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據(jù)普益財(cái)富不完全統(tǒng)計(jì)，本周(2009年7月3日至7月9日)68款銀行理財(cái)產(chǎn)品到期，其中83.82%的理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了預(yù)期收益，與上周相比，市場占比大幅下降，銀行理財(cái)產(chǎn)品周到期收益實(shí)現(xiàn)率創(chuàng)下2009年4月下旬以來的新低點(diǎn)。
導(dǎo)致本周到期收益實(shí)現(xiàn)率下降明顯的主要原因是到期的信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品中未實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益的占比較高，有8款發(fā)行于2008年下半年的該類理財(cái)產(chǎn)品到期未實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益，且有7款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際年收益率與預(yù)期偏離程度超過了1.00%，最大偏離程度達(dá)到了1.57%。
與上周相比，本周到期的高收益理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量明顯減少，且排名前列的理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益率較上周排名較前的理財(cái)產(chǎn)品也有所下降。從幣種來看，人民幣理財(cái)產(chǎn)品有較大的優(yōu)勢，而從投資對象來看，信貸類理財(cái)產(chǎn)品的整體優(yōu)勢依然存在，但在超高收益的理財(cái)產(chǎn)品中，除恒生銀行1款掛鉤股票的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品外，南京銀行的1款投資債券和貨幣市場的理財(cái)產(chǎn)品也取得了不俗的實(shí)際年收益率，成為貨幣和債券類理財(cái)產(chǎn)品中的亮點(diǎn)。
截至2009年7月9日，正在運(yùn)行的335款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，18款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了正收益，相比上周減少1款。本周正收益QDII理財(cái)產(chǎn)品排名變化不大，渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品盡管受黃金市場頹勢影響本周下挫1.28%，但仍以29%的累計(jì)收益率位居第一。
大宗商品市場本周跌幅巨大。就業(yè)數(shù)據(jù)的持續(xù)惡化深化了投資者對經(jīng)濟(jì)的擔(dān)憂，前期由樂觀預(yù)期推動的商品牛市遭到沉重打壓。美國方面公布的原油庫存數(shù)據(jù)顯示了需求的持續(xù)疲弱，市場對基本面的認(rèn)識重回理性，截至周四下午6點(diǎn)，NYMEX8月原油期貨結(jié)算價本周大跌6.57%，已逼近每桶60美元。同樣隨著目前海外股票市場的疲軟，投資者對通脹的擔(dān)憂繼續(xù)弱化，避險(xiǎn)需求有所增加。但從市場觀察來看，大量的避險(xiǎn)資金購入美元而非黃金，黃金價格也隨同其他大宗商品繼續(xù)下跌。截至周四下午6點(diǎn)，COMEX8月黃金期貨結(jié)算價本周下跌1.78%，至915.4美元/盎司。
本周，海外金融市場疲軟繼續(xù)，從而有67.76%的QDII理財(cái)產(chǎn)品收益出現(xiàn)下跌，平均周跌幅為0.8%，QDII理財(cái)產(chǎn)品收益率曲線再度下探。由于大宗商品市場的大幅下挫，本周關(guān)聯(lián)于商品價格特別是原油價格的QDII理財(cái)產(chǎn)品表現(xiàn)不佳，渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報(bào)指數(shù)(UTSN004)”理財(cái)產(chǎn)品本周跌幅超過10%。
在中資銀行的44款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，所有理財(cái)產(chǎn)品虧損幅度均小于50%，其中，2款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益，占比為4.5%。外資銀行的291款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，16款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益，相比上周減少1款，其余理財(cái)產(chǎn)品均跌破凈值；28款理財(cái)產(chǎn)品虧損超過50%，相比上周大幅增加10款，占比為9.62%。
此外，運(yùn)行期在6個月至1年之間的QDII理財(cái)產(chǎn)品共27款，平均累計(jì)虧損16.89%，平均周跌幅為0.68%。其中，表現(xiàn)較好的是渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為29.00%；表現(xiàn)較差的同樣為渣打銀行理財(cái)產(chǎn)品，該理財(cái)產(chǎn)品是渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報(bào)指數(shù)(UTSN004)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為-49.68%。
運(yùn)行期在1年以上的QDII理財(cái)產(chǎn)品有308款，平均累計(jì)虧損30.50%，平均周跌幅為0.81%。其中，表現(xiàn)較好的是花旗銀行“鄧普頓環(huán)球總收益”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為20.34%；表現(xiàn)較差的是匯豐銀行“貝萊德美林世界礦業(yè)基金掛鉤(IPFD1045)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為-58.89%。 |