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| 2009-07-09 白潔純 李芳芳 來源:經(jīng)濟(jì)參考報 |
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本報北京電
中國銀監(jiān)會8日宣布，已于近日發(fā)布通知，對商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的投資管理進(jìn)行規(guī)范，其中明確規(guī)定，禁止銀行理財資金投資二級市場股票或相關(guān)的證券投資基金，以及未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份。
這份題為《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》從投資管理的原則、投資管理的方式和投資方向三個層次對商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)進(jìn)行明確規(guī)范。在引導(dǎo)高端投資者審慎投資的同時，尤其要求銀行對中低收入投資者進(jìn)行更有效的保護(hù)。
在客戶分類方面，《通知》要求，商業(yè)銀行要將理財客戶分為有投資經(jīng)驗客戶和無投資經(jīng)驗客戶，同時僅向有投資經(jīng)驗客戶發(fā)售的理財產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額不得低于10萬元。
在投資管理方式上，商業(yè)銀行可以委托其他金融機(jī)構(gòu)對理財資金進(jìn)行投資管理，但所委托的金融機(jī)構(gòu)必須經(jīng)過相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或認(rèn)可，商業(yè)銀行必須對其資質(zhì)和信用狀況等做出盡職調(diào)查，并經(jīng)過高級管理層核準(zhǔn)。商業(yè)銀行對于計入表內(nèi)的理財資產(chǎn)須計提必要的風(fēng)險撥備。
在投資方向上，禁止銀行理財資金以任何形式投資于二級市場股票或與其相關(guān)的證券投資基金，以及未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份。不得將商業(yè)銀行理財客戶的資金用于投資高風(fēng)險或結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的金融產(chǎn)品。而銀行理財資金參與新股申購，應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。 |
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