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日本《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》周刊日前刊登產(chǎn)經(jīng)新聞社記者田村秀男的一篇文章，題為《2010年將是“人民幣國(guó)際化元年”》，摘要如下：
雷曼兄弟公司的破產(chǎn)對(duì)中國(guó)而言可謂“上天庇佑”。中國(guó)以金融危機(jī)為契機(jī)，發(fā)起“人民幣國(guó)際化戰(zhàn)略”，美國(guó)放寬貨幣政策客觀上促進(jìn)了這一戰(zhàn)略。2010年元旦以來(lái)，戰(zhàn)后一直屬于美元?jiǎng)萘Ψ秶臇|南亞已變?yōu)槿嗣駧诺奶煜隆?/P>
1月1日誕生的“自由貿(mào)易區(qū)”
人民幣國(guó)際化最強(qiáng)大的后盾是2010年1月1日開(kāi)始生效的中國(guó)與東盟自由貿(mào)易協(xié)定。
自1993年11月逐步實(shí)現(xiàn)人民幣可兌換以來(lái)，中國(guó)一直靜待良機(jī)。在近鄰老撾、緬甸、越南、泰國(guó)和柬埔寨的露天市場(chǎng)交易中，人民幣已經(jīng)有相當(dāng)程度的滲透，而這只是一個(gè)開(kāi)始。中國(guó)政府從2009年初開(kāi)始在國(guó)內(nèi)部分地區(qū)與香港、澳門以及東盟國(guó)家之間的貿(mào)易往來(lái)中試行人民幣結(jié)算，同時(shí)與韓國(guó)、巴西、俄羅斯等國(guó)簽訂了雙邊貨幣互換協(xié)議。
中國(guó)的最終目的是在整個(gè)東南亞普及人民幣的流通，使人民幣成為貿(mào)易結(jié)算貨幣，并進(jìn)一步推廣至投資結(jié)算。承擔(dān)這一任務(wù)的是中國(guó)工商銀行和中國(guó)銀行。
中國(guó)工商銀行2009年9月向印度尼西亞企業(yè)進(jìn)行了人民幣融資，用于與中國(guó)企業(yè)貿(mào)易結(jié)算，《中國(guó)證券報(bào)》稱此為“世界首單人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)”。中國(guó)工商銀行打算以此為契機(jī)，一舉擴(kuò)大與東盟進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算的人民融資。中國(guó)工商銀行還在馬來(lái)西亞取得了商業(yè)銀行牌照，籌備設(shè)立當(dāng)?shù)胤ㄈ算y行，而在泰國(guó)則籌劃收購(gòu)當(dāng)?shù)卮笮豌y行。
中國(guó)銀行以香港法人為據(jù)點(diǎn)，在印度尼西亞、柬埔寨、泰國(guó)、馬來(lái)西亞等國(guó)支行推廣人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，并于去年10月下旬第一次對(duì)巴西的中國(guó)企業(yè)實(shí)行人民幣結(jié)算融資。
為實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化這一目標(biāo)，中國(guó)對(duì)在東南亞擁有雄厚實(shí)力基礎(chǔ)的外國(guó)銀行也樂(lè)盡其用。英國(guó)匯豐銀行在香港設(shè)有一大據(jù)點(diǎn)，將在印度尼西亞就貿(mào)易金融、印尼盾與人民幣兌換、進(jìn)出口金融等提供廣泛的人民幣交易服務(wù)，并推廣至馬來(lái)西亞、泰國(guó)、新加坡、越南和文萊。
東南亞商貿(mào)活動(dòng)中人民幣比美元好使
對(duì)東南亞的貿(mào)易伙伴來(lái)說(shuō)，現(xiàn)在使用人民幣已經(jīng)比美元方便。因?yàn)槿嗣駧啪o盯美元，所以安全性不遜于之前的美元結(jié)算。中國(guó)在金融危機(jī)之前逐步上調(diào)了人民幣兌美元匯率，因而再次上調(diào)也不無(wú)希望。
