日前,國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)了國家發(fā)改委等八部門《關(guān)于加快培育國際合作和競爭新優(yōu)勢的指導(dǎo)意見》,對穩(wěn)步推進金融國際化、金融改革創(chuàng)新及深化金融對外開放提出了明確的措施和指導(dǎo)意見。由此,標志著中國的金融改革正在步入國際化軌道。
可以說,中國金融改革的重要戰(zhàn)略機遇期因為四年前那場金融危機以及近兩年爆發(fā)的歐美主權(quán)債務(wù)危機而提前到來。這輪金融改革重在吸取歐美國家治理經(jīng)濟金融方面的經(jīng)驗教訓(xùn),促進金融更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟,避免實體經(jīng)濟“空心化”。
確實,當(dāng)前我國金融領(lǐng)域還存在一些突出問題和潛在風(fēng)險,如金融機構(gòu)經(jīng)營方式總體粗放、公司治理和風(fēng)險管理仍存在不少問題、農(nóng)村金融和中小金融機構(gòu)發(fā)展相對滯后、金融監(jiān)管能力有待提升、信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策結(jié)合得還不夠緊密及對實體經(jīng)濟的支持還不夠及時有力等。今年以來,中國經(jīng)濟增長放緩壓力進一步增大,經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的任務(wù)也更加艱巨,更加體現(xiàn)出金融改革的急迫性。
為此,要加快金融改革力度,加快金融轉(zhuǎn)型升級,堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟的本質(zhì)要求,國家在今年3月份決定設(shè)立溫州市金融綜合改革試驗區(qū),以此充分發(fā)揮溫州民間資金和民間金融的作用,加強對溫州實體經(jīng)濟特別是對小微企業(yè)發(fā)展給予重要的支持所做出的重要政策部署。一旦溫州金融綜合改革試驗取得成功,可以對全國的金融改革帶來示范效應(yīng),“溫州金融模式”之花也會在全國金融領(lǐng)域內(nèi)綻放。
無獨有偶,深圳市政府常務(wù)會議在4月12日研究通過了《關(guān)于加強改善金融服務(wù)支持實體經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》,以強化金融扶持功能,支持實體經(jīng)濟外溢發(fā)展,其中包括推進前海股權(quán)交易所建設(shè)、加快深港跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點等內(nèi)容。尤其是加快深港跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點,可謂是深圳金融創(chuàng)新的突出特點之一。深圳推出重大金融創(chuàng)新措施的主要目標之一,就是通過引導(dǎo)和支持股權(quán)投資基金發(fā)展,促進科技和金融的有效結(jié)合,推進在前海開展場外交易市場發(fā)展、金融業(yè)綜合經(jīng)營、資本項目開放和利率匯率形成機制市場化等金融體制機制改革和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,進一步提升實體產(chǎn)業(yè)利用金融資源的質(zhì)量和方式,增強實體產(chǎn)業(yè)的自主創(chuàng)新能力。如果深圳的金融創(chuàng)新政策能夠盡快出臺并落實,不僅對深圳以及廣東省的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級將產(chǎn)生極大的影響,而且“深圳金融創(chuàng)新模式”在全國金融領(lǐng)域內(nèi)也將開風(fēng)氣之先。
在筆者看來,日前八部委重磅推出的《關(guān)于加快培育國際合作和競爭新優(yōu)勢的指導(dǎo)意見》,對當(dāng)前中國金融改革具有戰(zhàn)略意義。很明顯,該指導(dǎo)意見的推出,為下一階段推進我國金融國際化改革奠定了基調(diào),從金融市場、金融機構(gòu)和貨幣等方面,勾畫了近期中國金融改革和開放的基本圖景,具有重要的現(xiàn)實指導(dǎo)意義。
換言之,當(dāng)前我國已進入工業(yè)化新階段,在此期間,全球的金融資源正在進行重新分布,大國的金融發(fā)展也正經(jīng)歷鳳凰涅槃,在這樣的經(jīng)濟金融形勢下,我國過去的金融發(fā)展模式已難以為繼,必須進行戰(zhàn)略調(diào)整,進而確立我國金融國際化戰(zhàn)略目標和重點。在今后一段時期,我國金融改革應(yīng)從以往立足于服務(wù)國內(nèi)的金融市場改革為主擴展到著眼于逐步適應(yīng)國際金融市場需要,金融貿(mào)易和金融投資的開放路徑將由“引進來”為主轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙M來和走出去”并重,伴隨著人民幣國際化進程,金融對外開放的區(qū)域布局和整體格局也必須立足于國際化。
只有這樣,才能使我國的金融改革更加注重內(nèi)外部均衡、金融結(jié)構(gòu)優(yōu)化以及注重金融可持續(xù)發(fā)展。金融國際化,需要從更具有國際競爭力的貨幣、成熟的金融機構(gòu)和更加開放的金融市場等全方位展開。
為此,《指導(dǎo)意見》在穩(wěn)步推進我國金融國際化方面著力強調(diào):第一,采取措施擴大人民幣對外使用;第二,穩(wěn)步推進金融機構(gòu)國際化;第三,適度加快金融市場開放?梢哉f,隨著上述金融國際化措施盡快付諸實施,不久的將來,中國資本項目管制將進一步放松,中國金融開放力度也將進一步加大,境內(nèi)外企業(yè)融資效率將更高,流動性和透明度也會更好,中國的金融改革也將達到新的高度。