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| 嚴查信貸資金違規(guī)入市 銀監(jiān)會處罰八家銀行 |
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| 2007-06-19 記者:劉振冬 來源:經(jīng)濟參考報 |
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本報訊
18日，中國銀監(jiān)會宣布對被中國核工業(yè)建設集團公司和中國海運(集團)公司挪用信貸資金的八家銀行分支機構(gòu)進行行政處罰。中國核工業(yè)建設集團公司和中國海運(集團)公司共計挪用了近45億元的信貸資金進入房地產(chǎn)市場和證券市場。
據(jù)悉，年初以來，銀監(jiān)會根據(jù)發(fā)現(xiàn)的線索，對中國核工業(yè)建設集團公司短期貸款使用情況和中國海運(集團)公司將銀行貸款資金用于申購新股的情況進行調(diào)查。調(diào)查結(jié)果顯示，2001年以來，中國核工業(yè)建設集團公司以建設核電站為由，累計從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動資金貸款共計51筆，金額23.66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業(yè)建設集團公司有關聯(lián)關系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場和其他方面。2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等六家銀行向中國海運(集團)公司發(fā)放27億元流動資金貸款中至少有24億元被中國海運(集團)公司直接或間接劃至證券經(jīng)營機構(gòu)用于申購新股。
銀監(jiān)會有關負責人表示，對于上述違規(guī)事實情況，銀行監(jiān)管部門認為，中國核工業(yè)建設集團公司挪用貸款的違規(guī)行為，銀行存在的主要問題在于貸前調(diào)查不盡職、貸時審查不審慎、貸后監(jiān)控不到位等方面問題。招商銀行上海東大名支行對中國海運(集團)總公司的貸款直接通過該公司及上海海運(集團)公司結(jié)算中心在該支行的相關賬戶直接劃入證券經(jīng)營機構(gòu)；其他五家銀行的貸款資金是由中國海運(集團)總公司轉(zhuǎn)匯至招商銀行上海東大名支行的結(jié)算賬戶，然后再劃入證券經(jīng)營機構(gòu)，雖然部分銀行在與中國海運(集團)總公司借款合同中增加了貸款不得用于股票投資等限制性條款，但在實際操作上存在對大額資金流向監(jiān)控不力，對企業(yè)挪用信貸資金用于申購新股疏于防范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力等問題。
該負責人表示，對涉及中國核工業(yè)建設集團公司挪用短期貸款進入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等兩家機構(gòu)，銀監(jiān)會將給予罰款和其他行政處罰；對涉及中國海運(集團)公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等六家銀行駐上海部分分支機構(gòu)，銀監(jiān)會將給予罰款、暫停部分業(yè)務和擬取消高管任職資格的處罰。
另悉，國資委將對違規(guī)挪用銀行貸款的中國海運(集團)公司和中國核工業(yè)建設集團公司進一步作出處理。 |
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