金融助力新疆系列之一
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農(nóng)行新疆兵團分行為客戶答疑 |
新疆，“絲綢之路經(jīng)濟帶”重要的戰(zhàn)略樞紐。2014年5月末召開的第二次新疆工作座談會上提出，以通道建設為依托擴大新疆對內(nèi)對外開放，加強鐵路等基礎設施建設，發(fā)展現(xiàn)代物流，立足區(qū)位優(yōu)勢，把新疆建設成“絲綢之路經(jīng)濟帶”核心區(qū)。
“絲綢之路經(jīng)濟帶”的提出，讓具備了特殊區(qū)位優(yōu)勢、資源優(yōu)勢、政策優(yōu)勢和后發(fā)優(yōu)勢的新疆，站在了構(gòu)建“絲綢之路經(jīng)濟帶”的前沿。在新疆，打造“絲綢之路經(jīng)濟帶”核心區(qū)，發(fā)揮撬動亞歐經(jīng)濟支點作用，正在從一個戰(zhàn)略構(gòu)想，向著發(fā)展規(guī)劃和現(xiàn)實轉(zhuǎn)變。
“絲綢之路經(jīng)濟帶”戰(zhàn)略涉及西部地區(qū)產(chǎn)業(yè)、貿(mào)易、金融、旅游、交通等多個領域，為不沿海、不沿江的西部提供了融入全球經(jīng)濟一體化大循環(huán)，提升發(fā)展外向型經(jīng)濟的契機。作為服務實體經(jīng)濟發(fā)展的重要推動力的金融業(yè)，以前瞻性眼光，脈準支持西部開放發(fā)展的著力點，進一步擴大服務外向型經(jīng)濟的覆蓋面和滲透率，就能在支持絲綢之路經(jīng)濟帶發(fā)展中發(fā)揮其他生產(chǎn)要素難以替代的作用。
“絲綢之路經(jīng)濟帶”是在新一輪國家改革開放的大背景下提出的重大戰(zhàn)略構(gòu)想，蘊藏著廣闊的發(fā)展空間。金融以其敏感性、前瞻性、靈活性，將成為推動這一戰(zhàn)略快速實現(xiàn)的核心力量。作為在新疆地區(qū)網(wǎng)點最多、服務范圍最廣的國有商業(yè)銀行之一的中國農(nóng)業(yè)銀行，持續(xù)加大當?shù)亍叭r(nóng)”金融服務和支持新疆經(jīng)濟發(fā)展等工作的力度，以實際行動支持新疆社會穩(wěn)定和長治久安，為“絲綢之路經(jīng)濟帶”建設提供多領域、支撐性的金融支持。
為此，農(nóng)業(yè)銀行專門出臺了《關于貫徹落實第二次中央新疆工作座談會精神的實施意見》，明確了信貸規(guī)模、重大項目和重點行業(yè)、服務“三農(nóng)”、城鎮(zhèn)化建設、民生金融等十大領域的傾斜政策。對于新建地區(qū)的資金支持力度，該行提出，未來五年匹配1000億元人民幣的信貸規(guī)模。
十大政策發(fā)力新疆發(fā)展
為更好地服務于新疆經(jīng)濟社會發(fā)展，加大金融援疆力度，農(nóng)行的《關于貫徹落實第二次中央新疆工作座談會精神的實施意見》提出多項傾斜性政策；未來五年匹配1000億元信貸規(guī)模，以“絲綢之路經(jīng)濟帶”建設為契機，重點支持“三農(nóng)”、重大項目和重點行業(yè)、民生、城鎮(zhèn)化建設等領域，為新疆社會穩(wěn)定和長治久安多做貢獻。
農(nóng)行明確了十大援疆政策：一是加大信貸投放，未來五年匹配1000億元信貸規(guī)模。二是支持絲綢之路經(jīng)濟帶建設，對連結(jié)中亞、西亞、歐洲、非洲的鐵路、公路、航空、管道等交通運輸建設給予支持。三是支持新疆民生改善，對紡織服裝產(chǎn)業(yè)做好金融支持，促進就業(yè)增長，支持文化、教育、醫(yī)療、衛(wèi)生等事業(yè)發(fā)展，通過扶持小微企業(yè)帶動就業(yè)。四是支持電力、水利、石油、煤炭等行業(yè)的重點項目和客戶。五是未來三年向新疆生產(chǎn)建設兵團提供信貸，支持“師市合一”“團鎮(zhèn)合一”建設。六是加大服務“三農(nóng)”力度，“三農(nóng)”貸款增量不低于上年，大力支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展。七是做好金融扶貧，推出創(chuàng)新產(chǎn)品與服務，探索金融扶貧長效機制。其余則是對新疆分行、兵團分行加大財務、人力資源等方面的傾斜。
