如果用一句話概括宋鴻兵的新作《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)3·金融高邊疆》，那就是：以金融的視角解讀中國(guó)近現(xiàn)代史。在前兩部《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》分別解讀了美國(guó)和歐洲的金融發(fā)展史之后，宋鴻兵終于把目光投向了中國(guó)，以鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)為起點(diǎn)，開始了對(duì)中國(guó)金融發(fā)展的探究和解密。
近日，宋鴻兵在新書發(fā)布會(huì)上表示，隨國(guó)際金融環(huán)境的變化和人民幣國(guó)際化的推進(jìn)，金融已經(jīng)成為中國(guó)必須保衛(wèi)的“第四維邊疆”。
“在未來國(guó)際貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)陰云密布的時(shí)代，金融高邊疆的重要性將日趨凸顯。”宋鴻兵認(rèn)為，貨幣發(fā)行是人類社會(huì)最重要的權(quán)利之一。構(gòu)成和行使貨幣發(fā)行權(quán)，需要一整套體系和架構(gòu)支撐，他將這一體系稱之為“金融高邊疆”。
“高邊疆”理論是美國(guó)陸軍中將格雷厄姆于20世紀(jì)80年代初提出的國(guó)家安全新思維，是繼馬漢的“海權(quán)論”和杜黑的“空權(quán)論”后，提出太空也是主權(quán)國(guó)家必須捍衛(wèi)的“高邊疆”，并形成美國(guó)“星球大戰(zhàn)”計(jì)劃的理論基礎(chǔ)。
宋鴻兵指出，貨幣本位、中央銀行、金融網(wǎng)絡(luò)、交易市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)與清算中心共同構(gòu)成了金融高邊疆的體系架構(gòu)，目的在于確保貨幣對(duì)資源調(diào)動(dòng)的效率和安全，而不能依賴現(xiàn)有的國(guó)際金融網(wǎng)絡(luò)。
“人民幣要走出去，既要看得見，也要管得。未來不管在世界的任何地點(diǎn)，只要有人民幣存在的地方，都是中國(guó)的國(guó)家利益之所在。”宋鴻兵強(qiáng)調(diào)，人民幣國(guó)際化不僅僅是人民幣放出去進(jìn)行體外循環(huán)這樣簡(jiǎn)單，人民幣的自由兌換、放開資本項(xiàng)目管制、跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算、貨幣互換以及人民幣的離岸中心建設(shè)，僅僅是人民幣國(guó)際化初始階段，必須與這一整套框架相配合才能達(dá)到預(yù)期效果�！氨仨氝M(jìn)行有效和可靠的監(jiān)控，以確保這些海外流通的人民幣處于‘合法’使用的范疇”。
宋鴻兵表示，掌握世界信用和資本流動(dòng)的渠道才能成為真正的游戲規(guī)則制定者。人民幣要走向世界，當(dāng)務(wù)之急就是建立獨(dú)立、強(qiáng)大、高效和安全的全球人民幣清算體系，同時(shí)應(yīng)該大力支持銀聯(lián)卡在全球的擴(kuò)張。中國(guó)金融機(jī)構(gòu)還未跟上國(guó)際貿(mào)易的步伐，中國(guó)企業(yè)在全球擴(kuò)張過程中，幾乎沒有得到國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)氐慕鹑诜⻊?wù)，其間涉及的巨大融資規(guī)模和盈利機(jī)會(huì)是“兵家必爭(zhēng)之地”。
宋鴻兵稱，美元印鈔計(jì)劃已經(jīng)對(duì)世界各國(guó)貨幣“不宣而戰(zhàn)”，只要這種行為不停止，世界貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)的硝煙就難以散去。建立穩(wěn)固的金融高邊疆，就是強(qiáng)化自身實(shí)力，只有擁有戰(zhàn)略威懾力，才不怕別人發(fā)動(dòng)貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)。
在解釋創(chuàng)作《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)3》的動(dòng)機(jī)時(shí)，宋鴻兵表示傳統(tǒng)視角一直從政治、軍事出發(fā)研究中國(guó)近現(xiàn)代史，由此人們形成了對(duì)中國(guó)近代重大事件的一些看法，而他試圖從從金融和錢的角度尋找出新的、不同的解釋。
宋鴻兵又透露，第四本《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》已在構(gòu)思中，還將秉承前三本的基本思路，從歷史角度探討中國(guó)當(dāng)代面臨的核心問題，以人民幣國(guó)際化為切入點(diǎn)，研究各國(guó)貨幣國(guó)際化過程中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，作為人民幣國(guó)際化的一些指導(dǎo)和借鑒。
訪談：
