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隨著香港立法會雷曼事件調(diào)查小組委員會六傳香港金管局總裁任志剛出席聆訊，雷曼迷債事件的處理近日也進展飛速。香港金管局周末公布，該局現(xiàn)正就111宗雷曼迷債相關(guān)個案考慮采取紀(jì)律行動。這是去年10月香港金管局調(diào)查雷曼案以來首次大規(guī)模采取行動。而香港金管局自分銷銀行所收集的最新數(shù)字也顯示，截至5月13日，有關(guān)銀行已就6736宗涉及雷曼兄弟相關(guān)產(chǎn)品的個案與客戶達成或即將達成自愿和解，其中涉及部分或全數(shù)賠償。
香港金管局近日公布的報告顯示，在香港，由零售銀行向投資者銷售的雷曼相關(guān)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品大致上可分為5
類，分別為不以雷曼兄弟控股公司為參考機構(gòu)的信貸掛鉤票據(jù)（俗稱迷你債）、股票掛鉤票據(jù)、基金掛鉤票據(jù)、以雷曼兄弟控股公司為參考機構(gòu)的信貸掛鉤票據(jù)，以及私人配售分銷的其他雷曼相關(guān)機構(gòu)性產(chǎn)品。涉及金額共約200億港元，于零售銀行開設(shè)持有該等產(chǎn)品的投資戶口超過4.8萬個。
香港金管局作為注冊機構(gòu)證券業(yè)務(wù)的前線監(jiān)管機構(gòu)，自去年10月起開始調(diào)查指稱注冊機構(gòu)及其有關(guān)人士行為失當(dāng)?shù)氖录�，包括消費者的投訴。根據(jù)香港金管局公布的資料顯示，截至上周五，共收到20999宗涉及雷曼兄弟相關(guān)產(chǎn)品的投訴，其中20834宗已完成初步評估。金管局現(xiàn)正調(diào)查6074宗個案，并就13594宗個案收集進一步資料。至今共有1055宗投訴已經(jīng)完結(jié)，原因是經(jīng)過初步評估后被發(fā)現(xiàn)表面證據(jù)不足，或在詳細(xì)調(diào)查后被確定缺乏足夠理據(jù)及證據(jù)。此外，該局由去年10月17日起共轉(zhuǎn)介457宗雷曼兄弟相關(guān)個案至證監(jiān)會，當(dāng)中涉及16間銀行，以采取進一步行動。
在調(diào)查過程中，香港政府和金管局也力促雷曼相關(guān)金融產(chǎn)品的分銷銀行與投資者和解。根據(jù)香港金管局自分銷銀行所收集的最新數(shù)字顯示，截至5月13日，有關(guān)銀行已就6736宗涉及雷曼兄弟相關(guān)產(chǎn)品的個案與客戶達成或即將達成自愿和解，其中涉及部分或全數(shù)賠償。自愿和解個案中，4970宗已經(jīng)完成，其余1766宗仍在商討中。但金管局總裁任志剛指出，分銷銀行往往會在和解協(xié)議中加入要求客戶撤銷投訴的條款，而金管局無權(quán)就銀行與客戶之間的和解條款進行干預(yù)，也不能以影響調(diào)查為由，在當(dāng)中施加規(guī)定，以免對投資者在和解后取回全部或部分資金造成不公平，所以增加了調(diào)查的難度。
但任志剛承諾，金管局會進一步探討如何優(yōu)化有關(guān)監(jiān)管安排，香港金管局發(fā)言人也就此事件表示，無論投訴人與銀行達成了什么和解條款，若有證據(jù)顯示涉及不當(dāng)銷售，金管局都會繼續(xù)調(diào)查有關(guān)個案。 |