其中，借助絲綢之路經(jīng)濟帶建設的有利時機，農(nóng)行將充分利用新疆區(qū)內(nèi)喀什、霍爾果斯兩個特區(qū)的特殊政策，一方面支持企業(yè)“引進來”和“走出去”，推動貿(mào)易融資業(yè)務發(fā)展，另一方面，緊跟人民幣國際化發(fā)展戰(zhàn)略，加快跨境人民幣業(yè)務發(fā)展，積極拓展中亞、中東及東歐同業(yè)金融合作渠道和領域，重點推動雙方互開清算賬戶、大宗商品貿(mào)易融資、公司客戶推薦與服務等，擴大代理行合作范圍，構(gòu)建穩(wěn)定有效的跨境金融服務體系。
為了確保以上政策有效實施，農(nóng)行新疆分行、兵團分行成立了領導小組，統(tǒng)籌推進各項政策落實，密切關注全國19省市對口援疆動態(tài)，為新疆經(jīng)濟社會發(fā)展多做貢獻。
農(nóng)行有關負責人表示，從農(nóng)行來說，第一，主動融入國家“絲綢之路經(jīng)濟帶”戰(zhàn)略實施，積極支持西部地區(qū)能源開發(fā)、互聯(lián)互通等領域建設，既有利于體現(xiàn)農(nóng)行大行責任的擔當，也有利于打造新的業(yè)務增長點。第二，順應對外貿(mào)易高頻次、大規(guī)模、多種類發(fā)展趨勢，探索完善貨幣結(jié)算機制，擴大本幣結(jié)算規(guī)模和范圍，實現(xiàn)經(jīng)常項目下和資本項目下本幣的兌換和結(jié)算，有利于促進農(nóng)行向西開放平臺，打通與沿絲綢之路各國業(yè)務合作通道。第三，建設絲綢之路經(jīng)濟帶，僅靠銀行間融資無法滿足需求，需要充分發(fā)揮其再融資功能，并支持企業(yè)發(fā)行公司債、短期融資券、中期票據(jù)，豐富融資渠道，這有利于農(nóng)行公司業(yè)務投行化發(fā)展，加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型調(diào)整，提高發(fā)展質(zhì)量。
多元化服務 重建絲綢之路
毋庸置疑，“絲綢之路經(jīng)濟帶”的建設，將讓新疆的區(qū)位優(yōu)勢更加明顯。但是，也對新疆的基礎設施提出了更高的要求。
新疆維吾爾自治區(qū)發(fā)改委的數(shù)據(jù)顯示，今年自治區(qū)共爭取國家審批核準交通項目14個，超過前三年的總和。據(jù)悉，2015年，新疆區(qū)域性交通樞紐等“五大中心”建設要邁出實質(zhì)性步伐。
新疆的基建投資大潮已經(jīng)拉開序幕。金融將在其中發(fā)揮重要的推動作用。農(nóng)行將充分發(fā)揮城鄉(xiāng)聯(lián)動優(yōu)勢，主動調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，積極落實信貸政策，大力支持絲綢之路經(jīng)濟帶建設重點項目和基礎設施，進一步提升服務新疆經(jīng)濟社會發(fā)展的能力。
農(nóng)行新疆分行著力于打造新疆“五中心三基地一通道”，優(yōu)先統(tǒng)籌安排信貸規(guī)模，加大信貸資源傾斜力度，持續(xù)加大新疆交通等基礎設施建設，為疆內(nèi)大中型企業(yè)提供多元化的融資服務渠道，不斷提高對實體經(jīng)濟的融資供給能力。截至2014年末，該行新增貸款達117億元，同比多增15億元；貸款增速23%。
據(jù)介紹，農(nóng)行新疆分行全力支持新疆道路交通、重大項目等建設，重點支持新疆中建基礎設施開發(fā)公司、烏魯木齊城市軌道集團等，加快建設烏魯木齊鐵路集裝箱中心站項目、烏魯木齊市城市軌道交通項目以及新疆鐵路北通道、北屯-準東鐵路、哈密-額濟納等鐵路重點項目。
同時，圍繞把新疆資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、經(jīng)濟優(yōu)勢的戰(zhàn)略目標，農(nóng)行新疆分行積極支持重大項目和重點行業(yè)發(fā)展，扎實推進重點工程建設，對重點項目給予優(yōu)先支持并加大有效信貸投放力度。2014年，該行累計投放貸款達370億元，同比多投43億元，重點支持了疆電外送十個能源項目及七個煤制氣項目，涉及華能新疆能源、伊泰伊犁能源、國網(wǎng)能源新疆準東煤電等電力、電網(wǎng)、煤炭、礦產(chǎn)資源等大型優(yōu)勢資源重點項目。
新型城鎮(zhèn)化建設是農(nóng)行新疆兵團分行支持新疆基建的抓手。截至2014年末，該行向兵團轄內(nèi)各師、團、城市建設投資公司、建筑安裝公司、房地產(chǎn)開發(fā)公司累計發(fā)放各類城鎮(zhèn)化貸款20.41億元，各類城鎮(zhèn)化貸款余額20.54億元。重點用于支持新疆兵團“師市合一”和“團鎮(zhèn)合一”城鎮(zhèn)化建設項目，2014年重點支持了石河子市城中團152團的拆遷補助項目及其他在建市、擬建市的基礎設施建設項目。
