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　　江西省政府網(wǎng)站10月26日消息，10月25日，江西省金融辦公布了《江西省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管試行辦法》，明確建立風(fēng)險(xiǎn)管控為本的審慎監(jiān)管框架，并對(duì)銀監(jiān)會(huì)劃定的地方AMC準(zhǔn)入門檻進(jìn)行了細(xì)化。文件規(guī)定，地方AMC的資本充足率不得低于12.5%。

　　原文如下：

　　江西省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管試行辦法

　　第一章 總則

　　第一條　為加強(qiáng)對(duì)省內(nèi)地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管，促進(jìn)地方資產(chǎn)管理公司規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、國(guó)家和省人民政府有關(guān)金融監(jiān)管職責(zé)的規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條　本辦法適用于經(jīng)江西省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立、依法注冊(cè)登記，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)備案公布的資產(chǎn)管理公司(以下簡(jiǎn)稱“地方資產(chǎn)管理公司”)的監(jiān)管。

　　第三條　江西省人民政府金融辦公室(以下簡(jiǎn)稱“省政府金融辦”)是代表江西省人民政府履行江西省地方資產(chǎn)管理公司日常監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審查地方資產(chǎn)管理公司的設(shè)立、變更和終止，以及地方資產(chǎn)管理公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。

　　第四條　省政府金融辦建立風(fēng)險(xiǎn)管控為本的審慎監(jiān)管框架，審慎監(jiān)管框架的基本要素包括但不限于：股東資格、公司治理、高管任職、風(fēng)險(xiǎn)管控、資本充足性、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、信息披露等。

　　第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止

　　第五條　設(shè)立地方資產(chǎn)管理公司， 應(yīng)向省政府金融辦提交申請(qǐng)報(bào)告，經(jīng)省政府金融辦審查并報(bào)省人民政府批準(zhǔn)后，再依法辦理工商注冊(cè)登記。

　　第六條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合以下審慎性條件：

　　(一)注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣，為實(shí)繳貨幣資本，須一次性足額繳納;

　　(二)具有合格的發(fā)起人;

　　(三)有具備任職條件的董事、高級(jí)管理人員及從事金融企業(yè)不良資產(chǎn)(批量)收購(gòu)、處置業(yè)務(wù)的專業(yè)團(tuán)隊(duì);

　　(四)具有健全的公司治理、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　第七條　地方資產(chǎn)管理公司的發(fā)起人應(yīng)為企業(yè)法人，單個(gè)股東出資或者持股比例不得超過(guò)地方資產(chǎn)管理公司注冊(cè)資本總額的40%，股東之間不得有關(guān)聯(lián)關(guān)系。同一企業(yè)法人不得持有兩家或兩家以上地方資產(chǎn)管理公司的股份或股權(quán)。

　　第八條　地方資產(chǎn)管理公司發(fā)起人原則上應(yīng)滿足以下條件：

　　(一)具有較強(qiáng)的可持續(xù)出資能力，發(fā)起時(shí)資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%。其中主發(fā)起人出資額不高于凈資產(chǎn)的50%，其他發(fā)起人出資額不高于凈資產(chǎn)的70%;

　　(二)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，主發(fā)起人最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，其他發(fā)起人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利;

　　(三)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，且必須是自有貨幣資金，不得以債務(wù)資金或他人委托資金入股;

　　(四)資質(zhì)信用良好，近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)和其他不良記錄;

　　(五)信譽(yù)良好，在所屬行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

　　地方資產(chǎn)管理公司成立后擬加入的新股東，其資質(zhì)條件按照本條執(zhí)行。

　　第九條　地方資產(chǎn)管理公司董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定，自覺(jué)遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠(chéng)信，勤勉盡責(zé)。

　　第十條　地方資產(chǎn)管理公司董事應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)從事金融、經(jīng)濟(jì)、法律、財(cái)務(wù)等工作5年以上;

　　(二)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷。

　　申請(qǐng)獨(dú)立董事任職資格的，應(yīng)與所申請(qǐng)地方資產(chǎn)管理公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、利益沖突或者其他可能妨礙獨(dú)立客觀判斷的情形。

　　第十一條　地方資產(chǎn)管理公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，其中從事金融工作3年以上;

