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美國次貸危機(jī)不僅給美國也給全球經(jīng)濟(jì)帶來重創(chuàng)，令人觸目驚心。次貸危機(jī)愈演愈烈，隨著雷曼公司宣布申請破產(chǎn)保護(hù)，預(yù)示著一場更大規(guī)模的全球性“金融海嘯”來臨�？梢灶A(yù)見的是，將有更多大型金融機(jī)構(gòu)在這場危機(jī)中倒下。
受美國次貸危機(jī)影響，中國境外金融投資也損失慘重。華爾街引發(fā)的“金融海嘯”使得中國金融企業(yè)在海外投資的真金白銀恐怕要大幅縮水甚至化為烏有。且不論中投公司之前投資美國黑石公司的損失有多少，到目前為止，公開披露的中資銀行擁有的雷曼相關(guān)資產(chǎn)大約有5億美元，除此之外，據(jù)《財經(jīng)》雜志報道，中資銀行還持有巨額表外資產(chǎn)，其中包含QDII理財產(chǎn)品在內(nèi)按全口徑統(tǒng)計的數(shù)字達(dá)數(shù)十億美元。華爾街危機(jī)目前尚未見底，如果其他大型美國金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，中資銀行最終的整體損失還難以估計。
此次次貸危機(jī)，美國明顯是在向世界各國轉(zhuǎn)嫁矛盾、風(fēng)險與損失。這中間絕不僅是有金融道德問題，而且還有國家意識在其中。通過美元，世界各國為美國背負(fù)了巨大的風(fēng)險與損失，各國因此蒸發(fā)掉數(shù)十萬億美元的財富，而美國自己卻得到了最大的利益保護(hù)。
美元是美國的利益代表，美國享受了一國本位幣與國際本位幣重疊結(jié)合的好處，即世界使用美元，美國生產(chǎn)美元，信用造就美元，由此美元構(gòu)成了美國霸權(quán)的核心。多印美元，美國將本國的通脹轉(zhuǎn)嫁到全世界，控制匯率，通過美元的升值和貶值對世界各國財富的進(jìn)行掠奪，由于美元人為地定期貶值，使得各國持有的美元債務(wù)急劇縮水。而美國正是一直靠大肆對外舉債、利用全球各國的財富來發(fā)展、維持自身。八九年一個輪回的美元貶值浪潮，在一漲一跌之中，將世界的財富蒸發(fā)——回落到了美國。
遭到次貸危機(jī)重創(chuàng)的世界各國都在思考同樣的問題：世界迫切需要構(gòu)建不依賴于美國的多元化貨幣金融體系和公平公正的金融新秩序。此次美國金融危機(jī)造成的巨額損失應(yīng)該使我們深刻認(rèn)識到，境外金融投資的高度風(fēng)險性，美國以其美元霸權(quán)地位對世界各國財富進(jìn)行掠奪的本質(zhì)。今后，我們一方面要管理使用好來之不易的外匯國民財富，對外金融投資要慎之又慎，同時，要建立嚴(yán)格的境外投資特別是金融投資的審查制度和問責(zé)制度；另一方面，要積極致力于推進(jìn)建立不依賴于美國的多元化貨幣金融體系和公平公正的國際金融新秩序。
在“紙幣本位”的時代，國際貨幣地位的債務(wù)國比沒有國際貨幣地位的債權(quán)國更為有利，這是美國次貸風(fēng)暴給我們上的最深刻的一課。作為最大的新興市場經(jīng)濟(jì)國家，中國要建立多元化的外匯儲備體系，同時，要大膽地積極地推進(jìn)人民幣的國際化，積極推進(jìn)人民幣的國際結(jié)算業(yè)務(wù)和人民幣的國際債券業(yè)務(wù)。中國需要穩(wěn)定的匯率、需要金融市場的定價權(quán)和話語權(quán)，否則中國的貨幣政策和匯率政策就可能被操控在投機(jī)資金手上。中國目前的浮動匯率政策和人民幣單向升值的現(xiàn)實和預(yù)期，吸引了全世界的投機(jī)者將資金投入中國市場，這些熱錢既然能進(jìn)，就肯定有出去的時候，十年前的亞洲金融危機(jī)就緣于熱錢的大規(guī)模撤離。中國要堅決頂住西方發(fā)達(dá)國家要求人民幣快速升值的壓力，停止人民幣單向的升值，想辦法阻止投機(jī)者進(jìn)入中國市場。這是因為，從長期來看，中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、穩(wěn)定的發(fā)展是和穩(wěn)定的貨幣價值緊密地聯(lián)合在一起。
當(dāng)人民幣成為完全自由兌換的貨幣，成為世界多元化貨幣體系中的重要組成貨幣，中國人的經(jīng)濟(jì)命運就能真正掌握在自己的手中。 |