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| 保監(jiān)會(huì)明確提出九條新規(guī) 整頓投連險(xiǎn)市場(chǎng) |
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| 2009-02-03 記者:毛曉梅 王文帥 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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據(jù)新華社北京2月2日電
記者2日獲悉，中國(guó)保監(jiān)會(huì)日前向各保監(jiān)局及各壽險(xiǎn)公司、健康險(xiǎn)公司、養(yǎng)老險(xiǎn)公司下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售管理的通知》�！锻ㄖ访鞔_提出了九條新規(guī)定，對(duì)保險(xiǎn)公司向個(gè)人銷售投連險(xiǎn)這一經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范整頓�！锻ㄖ穼⒆越衲�3月15日起執(zhí)行。
《通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司委托銀行代理銷售投連險(xiǎn)的，應(yīng)嚴(yán)格限制在銀行理財(cái)中心和理財(cái)柜銷售，不得通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售投連險(xiǎn)。投連險(xiǎn)銷售人員必須擁有資格證書，且應(yīng)至少擁有1年壽險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，并無(wú)不良記錄。投連險(xiǎn)銷售人員應(yīng)接受不少于40個(gè)小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)。保險(xiǎn)公司應(yīng)將相關(guān)培訓(xùn)材料報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案。保險(xiǎn)公司在銀行渠道銷售投連險(xiǎn)，其新單躉交保費(fèi)不得低于人民幣3萬(wàn)元。
《通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)制度。投連險(xiǎn)銷售人員需與客戶共同完成對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投保目的，以及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力的分析，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的投連險(xiǎn)產(chǎn)品，并將評(píng)估意見告知客戶，雙方簽字確認(rèn)。如果客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為該客戶不適宜購(gòu)買，但客戶仍然要求購(gòu)買的，保險(xiǎn)公司應(yīng)以專門文件列明保險(xiǎn)公司意見、客戶意愿和其他需要說(shuō)明的必要事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可。
《通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村地區(qū)(即縣及縣以下地區(qū))銷售投連險(xiǎn)的管理，制定明確的發(fā)展規(guī)劃、銷售管理方案和風(fēng)險(xiǎn)控制措施并報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案，對(duì)銷售中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。
保監(jiān)會(huì)要求，各保險(xiǎn)公司要對(duì)本公司投連險(xiǎn)銷售管理情況進(jìn)行一次全面的自查自糾，并于今年3月1日前將自查自糾報(bào)告報(bào)送保監(jiān)會(huì)，同時(shí)各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司將自查自糾報(bào)告報(bào)送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。 |
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