2009年3月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)代表中華人民共和國(guó)正式加入巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)，這一事件作為重要的里程碑，在我國(guó)銀行監(jiān)管史上具有劃時(shí)代的意義。之后，銀監(jiān)會(huì)全面參與到包括銀行資本定義與監(jiān)控、銀行公司治理、流動(dòng)性等多項(xiàng)銀行監(jiān)管?chē)?guó)際政策標(biāo)準(zhǔn)的制定工作。2010年10月4日，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳主任廖岷同志參加的巴塞爾委員會(huì)公司治理工作組正式發(fā)布《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，成為此輪國(guó)際監(jiān)管改革中最早頒布的原則之一。該文本已是巴塞爾委員會(huì)銀行公司治理指導(dǎo)原則的第三個(gè)版本，前兩個(gè)分別頒布于1999年和2004年。
該《原則》公布后，銀監(jiān)會(huì)立即組織專(zhuān)門(mén)工作小組進(jìn)行中文版的翻譯工作，并交由中國(guó)金融出版社近日公開(kāi)出版。本書(shū)采用中英文對(duì)照的方式，內(nèi)容清晰、準(zhǔn)確、權(quán)威。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康同志親自為本書(shū)作序，向全國(guó)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)管理人員、工作人員推介該書(shū)出版的重要意義，提出“公司治理是銀行永續(xù)發(fā)展之基石”。
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)制定的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，共提出有關(guān)于“銀行穩(wěn)健公司治理”的十四條原則，147條具體執(zhí)行要求，內(nèi)容包括“引言、銀行公司治理概述、穩(wěn)健公司治理原則、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的作用、營(yíng)造支持穩(wěn)健公司治理的環(huán)境”五大部分。
本版最新公布的《原則》，其邏輯脈絡(luò)在于：由董事會(huì)總體負(fù)責(zé)包括風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略在內(nèi)的銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、薪酬制度和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的文化價(jià)值等，高管層執(zhí)行董事會(huì)的決策，并建立具體風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控體系。高層決策者們必須充分了解自己的銀行及其結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，并披露充分信息以接受來(lái)自于各方的監(jiān)督。
《原則》凝結(jié)著各國(guó)監(jiān)管者的總結(jié)和反思，以及此次全球金融危機(jī)后銀行公司治理方面的得失經(jīng)驗(yàn)。盡管《原則》主要面向于規(guī)范系統(tǒng)性銀行和國(guó)際活躍銀行，以及銀行結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品復(fù)雜的發(fā)達(dá)國(guó)家，但它作為指向，仍然對(duì)于我們這樣一個(gè)發(fā)展中的經(jīng)濟(jì)體及尚待完善的銀行體系具有重要啟示作用，值得我們?nèi)プ裱蛯?shí)踐。
本書(shū)作為巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)重要文件之一，適用于各商業(yè)銀行董事會(huì)、高管層、監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理人員進(jìn)行決策參考使用，也適用于商業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及其戰(zhàn)略管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、法律合規(guī)部門(mén)等進(jìn)行學(xué)習(xí)，也可作為相關(guān)科研院所、大專(zhuān)院校的研究人員、教師、學(xué)生的參考用書(shū)。