P2P網(wǎng)貸平臺跑路倒閉的事情接連發(fā)生。近日，美貸網(wǎng)跑路的傳聞被炒得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。據(jù)投資人向《經(jīng)濟(jì)參考報》記者爆料稱，美貸網(wǎng)不僅涉嫌詐騙了投資者資金，還涉嫌詐騙了與其有合作關(guān)系的中融資本、信達(dá)財富兩家P2P平臺的投資資金，保守估計(jì)涉案資金達(dá)1.5個億。
投資者稱，美貸網(wǎng)實(shí)際控制人谷卓恒，系成報傳媒董事會主席和鼎和礦業(yè)股東。有消息稱，谷卓恒利用投資者資金炒作鼎和礦業(yè)。記者就此聯(lián)系谷卓恒，對方?jīng)]有接聽手機(jī)。記者就此采訪美貸網(wǎng)、成報傳媒和鼎和礦業(yè)，三方均表示不了解相關(guān)情況，但至記者發(fā)稿時也未否認(rèn)。
整合中融資本、信達(dá)財富 美貸網(wǎng)出爾反爾拒不承擔(dān)債務(wù)
早在去年11月20日，美貸網(wǎng)在其首頁上掛出一則《關(guān)于美貸網(wǎng)重大資產(chǎn)重組公告》。公告稱，11月21日～12月5日期間，美貸網(wǎng)將不處理客戶任何充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務(wù)，自12月6日起一切業(yè)務(wù)將恢復(fù)正常。原因是籌劃與國際知名企業(yè)重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)，將美貸網(wǎng)、中融資本、信達(dá)財富與重組方進(jìn)行合并。與此同時，中融資本、信達(dá)財富的官方網(wǎng)站上也掛出了內(nèi)容相同的公告，三家平臺于21日同時停止提現(xiàn)。
去年12月1日，美貸網(wǎng)、中融資本、信達(dá)財富官網(wǎng)上又同時發(fā)布一則公告顯示：“因美貸網(wǎng)、中融資本與信達(dá)財富進(jìn)行重組合并，美貸網(wǎng)將無條件承擔(dān)中融資本、信達(dá)財富所有的債權(quán)及債務(wù)。中融資本、信達(dá)財富的投資人在相應(yīng)網(wǎng)站的投資本息將由美貸網(wǎng)進(jìn)行償還”。
投資者告訴《經(jīng)濟(jì)參考報》記者，去年11月21日當(dāng)日，美貸網(wǎng)實(shí)際控制人谷卓恒、中融資本法人劉彥平、信達(dá)財富法人王命達(dá)還一起召開了投資人見面會，并當(dāng)場宣布由美貸網(wǎng)來承擔(dān)中融資本和信達(dá)財富的所有債權(quán)債務(wù)，谷卓恒還當(dāng)場給投資者寫下一份承諾函，并給劉彥平、王命達(dá)也寫了承擔(dān)一切債務(wù)的欠條，并按有指紋。
然而到去年12月6日，在合并期過后，美貸網(wǎng)仍無法正常提現(xiàn)。就在期滿前一天12月5日，三家平臺官網(wǎng)又不約而同發(fā)布一則公告：“因美貸網(wǎng)、中融資本與信達(dá)財富三家重組合并需要進(jìn)一步的財務(wù)審計(jì)與法律審核。原定2014年12月6日充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務(wù)日期將往后延期，延期時間不超過8個工作日完成�！�
一位信達(dá)財富的投資者告訴記者：“由于一直不能提現(xiàn)，大家心里很著急，但谷卓恒12月18日卻突然改變話語，對信達(dá)財富的投資者說，美貸網(wǎng)與信達(dá)財富無債務(wù)關(guān)系。”投資者質(zhì)疑，整個事件就是中融資本和信達(dá)財富幫谷卓恒吸收資金，并將投資款投給美貸網(wǎng)，協(xié)議將三家平臺進(jìn)行合并，統(tǒng)一由美貸網(wǎng)與投資者進(jìn)行債務(wù)關(guān)系的對接，結(jié)果谷卓恒卻欠錢不還。
這位投資者告訴記者，信達(dá)財富法人王命達(dá)自稱也有幾百萬在里面，現(xiàn)在同樣不能提現(xiàn)，也被套牢。
然而，記者發(fā)現(xiàn)，信達(dá)財富法人王命達(dá)卻以平臺技術(shù)總監(jiān)的身份出現(xiàn)在了美貸網(wǎng)的高管介紹中，對信達(dá)財富與美貸網(wǎng)究竟是何關(guān)系，投資者表示并不知情，只知道它們有合作關(guān)系。
記者撥打谷卓恒與王命達(dá)電話了解情況，可以打通卻都無人接聽。