據(jù)介紹，農(nóng)行新疆兵團分行專門制定了“兵團新型城鎮(zhèn)化建設百億信貸服務工程”，與兵團簽訂兵團新型城鎮(zhèn)化金融合作協(xié)議，積極支持兵團城鎮(zhèn)化建設。向兵團各師城市建設公司及項目投放貸款31億元，重點用于支持兵團“師市合一”和“團鎮(zhèn)合一”城鎮(zhèn)化建設。同時圍繞兵團保障性住房、農(nóng)村危房改造建設的具體目標，加大兵團保障性住房建設信貸支持，有效改善兵團農(nóng)牧民的居住條件。該行累計發(fā)放個人住房貸款13.7億元。
創(chuàng)新融資方式 破解融資貴
在服務新疆社會經(jīng)濟建設的過程之中，農(nóng)行不斷提高自身的“造血能力”、“輸血能力”，通過金融市場融資新方式，加強對優(yōu)質(zhì)大客戶的融資力度，不斷提升價值創(chuàng)造能力，使金融市場業(yè)務成效明顯。
據(jù)介紹，農(nóng)行新疆分行積極探索新的融資模式，將投資銀行業(yè)務作為提升金融服務水平的有力工具，在鞏固傳統(tǒng)“信用中介”的基礎上，著力強化“資產(chǎn)管理中介”和“融資顧問中介”功能，全力搭建金融市場業(yè)務融資平臺，有效滿足企業(yè)多樣化的融資需求。截至2014年末，新疆分行金融市場意向業(yè)務參與信貸支持項目有38個，已審批項目17個，審批金額63億元，已投放貸款45億元。
農(nóng)行新疆分行公司業(yè)務部總經(jīng)理尹國宏說，為提升金融市場業(yè)務的有效性和針對性，將投行業(yè)務引入綜合化金融服務之中，提供信托理財、短期融資券等專項服務，重點加快資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品的運用推廣，使新疆分行成為農(nóng)行系統(tǒng)首筆信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務9家試點行之一。同時，該行為疆內(nèi)多家大中型企業(yè)制定了個性化的融資方案，成功發(fā)行了10億元短期融資券和26億元中期票據(jù)，并在全國農(nóng)行系統(tǒng)率先辦理了烏魯木齊市城投公司10億元項目收益票據(jù)業(yè)務。
為降低企業(yè)融資成本，農(nóng)行新疆分行、兵團分行優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、加快推進債務融資工具主承銷業(yè)務，積極推進信用債投資業(yè)務，在中票、短融、定增、委債、信貸資產(chǎn)證券化、黃金租賃等均實現(xiàn)了歷史性突破。同時，該行還對“三農(nóng)”、中小微企業(yè)等特色類客戶積極落實信用增進，提供集合票據(jù)服務，不斷擴大及深化金融綜合服務能力和水平。2015年，農(nóng)行新疆兵團分行為兵團某師國有資產(chǎn)投資公司成功辦理第一期期限兩年的5億元的獨立主承銷債務融資業(yè)務。項目運作過程中，該行積極與外部評級機構(gòu)溝通交流，降低公司債券的發(fā)行成本，并成功解決該公司涉及的重大資產(chǎn)重組和國有劃撥土地作價入賬等疑難問題，促使業(yè)務高效、迅捷注冊成功，成為該地區(qū)首筆短期債券融資業(yè)務開辦行。
同時，新疆分行不斷創(chuàng)新金融市場服務，推介金融市場的債務融資工具，深度挖掘重點核心客戶的深層次需求，積極拓展金融市場業(yè)務對接，幫助客戶對接各種理財資金和銀行間市場資金，重點支持了西部建設、八鋼集團及中泰化學等，解決了大中型企業(yè)的理財融資需求。
新疆分行、兵團分行還積極拓寬融資渠道，發(fā)揮投行、信貸等組合優(yōu)勢，以各類債務融資工具、理財融資作為直接融資的主要工具，通過多種產(chǎn)品的新組合，提供一攬子綜合營銷服務方案，先后對新疆昌源水務集團、葛洲壩新疆工程局、特變集團等8家優(yōu)質(zhì)客戶營銷了37億元的理財業(yè)務，為兵團六師某企業(yè)30萬噸/年催化脫蠟/潤滑油生產(chǎn)聯(lián)合裝置項目一期工程建設發(fā)放項目貸款2億元，為新疆中泰化學股份有限公司成功辦理了理財投資定向增發(fā)業(yè)務6億元，成為疆內(nèi)同業(yè)中率先開辦此類業(yè)務的銀行。
