuǎn)投另一款不保本、同樣存在虧損風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，“表現(xiàn)的毫無誠意”，因此他們特意組織起來到交行總行“現(xiàn)場維權(quán)”，“希望能徹底有個(gè)說法”。
據(jù)悉，交行給“至尊18號(hào)”持有人提供的賠償方案是：專門發(fā)行一款名為“得利寶·沃德添利”的“關(guān)愛產(chǎn)品”，將“至尊18號(hào)”的到期資金轉(zhuǎn)入“得利寶·沃德添利”，通過該產(chǎn)品的投資收益來彌補(bǔ)損失，該產(chǎn)品的預(yù)計(jì)年化收益率為11%。
但“得利寶·沃德添利”的產(chǎn)品資料顯示，它與“至尊18號(hào)”同樣都是非保本產(chǎn)品，也存在“損失全部本金的最壞情況”。這也是眾多投資者不愿接受交行賠償方案的原因之一。
據(jù)接近交行的知情人士透露，交行對(duì)擔(dān)任“至尊18號(hào)”投資顧問的六禾投資的資產(chǎn)管理能力也存在質(zhì)疑，后續(xù)不排除交行向六禾投資追討管理費(fèi)，并以此賠償持有人的可能。
與此同時(shí)，“至尊18號(hào)”理財(cái)產(chǎn)品事件經(jīng)媒體報(bào)道后，參與維權(quán)的持有人群體迅速壯大，據(jù)率先發(fā)起維權(quán)行動(dòng)的持有人透露，目前已有110多位投資者與他取得了聯(lián)系。
在今天下午的采訪中，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)中心記者還發(fā)現(xiàn)，20多位持有人表述的“受騙經(jīng)歷”如出一轍：交行在2011年銷售“至尊18號(hào)”的路演中，明確表示該產(chǎn)品將投向航天高科技上市公司進(jìn)行定向增發(fā)，回報(bào)率可以達(dá)到20%乃至30%，并沒有提到任何風(fēng)險(xiǎn)，但在實(shí)際操作中投資標(biāo)的無一家航天公司；投資者直到在今年才收到產(chǎn)品運(yùn)行報(bào)告，得知虧損20%的消息，此前兩年對(duì)該產(chǎn)品的運(yùn)行情況一無所知。
而記者在一份2011年5月5日的《溫州都市報(bào)》上，也看到了一篇題為《交行攜手六禾定向增發(fā)至尊18號(hào)》的宣傳文章(作者署名為“交文”)，文章作者以相當(dāng)專業(yè)的口吻寫到：“從過去5年實(shí)證分析，定向增發(fā)獲得正收益概率超過77%，而參與定向增發(fā)并且已經(jīng)流通的平均收益率為130%，如果考慮復(fù)合滾動(dòng)投資，收益率超過27倍。由此可見定向增發(fā)產(chǎn)品是投資A股市場非常難得的好產(chǎn)品：收益率高，確定性高，安全性高”。
在強(qiáng)調(diào)了77%的獲益概率、130%的平均收益率、27倍的復(fù)合投資收益率這些令人心動(dòng)的數(shù)據(jù)之后，作者給定向增發(fā)產(chǎn)品做了定性：“收益率高，確定性高，安全性高”；而全文無一字提及參與定向增發(fā)可能存在的投資風(fēng)險(xiǎn)。
作者還特意強(qiáng)調(diào)上述對(duì)定向增發(fā)收益率統(tǒng)計(jì)中，之所以出現(xiàn)“23%虧損”，是因?yàn)檫@些企業(yè)中大部分的“解禁期集中于在2008年8月至2009年2月”——是因?yàn)榻饨谔胁懦霈F(xiàn)了虧損。(全文詳見附文一)
在“至尊18號(hào)”理財(cái)產(chǎn)品事件中，交通銀行與六禾投資究竟應(yīng)分別承擔(dān)何種責(zé)任？中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)中心記者就此問題采訪了北京市中同律師事務(wù)歐陽繼華律師。
歐陽律師認(rèn)為，這一糾紛的關(guān)健在于銀行是否有權(quán)更改投資方向。
“根據(jù)投資者提供的產(chǎn)品宣講會(huì)上的材料，交行曾明確約定投資方向，因此銀行也就有義務(wù)要遵守。同時(shí)，在產(chǎn)品合同條款中也沒有‘銀行有權(quán)對(duì)投資方向修改和變更’的相關(guān)事前約定。因此，銀行顯然屬于違約行為，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。”歐陽律師指出。
中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)中心將持續(xù)關(guān)注“至尊18號(hào)“持有人們的維權(quán)之路。
附文一：交行攜手六禾定向增發(fā)至尊18號(hào)
近日，交通銀行攜手“2010年度最佳私募”獲獎(jiǎng)?wù)咧簧虾Ａ掏瞥鼋恍械诙疃ㄏ蛟霭l(fā)產(chǎn)品至尊18號(hào)。
據(jù)了解，從過去5年實(shí)證分析，定向增發(fā)獲得正收益概率超過77%(注：23%虧損企業(yè)中的73%解禁期集中于在2008年8月至2009年2月)而參與定向增發(fā)并且已經(jīng)流通的平均收益率為130%，如果考慮復(fù)合滾動(dòng)投資，收益率超過27倍。由此可見定向增發(fā)產(chǎn)品是投資A股市場非常難得的好產(chǎn)品：收益率高，確定性高，安全性高
至尊18號(hào)是交行與六禾第三次攜手合作，前期的股權(quán)投資、權(quán)益類產(chǎn)品皆取得良好的收益。六禾榮獲央視財(cái)經(jīng)與國金證券“2010年度中國最佳私募”評(píng)選活動(dòng)中的“年度最佳私募”之一及私募排排網(wǎng)“2010年度中國最佳私募基金管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，獲任上海交通大學(xué)校友基金會(huì)的基金管理人及多家商業(yè)銀行私募基金管理公司準(zhǔn)入資格。（2011年5月5日溫州都市報(bào)）