昨日，證監(jiān)會(huì)組織召開(kāi)證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)全國(guó)兩會(huì)代表委員首場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)。全國(guó)人大代表、證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部巡視員歐陽(yáng)昌瓊接受記者采訪表示，市場(chǎng)關(guān)注的“萬(wàn)二”傭金合法合規(guī)性問(wèn)題，可以從是否違反法律法規(guī)、是否侵害投資者權(quán)益、是否破壞行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、是否存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患四個(gè)方面進(jìn)行判斷。而對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融這一新生業(yè)態(tài)的監(jiān)管，要有開(kāi)放、包容的心態(tài)，有基本的監(jiān)管規(guī)則、創(chuàng)新的監(jiān)管理念，不能缺位，也不能越位、錯(cuò)位。
萬(wàn)二傭金是否合規(guī)有標(biāo)準(zhǔn)
國(guó)金證券萬(wàn)二傭金費(fèi)率及傭金寶的合法合規(guī)性近期引發(fā)市場(chǎng)熱議。對(duì)此，歐陽(yáng)昌瓊表示，傭金由券商與客戶(hù)之間在平等、互利、自愿、誠(chéng)信的基礎(chǔ)上自行約定收取，由市場(chǎng)供求決定。同時(shí)，券商向客戶(hù)收取交易費(fèi)用，須符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
目前，對(duì)傭金費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明文規(guī)定的，為2002年證監(jiān)會(huì)與原國(guó)家計(jì)委、國(guó)稅總局聯(lián)合發(fā)布的“關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知”，其中明確，股票、基金交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度，券商向客戶(hù)收取的傭金不得高于證券交易金額的3%。，同時(shí)不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。
歐陽(yáng)昌瓊表示，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)代收的監(jiān)管費(fèi)率為0.02%。，交易所經(jīng)手費(fèi)為0.06%。，中國(guó)結(jié)算過(guò)戶(hù)費(fèi)約為0.03%。，三項(xiàng)加總的代收最低費(fèi)用比例約在0.11%。左右。在此范圍內(nèi)收取傭金，是符合上述通知規(guī)定的。
“傭金從政府指導(dǎo)價(jià)格向市場(chǎng)化確定費(fèi)率的趨勢(shì)是不言而喻的，但在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)的過(guò)程中，如何判斷傭金費(fèi)率的合法合規(guī)性可以掌握四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)�！彼f(shuō)，一是是否違反了現(xiàn)有的法律法規(guī);二是是否侵害了投資者的合法權(quán)益;三是是否破壞了整個(gè)行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，構(gòu)成了壟斷或者傾銷(xiāo);四是是否存在系統(tǒng)性、區(qū)域性的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，如果存在隱患，監(jiān)管部門(mén)將“該出手時(shí)就出手”。
對(duì)于傭金寶的合法合理性，歐陽(yáng)昌瓊說(shuō)，目前監(jiān)管部門(mén)已從媒體報(bào)道及公司提供的書(shū)面報(bào)告中獲得了有關(guān)信息，建議有關(guān)部門(mén)及行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)此進(jìn)行實(shí)地調(diào)查了解，再來(lái)分析判斷。如果存在違法違規(guī)，要依法處理;如果確屬創(chuàng)新的一種，要抱著包容的心態(tài)進(jìn)行指導(dǎo)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)尚不能直接開(kāi)展證券業(yè)務(wù)
在談到對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管思路時(shí)，歐陽(yáng)昌瓊表示，“促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展”首次寫(xiě)入政府工作報(bào)告，給這一新興業(yè)務(wù)的發(fā)展吃了“定心丸”。
