對(duì)于近年來多發(fā)的飛單事件、存款丟失案件，監(jiān)管層終于出手。銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理
有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，對(duì)前期出現(xiàn)較多消費(fèi)糾紛的代銷業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通過集中上收代銷業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理以及加強(qiáng)代銷產(chǎn)品信息的公開公示等措施加強(qiáng)管理。
近期，全國發(fā)生多起存款糾紛事件，其中暴露出部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理不到位等問題。銀監(jiān)會(huì)消費(fèi)者保護(hù)局局長鄧智毅表示，存款欺詐類案件大致可分為三類：一是銀行負(fù)完全責(zé)任的，客戶妥善保管好自己的賬戶和密碼而沒有責(zé)任；二是銀行完全沒有責(zé)任的，員工也沒有參與，相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示也到位，客戶自己丟失密碼造成的損失；三是銀行的員工和犯罪分子內(nèi)外勾結(jié)取走存款的，儲(chǔ)戶也未盡到妥善保管密碼等業(yè)務(wù)。
鄧智毅直言，“召開座談會(huì)不下幾十次，調(diào)查梳理后發(fā)現(xiàn)一個(gè)共同特點(diǎn)，就是詐騙案件多發(fā)生在柜面業(yè)務(wù)上，其根本原因是內(nèi)控措施不到位”。
