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本報(bào)北京電
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)24日宣布，銀監(jiān)會(huì)近日已發(fā)布進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的通知，要求對(duì)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格準(zhǔn)入和退出管理，嚴(yán)禁誤導(dǎo)銷售與不當(dāng)宣傳，根據(jù)投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高銷售門檻，以及對(duì)保險(xiǎn)公司持證銷售人員進(jìn)入銀行營(yíng)業(yè)區(qū)域提出管理要求。
《通知》主要從四個(gè)方面對(duì)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)一步加以規(guī)范：
——建立盡職調(diào)查和后評(píng)價(jià)制度，嚴(yán)格準(zhǔn)入和退出管理。商業(yè)銀行應(yīng)合理授權(quán)不同層級(jí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品的業(yè)務(wù)種類，對(duì)具有投資性的保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)在設(shè)有理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室或理財(cái)專柜以上層級(jí)(含)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷售。
——規(guī)范銷售行為，嚴(yán)禁誤導(dǎo)銷售與不當(dāng)宣傳。商業(yè)銀行要加強(qiáng)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳管理，對(duì)宣傳材料進(jìn)行存檔管理，宣傳材料必須由保險(xiǎn)公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)；代理保險(xiǎn)銷售人員要與普通儲(chǔ)蓄柜臺(tái)人員嚴(yán)格分離。
——對(duì)購(gòu)買投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶，應(yīng)建立客戶適合度評(píng)估制度，并應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高銷售門檻。
——對(duì)保險(xiǎn)公司的持證銷售人員進(jìn)入銀行營(yíng)業(yè)區(qū)域提出管理要求。銀行應(yīng)確定專門機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司的持證銷售人員的管理。 |