　　(二)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷;

　　(三)省政府金融辦規(guī)定的其他條件。

　　第十二條　地方資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)擬任地方資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上，其中從事金融工作4年以上;

　　(二)擬任地方資產(chǎn)管理公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，其中從事金融工作3年以上;

　　(三)擬任地方資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上;

　　(四)擬任地方資產(chǎn)管理公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)、法務(wù)工作6年以上，其中從事金融工作2年以上。

　　第十三條 地方資產(chǎn)管理公司董事和高級(jí)管理人員離任，其任職資格自離任之日起自動(dòng)失效。董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員離任，地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)向省政府金融辦報(bào)送其離任審計(jì)報(bào)告。

　　第十四條　地方資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍：

　　(一)經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)的批量收購(gòu)、管理和處置省內(nèi)金融企業(yè)不良資產(chǎn);

　　(二)收購(gòu)、管理和處置金融企業(yè)、類金融企業(yè)及其他企業(yè)的不良資產(chǎn);

　　(三)對(duì)所購(gòu)不良資產(chǎn)進(jìn)行整合、重組和經(jīng)營(yíng);

　　(四)對(duì)所管理的企業(yè)進(jìn)行必要投資或提供資金支持;

　　(五)債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，并對(duì)企業(yè)階段性持股;

　　(六)對(duì)外進(jìn)行股權(quán)投資和財(cái)務(wù)性投資;

　　(七)發(fā)行債券，向金融機(jī)構(gòu)借款;

　　(八)經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)的資產(chǎn)證券化;

　　(九)財(cái)務(wù)、投資、法律及風(fēng)險(xiǎn)管理等咨詢和顧問(wèn);

　　(十)經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第十五條　地方資產(chǎn)管理公司主發(fā)起人持有的股份自地方資產(chǎn)管理公司成立之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東持有的股份2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓(監(jiān)管部門責(zé)令轉(zhuǎn)讓或司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓的除外)。

　　第十六條　地方資產(chǎn)管理公司變更股東、注冊(cè)資本、董事、高級(jí)管理人員等須經(jīng)省政府金融辦審核同意。

　　第十七條　地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或子公司，須事前書(shū)面報(bào)告省政府金融辦;按規(guī)定須事前審批的，依照有關(guān)規(guī)定報(bào)省政府金融辦審批。

　　第十八條　地方資產(chǎn)管理公司解散，應(yīng)依法進(jìn)行清算，省政府金融辦會(huì)同有關(guān)部門派員指導(dǎo)監(jiān)督清算工作。清算結(jié)束后，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具清算報(bào)告，編制清算期間收支報(bào)表，連同中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)證報(bào)告，一并報(bào)送省政府金融辦、省財(cái)政廳，并向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷登記。

　　第三章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　第十九條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)建立全面的公司治理框架，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的原則，建立合理的治理制衡機(jī)制和治理運(yùn)行機(jī)制，確保地方資產(chǎn)管理公司有效履行審慎、合規(guī)的義務(wù)，治理框架應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容包括但不限于：

　　(一)組織和管理結(jié)構(gòu)的適當(dāng)性;

　　(二)重要股東的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性;

　　(三)公司董事、高級(jí)管理人員和風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等重要部門的主要負(fù)責(zé)人在公司管理中的適當(dāng)性;

　　(四)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)職能。

　　第二十條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在對(duì)市場(chǎng)環(huán)境和自身關(guān)鍵資源能力分析的基礎(chǔ)上制定戰(zhàn)略規(guī)劃，明確戰(zhàn)略定位和盈利模式。

　　第二十一條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)變化、發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，確定審慎、可行的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。

　　第二十二條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)整合風(fēng)險(xiǎn)管理資源，逐步建立獨(dú)立、全面、有效的綜合風(fēng)險(xiǎn)管理體系，公司董事會(huì)全面負(fù)責(zé)公司范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控機(jī)制、內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理，確保公司風(fēng)險(xiǎn)管理行為的一致性。

　　(一)地方資產(chǎn)管理公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì);

　　(二)地方資產(chǎn)管理公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)成員主要由非兼任高級(jí)管理人員職務(wù)的董事或監(jiān)事?lián)?