“我理解，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融，首先應(yīng)當(dāng)促進(jìn)發(fā)展，而非阻礙、限制發(fā)展，其次應(yīng)當(dāng)促進(jìn)其健康發(fā)展，而非盲目、無(wú)序發(fā)展�！�
他說(shuō)，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)，還要區(qū)分兩類(lèi)情況。一類(lèi)是券商利用現(xiàn)代信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展現(xiàn)有證券業(yè)務(wù)，如網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)、網(wǎng)上委托、網(wǎng)上交易、手機(jī)移動(dòng)證券、網(wǎng)上銷(xiāo)售金融產(chǎn)品等，屬于現(xiàn)有證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化，這部分業(yè)務(wù)只要嚴(yán)格遵守現(xiàn)有法律法規(guī)，監(jiān)管部門(mén)都會(huì)予以支持;另一類(lèi)是在互聯(lián)網(wǎng)活動(dòng)中開(kāi)展一部分帶有證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的活動(dòng)，比如眾籌融資等，這類(lèi)業(yè)務(wù)屬于新生事物，沒(méi)有相應(yīng)的法律法規(guī)予以規(guī)范，還需要在業(yè)務(wù)性質(zhì)、商業(yè)模式、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)上進(jìn)行甄別，并作出針對(duì)性的制度安排。
歐陽(yáng)昌瓊表示，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，要有開(kāi)放、包容的心態(tài)，有基本的監(jiān)管規(guī)則，不能缺位，也不能越位、錯(cuò)位，要用創(chuàng)新的監(jiān)管理念，進(jìn)行適度監(jiān)管、協(xié)調(diào)監(jiān)管。
對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)能否直接從事證券業(yè)務(wù)這一問(wèn)題，歐陽(yáng)昌瓊表示，在現(xiàn)行法律法規(guī)框架內(nèi)，凡符合主體資格條件的企業(yè)，在發(fā)起設(shè)立、參控股證券公司上沒(méi)有法律限制，但按照現(xiàn)行《證券法》，并不允許互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)直接申請(qǐng)開(kāi)展證券業(yè)務(wù)。
建議放開(kāi)券商員工持股和股權(quán)激勵(lì)
歐陽(yáng)昌瓊還介紹，今年兩會(huì)期間準(zhǔn)備提交與證券行業(yè)相關(guān)的三份建議：
一是建議允許證券公司施行員工持股和股權(quán)激勵(lì)機(jī)制。目前除現(xiàn)行《證券法》明文規(guī)定禁止證券從業(yè)人員持有和買(mǎi)賣(mài)股票，使上市券商員工持股面臨法律障礙以外，自然人持股非上市券商并不存在法律障礙，但仍面臨一些部門(mén)規(guī)章的政策性限制，證監(jiān)會(huì)去年開(kāi)始就已對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行研究，但要做實(shí)券商員工持股及股權(quán)激勵(lì)，還需相關(guān)部門(mén)配合放開(kāi)持股禁令。
二是建議外匯管理部門(mén)允許證券公司在外匯市場(chǎng)從事外匯產(chǎn)品的自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)。股票、債券、期貨、外匯等金融產(chǎn)品在境外市場(chǎng)均為券商業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的產(chǎn)品，但由于我國(guó)在外匯管制方面的規(guī)定，券商在外匯市場(chǎng)上的相關(guān)業(yè)務(wù)尚不能展開(kāi)。
三是建議通過(guò)金融工具創(chuàng)新，推動(dòng)保障性住房的建設(shè)。尤其建議通過(guò)券商運(yùn)用Reits這一新型金融工具為保障房建設(shè)籌措長(zhǎng)期、市場(chǎng)化運(yùn)作的資金。
此外，針對(duì)證監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)調(diào)整后如何實(shí)現(xiàn)大機(jī)構(gòu)監(jiān)管，以及券商新設(shè)重啟工作安排的問(wèn)題，歐陽(yáng)昌瓊回應(yīng)，金融行業(yè)大資管的格局正在形成，今后要適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)綜合經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，順應(yīng)以簡(jiǎn)政放權(quán)為核心的審批制度改革，整合、統(tǒng)一相同業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)正在對(duì)建立券商業(yè)務(wù)牌照管理體系的具體辦法進(jìn)行研究，還需要在這一思路下制定、修訂有關(guān)規(guī)則。