有專家認(rèn)為，人民幣國(guó)際化的障礙是中國(guó)實(shí)現(xiàn)限制資本進(jìn)出的外匯管理體制，人民幣與此前的國(guó)際貨幣不具共性。
東南亞的貿(mào)易商大都是熟知漢語(yǔ)的華僑、華人。他們不費(fèi)周折地經(jīng)由香港對(duì)華投資，回收利潤(rùn)。在這種貿(mào)易框架下，以人民幣進(jìn)行貿(mào)易和資本交易結(jié)算能使利益更大化。
對(duì)中國(guó)而言，人民幣結(jié)算極其有利。既沒(méi)有匯率風(fēng)險(xiǎn)，也沒(méi)有外匯交易手續(xù)費(fèi)的負(fù)擔(dān)。因?yàn)槿嗣駧哦⒆∶涝�，在中�?guó)國(guó)內(nèi)發(fā)行充足，所以中國(guó)企業(yè)靠手中殷實(shí)的鈔票得以在貿(mào)易對(duì)象國(guó)游刃有余地收購(gòu)企業(yè)和資源。鳩山政權(quán)閣僚時(shí)常把“攫取亞洲的內(nèi)需”掛在嘴邊，中國(guó)則對(duì)日本的這一雄心不屑一顧，已逐步實(shí)現(xiàn)亞洲的中國(guó)化。一旦人民幣結(jié)算普及，日本企業(yè)也將不得不使用人民幣進(jìn)行商貿(mào)交易。而作為貿(mào)易主要中介手段的貨幣將成為基準(zhǔn)貨幣，對(duì)他國(guó)貨幣產(chǎn)生制約。
世界金融交易信息將匯聚北京
人民幣國(guó)際化的最終目的是建立新國(guó)際結(jié)算體系。香港金融管理局將成為這個(gè)體系的核心。為使香港成為東亞結(jié)算中心，香港金融管理局自1997年香港回歸以來(lái)，一直在努力與東南亞各國(guó)央行構(gòu)建貨幣和金融結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，同時(shí)還與北京的中國(guó)人民銀行整合了結(jié)算系統(tǒng)。
負(fù)責(zé)此項(xiàng)目的前香港金融管理局總裁任志剛不久前就任中國(guó)人民銀行顧問(wèn)。也就是說(shuō)，使用人民幣的中國(guó)和東南亞將通過(guò)香港金融管理局的結(jié)算系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。一旦系統(tǒng)在2010年建成，人民幣結(jié)算交易就可以在瞬間高效完成。建立不同貨幣間的國(guó)際結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，技術(shù)因素十分突出，因而政治因素容易被忽略，而后者實(shí)際上具有重要意義。
作為基準(zhǔn)貨幣的美元，使得美國(guó)能夠把與美元有關(guān)的世界各國(guó)的貨幣和金融信息都集中于紐約。民間銀行雖開(kāi)設(shè)“通匯賬戶”以辦理外匯交易結(jié)算，但通匯交易真正暢通無(wú)阻仍有賴于國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)。最終，與美元有關(guān)的國(guó)際金融交易信息都流向美國(guó)，所以美國(guó)易于捕捉恐怖分子的可疑交易行徑。澳門匯業(yè)銀行(BDA)不得不查封朝鮮的秘密賬戶，就是因?yàn)槊绹?guó)的金融制裁迫使BDA凍結(jié)美元交易。也就是說(shuō)，國(guó)際外匯結(jié)算系統(tǒng)與國(guó)家安全保障信息休戚相關(guān)。
如果中國(guó)能建立人民幣國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)，北京就能掌握所有與人民幣相關(guān)的金融信息。這將擠占亞洲的美元結(jié)算比例，2010年有望成為人民幣國(guó)際化元年。 |