　　(三)地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門，在人員數(shù)量和資質(zhì)、薪酬等激勵(lì)政策以及公司內(nèi)部信息渠道等方面給予風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門必要的支持。

　　第二十三條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立包括但不限于以下的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制：

　　(一)制定適當(dāng)?shù)拈L(zhǎng)、短期資金調(diào)度原則及管理規(guī)范，建立衡量及監(jiān)控地方資產(chǎn)管理公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制，衡量、監(jiān)督、管控公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);

　　(二)根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)情況、自有資本及負(fù)債的特征進(jìn)行各項(xiàng)投資資產(chǎn)配置，建立各項(xiàng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

　　(三)建立資產(chǎn)性質(zhì)和分類的評(píng)估方法，計(jì)算及管控地方資產(chǎn)管理公司的大額風(fēng)險(xiǎn)暴露，定期監(jiān)測(cè)、核實(shí)并按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則計(jì)提損失準(zhǔn)備。

　　第二十四條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的內(nèi)部審計(jì)制度，檢查公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)信息和內(nèi)部控制。

　　第二十五條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)逐步建立與其風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的前瞻性的壓力測(cè)試方案，并作為其風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分。定期評(píng)估壓力測(cè)試方案，確定其涵蓋主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源并采用可能發(fā)生的不利情景假設(shè)。地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)將壓力測(cè)試結(jié)果應(yīng)用到?jīng)Q策、風(fēng)險(xiǎn)管理(包括應(yīng)急計(jì)劃)以及資本和流動(dòng)性水平的內(nèi)部評(píng)估中。

　　第二十六條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立與業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度和經(jīng)營(yíng)范圍相適應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而滿足其所承擔(dān)或可能承擔(dān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的資金需求。

　　第二十七條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審慎性原則，充分識(shí)別、有效計(jì)量、持續(xù)監(jiān)測(cè)和控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與流動(dòng)性要求相匹配。

　　第二十八條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)整體的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，具體內(nèi)容包括但不限于：現(xiàn)金流缺口、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)、重要的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、融資可行性、應(yīng)急資金來(lái)源的現(xiàn)狀或者抵押品的使用情況等。在正常的業(yè)務(wù)環(huán)境中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)定期上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)專門委員會(huì)并抄報(bào)監(jiān)事會(huì)。

　　第二十九條　地方資產(chǎn)管理公司股東在公司發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取追加資本金等合理方式給予流動(dòng)性支持。

　　第三十條　地方資產(chǎn)管理公司的資本充足率不得低于12.5%。

　　第三十一條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理制度，采用多種技術(shù)手段充分識(shí)別、計(jì)量和管理交易對(duì)手集中風(fēng)險(xiǎn)、地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)、表外項(xiàng)目集中風(fēng)險(xiǎn)，防止大額風(fēng)險(xiǎn)集中暴露。

　　第三十二條 地方資產(chǎn)管理公司內(nèi)部資金管理應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)籌安排、合理使用、提高效益的原則，保障資金需要，按時(shí)編制資金使用計(jì)劃，提高資金使用的安全性、效益性和流動(dòng)性。

　　第三十三條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)外投資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行研究，對(duì)被投資企業(yè)的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行甄別和分析，并及時(shí)進(jìn)行對(duì)外投資項(xiàng)目的效益測(cè)算和分析評(píng)價(jià)。

　　第三十四條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，提高會(huì)計(jì)信息的可靠性，提升會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，全面、真實(shí)反映公司經(jīng)營(yíng)狀況，滿足監(jiān)管要求。

　　第三十五條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立與公司審慎管理相匹配的激勵(lì)約束機(jī)制和穩(wěn)健的薪酬制度，減少由不當(dāng)激勵(lì)約束安排引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十六條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)制定與其經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相適應(yīng)的信息化建設(shè)規(guī)劃，建立完善適應(yīng)業(yè)務(wù)實(shí)際需求的信息管理系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面獲取公司資本、流動(dòng)性、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、盈利、績(jī)效評(píng)價(jià)等信息。

　　第三十七條　地方資產(chǎn)管理公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和金融政策規(guī)定，對(duì)于因市場(chǎng)環(huán)境變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需要等，確需開(kāi)展超出本辦法規(guī)定經(jīng)營(yíng)范圍創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在首次開(kāi)展該類創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)后及時(shí)報(bào)省政府金融辦備案。