問：三年前《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》暢銷之時(shí)，人們可能沒有想到這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)來得如此之快。如今即使對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)一無所知的普通人，也承受這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)帶來的傷害。您可否分析目前這場(chǎng)波及全球的“貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)”爭(zhēng)奪的最大利益點(diǎn)在哪里？有可能持續(xù)多久？這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)最可能的贏家是誰？誰會(huì)是最大的犧牲者？
宋鴻兵：貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)是財(cái)富的戰(zhàn)爭(zhēng)，戰(zhàn)爭(zhēng)的本質(zhì)就是為了掠奪財(cái)富，“貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)”比其他戰(zhàn)爭(zhēng)的“文明”之處，是以不流血的手段掠奪財(cái)富。
中國(guó)作為新興大國(guó)，使美國(guó)一些人認(rèn)為構(gòu)成了對(duì)其地位的潛在的危險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，現(xiàn)有的霸權(quán)國(guó)家勢(shì)必對(duì)潛在的戰(zhàn)略對(duì)手進(jìn)行政治、經(jīng)濟(jì)、軍事及地緣等全方面的圍堵。貨幣構(gòu)成了當(dāng)今主權(quán)國(guó)家多維立體的國(guó)際安全體系新的重要的一維。
三年前我寫《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》，“貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)”和人民幣國(guó)際化是緊密相關(guān)的。當(dāng)人們談到全球經(jīng)濟(jì)不平衡，常常會(huì)說貿(mào)易不平衡。我認(rèn)為還有另外的不平衡，就是經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展速度不平衡，也就是經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度不同的兩個(gè)群體。比如中國(guó)、印度、韓國(guó)是從經(jīng)濟(jì)危機(jī)中恢復(fù)較快的國(guó)家，而美國(guó)、歐洲、日本的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇緩慢。這些國(guó)家面對(duì)國(guó)內(nèi)政治壓力，需要尋找替罪羊，中國(guó)和人民幣成了最容易的選擇。這些和人民幣國(guó)際化是緊密相關(guān)的，而實(shí)際上人民幣國(guó)際化在金融危機(jī)后已經(jīng)開始。
美國(guó)的陰謀戰(zhàn)
這將是一個(gè)長(zhǎng)達(dá)14年的消費(fèi)下滑周期，美國(guó)將經(jīng)歷緩慢而痛苦的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇時(shí)期。
問：您認(rèn)為金融危機(jī)開始至今，美國(guó)經(jīng)濟(jì)的最根本問題在哪里？在美國(guó)的“經(jīng)濟(jì)自我保護(hù)政策”之下，其他國(guó)家最直接有效的應(yīng)對(duì)辦法是什么？
宋鴻兵：美國(guó)是世界上金融最發(fā)達(dá)的國(guó)家，美元是世界儲(chǔ)備貨幣，因此牢牢占據(jù)世界金融的戰(zhàn)略制高點(diǎn)，在這一態(tài)勢(shì)之下，以金融為手段，向各國(guó)發(fā)動(dòng)貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)，構(gòu)成了美國(guó)效率最高，費(fèi)用最少，成效最大的戰(zhàn)略利器。美元危機(jī)的根本問題在于負(fù)債率過高，負(fù)債增速遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了GDP增長(zhǎng)的速度，美國(guó)終將被龐大的負(fù)債所壓垮，因此量化寬松政策將以失敗收?qǐng)觥?/P>
問：您曾經(jīng)預(yù)測(cè)美國(guó)房貸違約潮還有第二波、第三波，同時(shí)您認(rèn)為美國(guó)將出現(xiàn)“消費(fèi)瀑布”。為什么這么判斷？
宋鴻兵：從目前看，可能使經(jīng)濟(jì)前景更糟糕的是美國(guó)正在衰老的“嬰兒潮”。美國(guó)的“嬰兒潮”時(shí)代指的是美國(guó)第二次世界大戰(zhàn)后的從1946年至1964年，這18年間美國(guó)出生的人口高達(dá)7700萬人，占美國(guó)人口的1/4。這群人是當(dāng)今美國(guó)社會(huì)的中堅(jiān)力量。隨著“嬰兒潮”人口的成長(zhǎng)，美國(guó)的經(jīng)濟(jì)步入了令人炫目的繁榮期。
