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工行自揭“牽手”高盛三大幕后背景
    2006-10-31    新華社記者:謝登科    來源:經(jīng)濟參考報
    在中國即將對外資銀行全面開放的最后時刻，作為中國銀行業(yè)中的“領(lǐng)軍人物”，中國工商銀行日前在海內(nèi)外資本市場高調(diào)亮相。不少人產(chǎn)生這樣的疑問：作為國際資本“搶灘的重地”，這家中國最大的國有控股商業(yè)銀行為什么要選擇高盛投資團作為自己的合作伙伴？高盛的加盟能給工行帶來哪些價值？工商銀行負責(zé)人30日向新華社記者透露了高盛投資團在競爭中勝出的三大幕后背景。
    2006年1月27日，中國工商銀行股份有限公司和高盛投資團(包括高盛集團、安聯(lián)集團及美國運通公司)在北京簽署了戰(zhàn)略投資與合作協(xié)議。4月28日，雙方完成了資金交割，境外戰(zhàn)略投資者總計投資約為38億美元，購買工行新發(fā)行股份241.85億股，股權(quán)比例總計為8.89%，這是迄今為止境外投資者對中國金融業(yè)最大的單次投資。
    這位負責(zé)人說，工行引進的這三家境外戰(zhàn)略投資者，均為在金融業(yè)務(wù)方面各具優(yōu)勢的國際著名企業(yè)。對于這種引資模式，工行是經(jīng)過綜合權(quán)衡、深思熟慮后作出的決定。其最大好處在于：
    首先，合作伙伴不會和工行的主營業(yè)務(wù)——商業(yè)銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生不必要的競爭和利益沖突。中國對外資銀行全面開放后，境外大型商業(yè)銀行在中國一般都有自身獨立的發(fā)展計劃，這難免會與工行帶來利益上的沖突。即使設(shè)置一些技術(shù)性防范措施，比如不許他們在中國發(fā)展自己的分支機構(gòu)，也很難完全避免沖突。所以，工商銀行沒有把業(yè)務(wù)上類似的國際大型商業(yè)銀行作為戰(zhàn)略合作伙伴的選項。從國際經(jīng)驗看，兩家大型商業(yè)銀行結(jié)盟并產(chǎn)生良好效應(yīng)的例子尚不多見。
    其次，工行選擇的戰(zhàn)略投資者，對商業(yè)銀行的經(jīng)營管理之道是非常熟悉的。德國安聯(lián)集團同時控股德國大型商業(yè)銀行德累斯頓銀行，美國運通公司不僅是旅行、金融和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)公司，屬下還有運通銀行。工行近年來一直在進行經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)型，通過借鑒國外先進金融機構(gòu)的經(jīng)驗，可以使工行的轉(zhuǎn)型成本更低，轉(zhuǎn)型過程更順利。
    第三，工行在引資時，更加注重“引智”。工行之所以選擇高盛這樣一家全球領(lǐng)先的投資銀行作為合作伙伴，一個重要考慮在于他們擁有強大的研究機構(gòu)。高盛對全球商業(yè)銀行的管理有著豐富的經(jīng)驗，可以把工行和全球的上市銀行放在同一個標(biāo)準上來比較，進而幫我們坦誠地提出問題，并提出如何改進的建議。從這個角度說，像高盛這樣的戰(zhàn)略投資者對工行的幫助會更加直接。此外，工行還可以直接得到他們在風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理和公司治理等方面的經(jīng)驗。
    2006年3月16日，工行和高盛的“7+1”戰(zhàn)略合作項目正式啟動以來，雙方在公司治理、風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、不良貸款管理等方面展開了卓有成效的合作，雙方的工作團隊就戰(zhàn)略合作項目的落實召開了40余次研討會，高盛方面派來的專家團為工行管理層和員工舉辦了10多次專題講座，工行參與各類研討和講座的員工達到800多人次。在公司治理領(lǐng)域，高盛正在幫助工行建立一套符合上市公司要求的信息披露系統(tǒng)，并在投資者關(guān)系管理方面給予工行幫助。
    “從已經(jīng)取得的效果看，高盛投資團對于工商銀行而言，應(yīng)該是一個明智的選擇！”這位負責(zé)人說。
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