　　第三十八條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善信息披露制度，規(guī)范披露程序，明確內(nèi)部管理職責(zé)，在公司官網(wǎng)等媒體披露公司營(yíng)業(yè)地址、聯(lián)系電話、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、高管人員信息、監(jiān)管部門監(jiān)督投訴方式等。相關(guān)信息發(fā)生變更的，應(yīng)在變更后7日內(nèi)及時(shí)更新。

　　第四章　監(jiān)督管理

　　第三十九條　省政府金融辦作為地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，依法履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當(dāng)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制，有效防范和處置地方資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，定期向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)管報(bào)告。

　　第四十條　省政府金融辦通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，持續(xù)深入了解地方資產(chǎn)管理公司的運(yùn)營(yíng)狀況，分析、評(píng)價(jià)地方資產(chǎn)管理公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，判斷地方資產(chǎn)管理公司是否符合相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和滿足審慎監(jiān)管要求。

　　第四十一條　省政府金融辦應(yīng)逐步建立地方資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度和信息化監(jiān)管平臺(tái)，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

　　第四十二條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告制度，每年向省財(cái)政廳提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并于年度終了后一個(gè)季度內(nèi)將年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送省財(cái)政廳。

　　第四十三條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)于每月15日前向省政府金融辦報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按季向省政府金融辦報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告，并于年度終了后一個(gè)季度內(nèi)向省政府金融辦報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告。

　　第四十四條　地方資產(chǎn)管理公司股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議議題及相關(guān)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前5日書(shū)面報(bào)告省政府金融辦，省政府金融辦視情況派員參會(huì)。地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)將會(huì)議結(jié)果報(bào)省政府金融辦備案。

　　第四十五條　地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不得違反下列禁止性規(guī)定：

　　(一)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止;

　　(二)以不正當(dāng)手段擾亂市場(chǎng)秩序、進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng);

　　(三)以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他同類機(jī)構(gòu)聲譽(yù);

　　(四)與他人串通，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，逃廢債務(wù);

　　(五)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng);

　　(六)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員;

　　(七)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查;

　　(八)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料。

　　第四十六條　省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

　　(一)對(duì)地方資產(chǎn)管理公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;

　　(二)詢問(wèn)地方資產(chǎn)管理公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明;

　　(三)查閱、復(fù)制地方資產(chǎn)管理公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以登記并依法處理;

　　(四)檢查地方資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng);

　　(五)定期委托外部獨(dú)立機(jī)構(gòu)對(duì)地方資產(chǎn)管理公司進(jìn)行監(jiān)管檢查。

　　第四十七條　地方資產(chǎn)管理公司違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，省政府金融辦應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的，省政府金融辦可以依法采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)等措施，并將違規(guī)行為記入誠(chéng)信檔案予以公布。

　　第四十八條　地方資產(chǎn)管理公司違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，未按要求進(jìn)行整改的，由省政府金融辦依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等法律法規(guī)進(jìn)行處罰;構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)，依法追究刑事責(zé)任。

　　第四十九條　違規(guī)地方資產(chǎn)管理公司整改后，應(yīng)當(dāng)向省政府金融辦提交整改報(bào)告。省政府金融辦經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起7日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。

　　第五章 附則

　　第五十條　其他資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入和監(jiān)督管理參照本辦法執(zhí)行。

　　第五十一條　本辦法由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋。

　　第五十二條　本辦法自印發(fā)之日起施行。

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　　地方資管公司迅猛擴(kuò)容 全國(guó)數(shù)量將超60家

　　2017年10月24日14:30 時(shí)代周報(bào)0微博微信QQ空間添加喜愛(ài)　　地方資管公司迅猛擴(kuò)容 將超60家

　　時(shí)代周報(bào)記者 盛瀟嵐 發(fā)自上海

　　不良資產(chǎn)處置作為新的藍(lán)海，正吸引著地方“壞賬銀行”迎來(lái)設(shè)立潮。

　　銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，2017年二季度末，商業(yè)銀行不良貸款余額為1.64萬(wàn)億元，較上季末增加563億元，而不良資產(chǎn)供給在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)仍將穩(wěn)定攀升。當(dāng)前正逢金融業(yè)的“強(qiáng)監(jiān)管”年，今年的政府工作報(bào)告以及銀監(jiān)會(huì)的多個(gè)文件都將防范不良貸款風(fēng)險(xiǎn)放在更加突出的位置。