進(jìn)入20世紀(jì)80年代后，60年代初的“嬰兒潮”高峰期人口大學(xué)畢業(yè)陸續(xù)進(jìn)入勞動(dòng)力市場(chǎng)，這一大批年輕人朝氣蓬勃，敢于創(chuàng)業(yè)，大膽消費(fèi)，刺激了美國(guó)經(jīng)濟(jì)，極大地拉動(dòng)了消費(fèi)，創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)代。
根據(jù)美國(guó)勞工部的統(tǒng)計(jì)數(shù)字，美國(guó)人一生的消費(fèi)最高峰是在47歲，此時(shí)的人生正當(dāng)壯年，年富力強(qiáng)，收入達(dá)到鼎盛時(shí)期。過了47歲，人們開始考慮退休和養(yǎng)老，身體也日漸衰老，不得不準(zhǔn)備看病吃藥，從這時(shí)開始，人們對(duì)未來收入的預(yù)期下降，消費(fèi)開始逐步滑落。而2009年正好處在人口消費(fèi)曲線所代表的懸崖邊緣，再往前一步就是“消費(fèi)瀑布”的拐點(diǎn)。當(dāng)1962年出生的最后一批“嬰兒潮”滑過2009年——47歲的消費(fèi)最高峰年齡，接下去就是一個(gè)劇烈下滑的消費(fèi)周期，其持續(xù)時(shí)間直抵2024年。這將是一個(gè)長(zhǎng)達(dá)14年的消費(fèi)下滑周期，美國(guó)將經(jīng)歷緩慢而痛苦的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇時(shí)期。
普通人的財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)
白銀比黃金更加稀缺。白銀未來有望上漲4倍達(dá)到100美元/盎司。
問：目前人民幣對(duì)美元升值，這如何造成人民幣購買力的縮水？
宋鴻兵：假如中國(guó)擁有2萬億美元的外匯資產(chǎn)，而人民幣對(duì)美元比價(jià)為8：1，如果在美國(guó)的壓力下，人民幣被迫升值到6：1，這時(shí)將發(fā)生什么呢？我們做個(gè)比喻，如果2萬億美元在國(guó)際市場(chǎng)上能夠換回16萬億個(gè)面包，現(xiàn)在突然價(jià)格變?yōu)橛?2萬億張收據(jù)換16萬億個(gè)面包。貌似升值后的收據(jù)購買力提高了，但實(shí)際上當(dāng)人們用這個(gè)比價(jià)關(guān)系去換取面包時(shí)，會(huì)突然發(fā)現(xiàn)在前12萬億張收據(jù)取走了16萬億個(gè)面包后，還有4萬億張收據(jù)什么也換不到了。在人民幣升值的那一瞬間，強(qiáng)制12萬億張新收據(jù)等價(jià)于16萬億張舊收據(jù)，意味著舊收據(jù)對(duì)于存量資產(chǎn)購買力的暴跌。更糟糕的是，由于美元濫發(fā)，導(dǎo)致了國(guó)際商品價(jià)格上漲，這意味著升值前的人民幣的實(shí)際購買力大幅縮水。
問：現(xiàn)在很多普通百姓都認(rèn)為“錢毛了”之后，應(yīng)該大量買黃金保值，您認(rèn)為對(duì)于普通人而言，在貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)中如何保護(hù)自己的財(cái)富？
宋鴻兵：按照現(xiàn)在人民幣貶值的速度，40-50年后手頭有3個(gè)億才能相當(dāng)于現(xiàn)在60萬元的購買力�，F(xiàn)在手頭有1千萬元也不能保證以后退休后的生活，因?yàn)樨泿刨H值速度是非常快的。鈔票可以印，但黃金、白銀卻不能。
目前，同為金屬貨幣，黃金一度突破1400美元/盎司，白銀才25美元/盎司，價(jià)格被嚴(yán)重低估。白銀之所以被低估，是在近20年來，其工業(yè)用途遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于金融屬性。因?yàn)榘足y被廣泛用于太陽能、電池等新材料領(lǐng)域，而黃金因?yàn)閮r(jià)格高昂，工業(yè)用途并不多，這就是說，白銀比黃金更加稀缺。白銀未來有望上漲4倍達(dá)到100美元/盎司。
用貨幣和金融來解讀歷史
問：從飽受爭(zhēng)議到廣受好評(píng)，《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》系列引發(fā)了金融類書籍中少有的全民關(guān)注。這一系列的創(chuàng)作思路是沿著怎樣的軌跡？有什么樣的內(nèi)在聯(lián)系？
宋鴻兵：我覺得《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》系列主要是普及一種意識(shí)，它主要是引發(fā)別人對(duì)金融的興趣，而且范圍越廣越好。
在寫《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)1》的時(shí)候，直覺告訴我，金融風(fēng)暴的背后肯定有只無形的手在操縱，但是我沒有證據(jù)，于是我開始了曠日持久的尋找和積累，我開始了自己的拼圖游戲。我的核心理念是，用“誰掌握了貨幣發(fā)行權(quán)誰就掌握了世界”這個(gè)邏輯，將經(jīng)濟(jì)世界的發(fā)展拼湊起來。
