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國務院總理溫家寶24日在第十二次中國與東盟領導人會議上提出，“中國-東盟投資合作基金”首期基金10億美元募資工作已近完成，年內可開始投資動作。同時，中方決定將向東盟國家提供的150億美元信貸中的優(yōu)惠性質貸款額度增加到67億美元。
從金融創(chuàng)新到金融監(jiān)管，從人民幣兌換試點到建設區(qū)域性跨國銀行……一條中國與東盟金融合作的創(chuàng)新路線圖逐漸浮出水面。這艘發(fā)展中國家最大的金融合作“航母”在席卷全球的金融風暴中起航。
三大因素呼喚突破金融壁壘
貿易逆差，基礎設施建設和應對金融危機，這是讓中國-東盟金融合作需求變得迫切的三大主要因素。
中國-東盟商務理事會常務副理事長許寧寧、美國漢普敦投資銀行董事總經理李統(tǒng)毅均認為，盡管中國-東盟自由貿易區(qū)建成已經進入倒計時，但困擾自貿區(qū)發(fā)展的問題仍然存在，短期內較為明顯的問題就是東盟國家對中國的貿易逆差問題。
許寧寧分析，中國-東盟自由貿易區(qū)建設的初衷是，中國從中獲益30%至40%，東盟國家從中獲益60%至70%，最好的可能性是通過東盟對中國的貿易順差來吸引東盟，達到經濟共贏、政治互信的綜合目的。但從實際上看，中國-東盟自由貿易區(qū)建成后，貿易轉移的可能性很小，貿易創(chuàng)造的空間尚未打開�！耙虼�，要解決貿易逆差問題，就需要從產業(yè)分工、行業(yè)對接等多個角度實現(xiàn)，無論哪一個角度都離不開金融合作�！�
其次是基礎設施建設問題。自貿區(qū)的穩(wěn)定發(fā)展應盡快從簡單的“降低關稅”向基礎設施建設領域發(fā)展，推動以泛亞鐵路、南-新公路建設(南寧-新加坡)為代表的交通基礎設施建設。
中國對外承包工程商會副會長遲長海告訴記者，目前很多東南亞國家的公路建設都是中國出資、中國建設的�！盎A設施建設需要的巨額資金，僅靠中國國內銀行的支持肯定無法徹底解決，東南亞國家也有投融資的需求，如何實現(xiàn)基礎設施領域的金融對接成為不可或缺的環(huán)節(jié)。”遲長海說。
第三是應對金融危機產生構筑區(qū)域金融“防火墻”的需要。中國發(fā)展研究基金會副秘書長、經濟學家湯敏認為，在全球金融危機的背景下，中國巨額外匯儲備和中國企業(yè)向外發(fā)展的動力以及東盟國家應對金融危機的需求，形成了中國-東盟金融發(fā)展的需求�！�
記者采訪的多位專家學者認為，1997年的亞洲金融危機和美國次貸危機引發(fā)的全球金融風暴，使得中國和東盟國家產生了強烈的對美元霸權的擔憂和穩(wěn)定區(qū)域市場的共識，這一共識就直接轉化為推動中國-東盟金融市場發(fā)展的迫切需求。
危機應對：呼喚金融“高清產業(yè)鏈”
時任泰國盤谷銀行董事會成員的現(xiàn)銀行總裁陳智深談到10多年前的亞洲金融危機，仍然心有余悸。他說：“缺乏良好的區(qū)域金融合作體系，單純依靠美元這一單一貨幣體系，很容易造成本國成為國際金融炒家和跨國資本的犧牲品。”
記者采訪的多位專家學者普遍認為，全球金融危機中亞洲目前所受到的沖擊還不能說比1997年明顯，但10年內的連續(xù)兩次危機帶給亞洲國家的啟示無疑是：在中國-東盟自由貿易區(qū)框架下，應該加快推動跨國金融市場的建設和資本市場的培育，打造區(qū)域金融市場的“高清產業(yè)鏈”。
“高清產業(yè)鏈”是指通過有強大政府支持的金融機構相互投融資、銀行進行跨國機構建設等多種方式，形成有清晰監(jiān)管理念，基于銀行主業(yè)的良好的中國-東盟跨國金融體系。
美國漢普敦投資銀行董事總經理李統(tǒng)毅做了這樣的比較：“清邁”多邊倡議正在實施的過程中，這一大規(guī)模的金融機制要付諸實踐，應該盡快建立預警機制。以股票為代表的股權市場交易，歐盟和美國很早就實現(xiàn)了跨境融合，但中國-東盟之間尚未開啟。這意味著國際資本能夠進入中國和東盟國家的渠道有限。只有最大限度地開放，并確保適當的監(jiān)管機制，才能在引進資金的同時，通過市場的不斷完善抵御風險。
“五個東盟的股市如果合起來就可以成為亞洲的第三，在世界進入到前10至20，同時建立各個國家之間相互聯(lián)系機制，就能形成龐大的區(qū)域性‘金融航母’，抵御國際炒家興風作浪�！崩罱y(tǒng)毅說。
招商銀行副行長張光華認為，金融危機暴露出了國際金融體系的諸多弊端。中國和東盟國家相互之間設立的銀行機構太少，中國在東盟的銀行產品是傳統(tǒng)的產品，客戶也是本土的客戶。這意味著以金融為紐帶的貿易往來、工商業(yè)投資仍然薄弱。
他說：“根據國際銀行的發(fā)展趨勢和國內銀行的基礎，緊緊依靠自身的積累難以規(guī)模的快速成長，通過資本運作實現(xiàn)外部擴展是現(xiàn)實的選擇，資本運作的途徑除了包括在國內外上市和收購兼并外，一個重要的途徑就是與境外的金融機構結成戰(zhàn)略聯(lián)盟，東盟是一片值得深度發(fā)展的新興市場，具有廣闊的成長空間�！�
在金融領域的合作過程中，人才層面的交流合作是不可避免的因素。近年來，招商銀行積極推進與國際間的同業(yè)客戶進行資源共享，招行與東盟同業(yè)的合作也在不斷的深化，已經與新加坡的新占銀行，大華銀行，泰國的曼梏銀行建立了合作關系，先后輸送了100名以上的客戶經理到新加坡進行培訓。
從人民幣區(qū)域化到金融創(chuàng)新
中國-東盟金融合作與發(fā)展領袖論壇上，金融業(yè)的權威人士認為，中國-東盟的金融合作將離不開人民幣區(qū)域化。在推動貿易便利化和經濟一體化的進程中，開展跨境貿易人民幣結算，推動人民幣逐步成為這一區(qū)域的結算貨幣，對于人民幣區(qū)域化和中國-東盟金融合作將具有重要意義，而基于人民幣區(qū)域化基礎上的中國-東盟金融合作，將推動著區(qū)域性投資金融機構對區(qū)域經濟發(fā)展“雪球效應”的形成。
專家認為，鼓勵廣泛使用人民幣在貿易和投資中計價，推進人民幣作為自貿區(qū)的主要結算貨幣，對于人民幣區(qū)域化具有重要意義。中國積極參與和主導區(qū)域經濟合作，將有助于推動人民幣區(qū)域化。東盟國家相同的經濟發(fā)展模式使這一地區(qū)對人民幣有著廣泛需求。東盟地區(qū)經濟體的出口導向型經濟增長模式和對美元的過度依賴，使其對外貿易在國際金融危機中，受匯率變動影響損失巨大。 |