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招商銀行和貝恩管理顧問公司20日聯(lián)合發(fā)布的《2011中國私人財富報告》顯示，高凈值人群對直接購買國內(nèi)住宅的投資熱情下降，2011年初，投資性房地產(chǎn)在高凈值人士資產(chǎn)配置中的比重下降4個百分點至14%。
該報告將可投資資產(chǎn)超過1千萬元人民幣的個人定義為高凈值人士。隨著我國陸續(xù)出臺多項房地產(chǎn)調(diào)控政策，該群體投資國內(nèi)房地產(chǎn)市場的熱情呈下降趨勢。90%的受訪者表示將不再增加房地產(chǎn)投資，一半的高凈值人士表示逐步撤回房地產(chǎn)市場上的資金。而選擇繼續(xù)投資房地產(chǎn)的高凈值人士，投資方式也逐漸從直接投資購買住宅轉(zhuǎn)為更多地購買商鋪，或通過房地產(chǎn)信托、基金等方式進(jìn)行間接投資。
報告顯示，2010年中國個人可投資資產(chǎn)達(dá)到62萬億元人民幣，比2009年增長19%。高凈值人群約50萬人，持有的個人可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到15萬億元。報告預(yù)計2011年中國私人財富市場將保持增長勢頭，全國個人可投資資產(chǎn)總體規(guī)模將達(dá)到約72萬億元，高凈值人群將達(dá)到59萬人左右，持有的個人可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)到約18萬億元。
報告指出，隨著中國私人財富規(guī)模迅速增加，高凈值人士的財富目標(biāo)、資產(chǎn)配置以及增值服務(wù)的需求越來越多元化。在資產(chǎn)配置方面，該人群對銀行理財產(chǎn)品和其他類別的投資產(chǎn)品的需求有所增加，包括私募股權(quán)、信托、陽光私募等新興的投資熱點。財富安全、財富傳承和子女教育也成為高凈值人士關(guān)注的主要目標(biāo)。
報告顯示，隨著中國私人銀行業(yè)的蓬勃發(fā)展，越來越多的高凈值人士傾向選擇專業(yè)財富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行財富管理，對私人銀行尤其是中資私人銀行的認(rèn)知大幅提升。
此外，報告調(diào)研發(fā)現(xiàn)，隨著中國高凈值人士投資多元化需求的增加，境外資產(chǎn)規(guī)模在逐步擴(kuò)大。高凈值人群在境外資產(chǎn)配置方面，目前仍以外資銀行為主，外資銀行全球網(wǎng)點覆蓋和在境外市場的經(jīng)驗、定制化服務(wù)以及資產(chǎn)全球配置的專業(yè)性，是短期內(nèi)中資財富管理機(jī)構(gòu)難以超越的。
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