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| 外匯局規(guī)范境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理 |
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| 中資銀行可為境外機(jī)構(gòu)開立境內(nèi)外匯賬戶 |
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| 2009-07-14 記者：張莫 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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本報(bào)訊
國家外匯管理局13日在其官方網(wǎng)站正式發(fā)布了《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》。以往只有外資銀行為境外機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶，而根據(jù)《通知》，此次中資銀行在遵守相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，也可以為境外機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶。同時(shí)，《通知》簡化了開戶審核手續(xù)，放寬了境外機(jī)構(gòu)外匯賬戶與境外之間往來的限制。
據(jù)外匯局之前不完全統(tǒng)計(jì)，近幾年境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立外匯賬戶大約每年近2萬戶(含在取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)銀行開立的離岸外匯賬戶)，截至2008年底，境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立外匯賬戶超過10萬戶。這些外匯賬戶幾乎均同時(shí)辦理境外和境內(nèi)的外匯收支行為，沒有統(tǒng)一制定的規(guī)定予以規(guī)范。這導(dǎo)致這些外匯賬戶無論是在主體性質(zhì)識別、總量統(tǒng)計(jì)方面，還是在外匯收支真實(shí)性審核等方面，均帶來一定程度的管理隱患。
《通知》規(guī)定，若該賬戶與境內(nèi)發(fā)生收支，按跨境交易進(jìn)行管理，境內(nèi)銀行必須審核規(guī)定的有效商業(yè)單據(jù)和憑證，并按照規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。賬戶內(nèi)資金屬于非居民存款，按規(guī)定納入開戶銀行短期外債余額指標(biāo)。未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，不得從該賬戶提現(xiàn)或者直接、變相結(jié)匯。境內(nèi)銀行應(yīng)遵守了解客戶原則、大額可疑交易報(bào)告制度等反洗錢規(guī)定。
外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《通知》規(guī)范了境外機(jī)構(gòu)外匯賬戶的識別標(biāo)識、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)規(guī)則，明確與境內(nèi)進(jìn)行資金收付按照跨境交易原則審核真實(shí)性，將賬戶內(nèi)資金納入銀行外債管理，在境內(nèi)、境外機(jī)構(gòu)賬戶之間建立“防火墻”，防止境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶成為資金非法進(jìn)出的渠道。
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