　　這些令銀行大為頭疼的不良資產(chǎn)，在“壞賬銀行”—資產(chǎn)管理公司(AMC)眼中卻是“放錯(cuò)位置的財(cái)富”。在市場(chǎng)需求、政策的松綁效應(yīng)和各地政府的推動(dòng)之下，地方資管公司迎來(lái)一波設(shè)立高峰。面對(duì)萬(wàn)億級(jí)的市場(chǎng)，對(duì)不良資產(chǎn)處置行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也是趨于白熱化。

　　統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前我國(guó)內(nèi)地所有省份都已成立自己的地方AMC，其中江蘇、上海等13個(gè)省市都已經(jīng)有兩家地方AMC，廣東、浙江、福建等5個(gè)省份則有3個(gè)地方AMC。截至10月16日，地方AMC注冊(cè)成立家數(shù)達(dá)到43家，包括15家正在籌建的，地方AMC將達(dá)58家，加上原有四大AMC，AMC總量將突破60家。

　　不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)備受青睞

　　數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，已公布數(shù)據(jù)的15個(gè)地方銀監(jiān)局的數(shù)據(jù)顯示，在整體銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量有所改善的情況下，仍有超過(guò)半數(shù)地區(qū)的銀行業(yè)不良貸款率高于整體平均水平。今年以來(lái)，監(jiān)管部門已多次強(qiáng)調(diào)AMC要回歸不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，加大力度和資源提升傳統(tǒng)的不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)在集團(tuán)總業(yè)務(wù)的占比。

　　早在2012年，監(jiān)管層已開(kāi)始推動(dòng)地方成立資產(chǎn)管理公司。2013年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于地方資產(chǎn)管理公司開(kāi)展金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)可條件等有關(guān)問(wèn)題的通知》，各省、自治區(qū)、直轄市人民政府原則上只可設(shè)立或授權(quán)一家地方資產(chǎn)管理公司，參與本省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)金融企業(yè)不良資產(chǎn)的批量收購(gòu)、處置業(yè)務(wù)。2014年7月，銀監(jiān)會(huì)批復(fù)了首批可在本省(市)范圍內(nèi)開(kāi)展金融不良資產(chǎn)批量收購(gòu)業(yè)務(wù)的地方AMC，江蘇、浙江、上海、安徽、廣東5個(gè)省市一馬當(dāng)先。

　　此后，市場(chǎng)基本形成“四大AMC+地方省級(jí)AMC”的“壞賬銀行”格局。不過(guò)，彼時(shí)的地方AMC相較四大AMC有個(gè)明顯劣勢(shì)，即地方AMC的不良資產(chǎn)不能轉(zhuǎn)讓，“只進(jìn)不出”。2016年10月，銀監(jiān)會(huì)取消了對(duì)地方AMC收購(gòu)不良資產(chǎn)不得對(duì)外轉(zhuǎn)讓的限制，允許有意愿的省市增設(shè)AMC。隨后，各地掀起了設(shè)立AMC的高潮。

　　國(guó)內(nèi)AMC公司的主要任務(wù)是收購(gòu)、管理、處置商業(yè)銀行剝離的不良資產(chǎn)，以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。江蘇一位地市級(jí)AMC人士對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示：“目前正在申請(qǐng)的、準(zhǔn)備申請(qǐng)AMC牌照的地市還有不少，各路資本也很看重AMC牌照，這些地方AMC都可以在全省范圍內(nèi)開(kāi)展不良資產(chǎn)的收購(gòu)與處置?！?/p>

　　從目前的地方AMC股東結(jié)構(gòu)看，地方國(guó)資多為主導(dǎo)方，包括地方財(cái)政、地方國(guó)企、地方金控集團(tuán)等，甚至有不少是由地方國(guó)資全資持股，同時(shí)，也有民資股東、上市公司股東、四大AMC及傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的身影。

