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管理規(guī)則正式發(fā)布 統(tǒng)一賬戶平臺(tái)擬于“十一”期間上線
2014-08-25    作者:記者 韋夏怡/北京報(bào)道    來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
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  25日,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),中國證券登記結(jié)算有限公司發(fā)布了賬戶整合配套制度《證券賬戶管理規(guī)則(修訂稿)》(下稱“規(guī)則”)并擬于統(tǒng)一賬戶平臺(tái)“十一”期間上線時(shí)同步實(shí)施。與此同時(shí),本周起(8月25日至9月1日),中國結(jié)算還將組織全市場證券公司開展統(tǒng)一賬戶平臺(tái)系統(tǒng)的第二輪仿真測(cè)試。隨著規(guī)則的發(fā)布和整體進(jìn)程的加速推進(jìn),籌備近兩年的統(tǒng)一賬戶平臺(tái)已漸行漸近。證券賬戶體系的改革在助力多層次資本市場建設(shè)同時(shí),也進(jìn)一步加劇券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭。
  對(duì)比修訂前后的規(guī)則,中國結(jié)算在“一套規(guī)則”原則基礎(chǔ)上對(duì)十余項(xiàng)業(yè)務(wù)做出了重大調(diào)整和完善。考慮到對(duì)新入市投資者需要進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估以及回訪確認(rèn)等情況,規(guī)則將新開證券賬戶可使用時(shí)間統(tǒng)一為T+1日開通使用。目前上海市場是T+1日可用,深圳市場是T+0日可用。
  “一人一戶”限制也將在新規(guī)則實(shí)施后逐步放開。規(guī)則中刪除了原證券賬戶管理規(guī)則中3.6條“對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶,一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)”的限制性規(guī)定,在現(xiàn)行對(duì)證券公司、證券投資基金等特殊機(jī)構(gòu)放開一人一戶限制基礎(chǔ)上,在統(tǒng)一賬戶平臺(tái)上線初期將放開范圍逐步擴(kuò)大到普通機(jī)構(gòu)投資者和因滬港通交易需要的個(gè)人投資者,下一步再擇機(jī)盡快全面放開一人一戶限制!岸唐谟绊懠扔锌赡芪龂H資金流入股市,也有可能分流國內(nèi)資金的流出,因此對(duì)資金面的影響不太確定,但是會(huì)對(duì)證券市場治理、公司治理、信息披露的提升有一定促進(jìn)作用!鄙虾=煌ù髮W(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院副院長朱寧指出。
  統(tǒng)一并降低賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)也在《規(guī)則》中明確提出,將減少賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,統(tǒng)一并大幅降低投資者開戶費(fèi)用,進(jìn)一步降低市場成本。不過降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的細(xì)則目前暫未披露。中國結(jié)算相關(guān)人士透露,涉及操作上的細(xì)節(jié)將在后續(xù)配套通知中體現(xiàn)。
  為便利投資者,《規(guī)則》將證券賬戶注銷生效時(shí)間統(tǒng)一為實(shí)時(shí)生效,避免投資者注銷證券賬戶需要跑兩趟的情況;取消紙質(zhì)賬戶卡及相應(yīng)的掛失補(bǔ)辦業(yè)務(wù),投資者如有需要,為其打印統(tǒng)一格式的開戶確認(rèn)單;針對(duì)投資者多處開戶情況,為進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶實(shí)名制,方便投資者辦理賬戶信息變更業(yè)務(wù),規(guī)定了不同開戶代理機(jī)構(gòu)對(duì)同一投資者證券賬戶柜面信息同步變更的要求;為同時(shí)保證證券賬戶與資金賬戶關(guān)鍵信息保持一致,要求證券公司聯(lián)系投資者同步修改資金賬戶關(guān)鍵信息。
  此外,修訂后的規(guī)則變化還有,統(tǒng)一賬戶平臺(tái)上線后,開戶等賬戶業(yè)務(wù)的服務(wù)時(shí)間將統(tǒng)一延長至17:00(上線初期將先延長至16:00);統(tǒng)一中國結(jié)算柜臺(tái)賬戶業(yè)務(wù),打通中國結(jié)算京、滬、深三地賬戶業(yè)務(wù)柜臺(tái),實(shí)現(xiàn)通柜受理各市場賬戶業(yè)務(wù);將于近期配套發(fā)布統(tǒng)一適用的賬戶業(yè)務(wù)指南,全面統(tǒng)一不同市場賬戶業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)性要求;取消電子化憑證報(bào)送,中國結(jié)算將統(tǒng)一制定賬戶業(yè)務(wù)憑證電子化標(biāo)準(zhǔn)和管理要求;擴(kuò)大證券賬戶使用信息申報(bào)范圍,申報(bào)使用信息的證券賬戶范圍從目前僅限于深市A股擴(kuò)大至京、滬、深市場所有證券賬戶。
  新修訂規(guī)則的正式發(fā)布也為統(tǒng)一賬戶平臺(tái)的上線做好了鋪墊。“證券賬戶整合工作是資本市場非常重要的一項(xiàng)基礎(chǔ)建設(shè)工程,旨在加強(qiáng)登記結(jié)算基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),更好服務(wù)多層次資本市場,服務(wù)證券公司及投資者,提高市場效率,降低市場成本!弊C監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人張曉軍介紹,目前各項(xiàng)工作進(jìn)展順利,統(tǒng)一賬戶平臺(tái)擬于今年“十一”期間上線。
  統(tǒng)一賬戶平臺(tái)的即將上線,也使得券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭進(jìn)一步加劇。中信建投魏濤表示,證券賬戶體系改革整體有利于證券業(yè)管理成本的降低,對(duì)券商來說,過去投資者開立股票基金賬戶基于滬、深交易所,基于證券公司,基于地域的限制有望全面放開,投資者開戶、轉(zhuǎn)戶“物理門檻”和遷移成本將大幅降低,券商通道業(yè)務(wù)的客戶黏性面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。“這是大勢(shì)所趨。國內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)費(fèi)用比國際水平高,因此還有下調(diào)的空間。券商必須進(jìn)一步加強(qiáng)創(chuàng)新,展開多元化業(yè)務(wù),避免同質(zhì)化價(jià)格戰(zhàn),而券商的收購兼并趨勢(shì)也將進(jìn)一步加強(qiáng)。”朱寧表示。
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