歷史發(fā)展的基本原動(dòng)力就是人與人之間利益的博弈，而利益的最高體現(xiàn)形式就是金錢，特別是在工業(yè)革命時(shí)代以來，西方資本主義興起的歷史進(jìn)程中更是如此。因此，在《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)2》里，我抓住金錢這一線索，就抓住了西方近兩百年歷史演進(jìn)的主要矛盾。以三百年的時(shí)間跨度，全面闡述歐美主要金融勢(shì)力集團(tuán)的形成、發(fā)展、排擠、沖突、聯(lián)合與制衡，系統(tǒng)解析當(dāng)今世界幕后主宰力量的運(yùn)作和決策機(jī)制，第一次揭開統(tǒng)治世界的“國(guó)際銀行家族俱樂部”的神秘面紗。
問：聽聞《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)3》將著筆于中國(guó)，您是否會(huì)延續(xù)前兩本書的寫作風(fēng)格？對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的弊端，思路和視角是否有所調(diào)整？
宋鴻兵：這三本書的共同之處就是用貨幣和金融來解讀歷史。第三本書也會(huì)沿用這個(gè)方式，因?yàn)楦鱾�(gè)國(guó)家，不管東西方，人活著就是趨利，就是一定要獲得最大利益，這就是人性�！敦泿艖�(zhàn)爭(zhēng)3》以“貨幣高邊疆”為題，充分介紹人民幣國(guó)際化戰(zhàn)略�！柏泿鸥哌吔笔菄�(guó)家主權(quán)的新的維度，包括貨幣從產(chǎn)生到流通的每個(gè)環(huán)節(jié)：中央銀行，金融機(jī)構(gòu)，清算中心，金融市場(chǎng)和產(chǎn)品，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，法律制度，技術(shù)網(wǎng)絡(luò)構(gòu)架，最終用戶。
在《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)3》里，我是用國(guó)際化，金融，歷史的視角來看待中國(guó)近現(xiàn)代史的重大事件，并對(duì)當(dāng)今發(fā)生的正在面臨的金融問題提出建設(shè)性的思路和意見。比如匯率、貿(mào)易等�！敦泿艖�(zhàn)爭(zhēng)3》大體是從1840年開始，它是一個(gè)穿越式的，到1949年。然后避開了1949年之后的3年，因?yàn)檫@3年的金融問題，我還作了更進(jìn)一步的研究。然后就是橫跨過來之后，就變成是國(guó)際化的問題。因?yàn)閷?shí)際上歐元、美元、人民幣，最后有一個(gè)三國(guó)演義的問題。新時(shí)代三國(guó)演義，應(yīng)該跟誰和，對(duì)抗誰？這是三國(guó)之間的博弈關(guān)系。
問：《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)2：金權(quán)天下》，《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)3：金融高邊疆》已經(jīng)出臺(tái)了，什么時(shí)候?qū)懴乱槐尽敦泿艖?zhàn)爭(zhēng)4》，有計(jì)劃嗎？
宋鴻兵：其實(shí)我寫《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)1》的時(shí)候有一個(gè)計(jì)劃，系統(tǒng)性地梳理。因?yàn)樵谖铱磥硐到y(tǒng)性的歷史性的梳理很重要。你要想看明白現(xiàn)在是怎么回事，要把過去怎么回事搞清楚，你不了解歷史，現(xiàn)在提出的一切觀點(diǎn)都是膚淺的。
實(shí)際上你把歷史的問題搞清楚，現(xiàn)在所發(fā)生的一切事情在人類歷史被反復(fù)驗(yàn)證、反復(fù)出現(xiàn)過，可能表現(xiàn)形式不一樣，但是精神的實(shí)質(zhì)是一樣的。比如說現(xiàn)在的匯率之爭(zhēng)，跟1935年是一樣的。提的語言都一樣，導(dǎo)致最后的結(jié)果都一樣。一開始寫貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)，準(zhǔn)備從歷史的線索，來透視現(xiàn)在的問題。當(dāng)你把歷史看清楚，現(xiàn)在就明白了。當(dāng)對(duì)過去有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，對(duì)未來的預(yù)測(cè)是自然的。
第四本寫什么，標(biāo)題我已經(jīng)想好了。這個(gè)標(biāo)題我們現(xiàn)在還需要反復(fù)探討，但基本上還是秉承一、二、三的思路，主要探討中國(guó)當(dāng)代面臨的核心問題，從歷史角度來寫是現(xiàn)代的問題。
主要講人民幣未來將會(huì)碰到什么樣的問題，這本書已經(jīng)提到人民幣國(guó)際化的思路，第四本將以這個(gè)作為切入點(diǎn)，各個(gè)國(guó)家在展示貨幣的過程中，他們成功的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，作為人民幣未來國(guó)際化的一些指導(dǎo)和實(shí)踐，從歷史的視角，有極強(qiáng)的故事性。