谷卓恒系香港成報傳媒主席
投資者指谷利用美貸網(wǎng)融資炒作鼎和礦業(yè)
據(jù)工商資料顯示，深圳美貸電子商務(wù)有限公司法人為鐘賢峰，占有90%股份，并無谷卓恒名字。然而記者發(fā)現(xiàn)，2013年11月27日，該公司進(jìn)行過一次工商登記資料變更，此前沈威系該公司的法人、總經(jīng)理及執(zhí)行董事，并持有公司90％的股份。據(jù)投資人所說，沈威是谷卓恒的夫人，美貸網(wǎng)的實(shí)際控制人一直就是谷卓恒本人。
而谷卓恒的頭銜卻不止這一個，根據(jù)香港成報傳媒的年報顯示，谷卓恒系董事會主席，執(zhí)行董事，記者對此致電香港成報傳媒，對方回應(yīng)現(xiàn)在公司一切運(yùn)行正常，關(guān)于谷卓恒個人的行蹤由于涉及私人問題，成報并不知情。對于谷卓恒是否在大陸地區(qū)開設(shè)美貸網(wǎng)融資，香港成報也表示不知道。
另有公開資料顯示，谷卓恒也是鼎和礦業(yè)股東，截至2014年8月14日，谷卓恒持有鼎和礦業(yè)12.89％的股份。據(jù)記者了解，鼎和礦業(yè)的前身為南亞礦業(yè)，去年7月谷卓恒收購了這家公司，并更名為“鼎和礦業(yè)”。據(jù)P2P網(wǎng)貸平臺曝光，谷卓恒拿著美貸網(wǎng)上融資來的錢去買了這家上市的礦業(yè)公司，然后谷卓恒準(zhǔn)備在內(nèi)地收購一些礦產(chǎn)資源，再裝入這家上市公司的資產(chǎn)里，從而在資本市場上去運(yùn)作獲取巨額的套利。近期，谷卓恒正頻繁來往貴州等地活動，尋找礦產(chǎn)，但從未涉及礦產(chǎn)的他卻因項(xiàng)目一直無法落地。
該爆料人士稱，目前，谷卓恒已經(jīng)被鼎和礦業(yè)這一垃圾股票牢牢套住，他從去年六月開始拿美貸網(wǎng)借來的5000多萬買入股票后無法脫手，目前這只股票已經(jīng)不斷下跌。因此此次美貸網(wǎng)公告中的因重組暫停提現(xiàn)都是幌子，其真實(shí)原因是董卓恒的資金鏈已斷裂。
就此情況記者致電鼎和礦業(yè)董事長杜建軍，他說：“鼎和礦業(yè)與美貸網(wǎng)沒有任何關(guān)系，谷卓恒確實(shí)在鼎和礦業(yè)占有股份，不過占股比例很少，至于谷卓恒買鼎和礦業(yè)的股票錢款是否來自美貸網(wǎng)融來的錢我也并不知情�！�
由于美貸網(wǎng)與鼎和礦業(yè)的辦公地點(diǎn)在同一大樓，之前杜建軍也幫谷卓恒接待過一些美貸網(wǎng)客戶，當(dāng)記者問到杜建軍是否持有美貸網(wǎng)股份時，他表示自己并未持有美貸網(wǎng)股份。杜建軍告訴記者：“由于美貸網(wǎng)的法人并不是谷卓恒，所以我之前也搞不清楚谷卓恒是否是美貸網(wǎng)幕后控制人，”關(guān)于谷卓恒現(xiàn)在的去向，杜建軍告訴經(jīng)濟(jì)參考報記者：“上月18日（即去年12月18日）后見過谷卓恒再沒有見過谷卓恒，并不知道他現(xiàn)在的去向，對美貸網(wǎng)這個企業(yè)我也并不了解。”
記者就此多次撥打美貸網(wǎng)電話，一位客服表示對以上情況及高管行蹤并不知情，另一位客服表示不方便回答問題，將記者電話掛斷。
谷卓恒、沈威夫婦被指曾涉嫌詐騙
據(jù)知情人士爆料，沈威的丈夫谷卓恒原名谷建紅，涉嫌2007年在北京的一起巨額騙貸案。在當(dāng)年相關(guān)媒體曝光中，谷建紅因涉嫌偽造貸款資料，向某國有銀行騙取1.198億元的貸款，并遭到銀行起訴。不過，我們并未在網(wǎng)絡(luò)上并查到后續(xù)訴訟的相關(guān)報道。
谷卓恒的夫人沈威則涉嫌一起深圳市車公廟詐騙案，據(jù)當(dāng)時媒體報道顯示，“2010年，沈威以幫助兒童家長打造網(wǎng)絡(luò)童星為名，以深圳市星空文化傳播有限公司為殼，承諾家長可以為孩子打造一條耀眼‘星途’，最多時收納了近90位學(xué)生，最終公司人去樓空，家長集體維權(quán)，并在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀��！倍P(guān)于此事的后續(xù)報道也并沒有再出現(xiàn)。
記者就此采訪谷卓恒，對方也未接聽手機(jī)電話。
而如今的美貸網(wǎng)，高管集體失聯(lián)，沈威電話已打不通，谷卓恒不接聽電話，只留下一些客服人員還在“正常上班”，記者致電美貸網(wǎng)詢問情況，客服表示他們并未收到放假或者其他消息，仍在正常上班，不過最近老板一直沒露面。