　　此外，傳統(tǒng)的四大資產(chǎn)管理公司也正積極參與發(fā)起設(shè)立地方AMC。公開(kāi)資料顯示，中國(guó)信達(dá)參與發(fā)起設(shè)立了安徽省中安金融資產(chǎn)管理股份有限公司。中國(guó)長(zhǎng)城(7.670, 0.01, 0.13%)資產(chǎn)、甘肅金控和盛達(dá)集團(tuán)等共同組建了甘肅長(zhǎng)達(dá)AMC，其中，中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)持股25%。此外，中國(guó)東方入股寧波AMC。中國(guó)華融參與組建華融昆侖資產(chǎn)管理公司、華融晉商資產(chǎn)管理公司，中國(guó)東方也與安徽、蘇州合作成立了資產(chǎn)管理公司。

　　值得一提的是，在AMC設(shè)立潮后或在未來(lái)迎來(lái)上市潮。目前，四大AMC中的中國(guó)信達(dá)和中國(guó)華融已完成在H股上市，另外兩家尚未上市的中國(guó)東方和中國(guó)長(zhǎng)城正在進(jìn)行“引戰(zhàn)”工作。一些地方AMC也正積極準(zhǔn)備上市事宜，安徽國(guó)厚資產(chǎn)管理公司已經(jīng)啟動(dòng)改制上市程序，目前正在確定保薦機(jī)構(gòu)最終人選。

　　地方AMC優(yōu)勢(shì)獨(dú)特

　　中國(guó)長(zhǎng)城副總裁孟曉東在10月12日的銀監(jiān)會(huì)例行新聞發(fā)布會(huì)上表示，四大國(guó)有AMC與地方AMC將會(huì)是共同發(fā)展與競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系，地方AMC將更加有助于化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　孟曉東認(rèn)為，兩者的存在更多是能夠促進(jìn)整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)的化解，包括一些地方中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)化解。這些僅靠四大資產(chǎn)管理公司，很難延伸到縣和市這個(gè)領(lǐng)域。

　　與四大AMC相比，地方AMC在融資方式和成本、業(yè)務(wù)范圍、享受相關(guān)優(yōu)惠政策等方面還處于劣勢(shì)，但在處理地方不良資產(chǎn)上，地方AMC的優(yōu)勢(shì)明顯。

　　華東地區(qū)一位地市級(jí)AMC項(xiàng)目負(fù)責(zé)人對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示：“與傳統(tǒng)四大相比，地方AMC在資金規(guī)模上當(dāng)然不具備優(yōu)勢(shì)，但業(yè)務(wù)上還是有一些優(yōu)勢(shì)的，通常比四大AMC更熟悉地方企業(yè)。”

　　“地方商業(yè)銀行和城市農(nóng)商行的這一塊需要處置的不良資產(chǎn)量也是很大的。四大AMC很大部分是在處理幾大國(guó)有銀行的不良資產(chǎn)，單是這部分的不良資產(chǎn)處置已經(jīng)足夠四大開(kāi)展業(yè)務(wù)，對(duì)縣市級(jí)等地方銀行的不良資產(chǎn)不容易覆蓋到，這些都是地方AMC的用武之地。”上述人士表示。

　　目前，四大資產(chǎn)公司的機(jī)構(gòu)就設(shè)在省一級(jí)，地市沒(méi)有機(jī)構(gòu)。

　　中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院高級(jí)研究員董希淼認(rèn)為，地方AMC作為地方金融業(yè)的延伸，具有“人緣”“地緣”等特點(diǎn)，一方面能發(fā)揮本地化溝通協(xié)調(diào)優(yōu)勢(shì)，提高有效消化和處置金融不良資產(chǎn)的效率;另一方面，可以在一定程度上打破四大金融AMC的價(jià)格壟斷，銀行在出售不良資產(chǎn)方面將獲得更多的議價(jià)權(quán)，進(jìn)而可以為優(yōu)化銀行信貸結(jié)構(gòu)，以及為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)留出更多空間。就不良資產(chǎn)管理行業(yè)來(lái)說(shuō)，通過(guò)地方AMC的設(shè)立，培育更多的市場(chǎng)參與主體，長(zhǎng)期而言有利于促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的良性發(fā)展。

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