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從本月開始，以分拆等方式規(guī)避個人結(jié)匯和購匯年度總額管理的做法有望得到遏制。記者24日從權(quán)威渠道獲悉，國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求各地進一步完善個人結(jié)售匯管理，重點遏制個人以分拆等方式規(guī)避限額監(jiān)管，同時規(guī)范個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為。
外匯局此前發(fā)布的規(guī)定明確提出，對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，年度總額分別為5萬美元。但在后來的實際操作中，通過分拆等方式規(guī)避個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯年度總額管理的行為并不鮮見。
據(jù)銀行人士介紹，個人分拆結(jié)售匯行為通常具有多種特征，包括境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人，收款人分別結(jié)匯；5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶等等。
盡管實際操作中銀行也知道部分資金是在通過分拆逃避監(jiān)管要求，但由于同業(yè)業(yè)務(wù)競爭激烈，也往往對此采取視而不見的態(tài)度。
據(jù)透露，對于個人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結(jié)售匯行為的，外匯局此次明確要求銀行不予辦理。個人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但銀行無法直接確認為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項目項下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項目外匯收支真實性審核原則，要求個人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個人無法提供的，銀行應(yīng)不予辦理。
建設(shè)銀行高級研究員趙慶明認為，自2005年以來，個人通過僑匯名義結(jié)匯流入國內(nèi)的資金不斷增多，現(xiàn)在已經(jīng)高達每年數(shù)百億，這已經(jīng)成為“熱錢”進入國內(nèi)的一個重要渠道，因此外匯局的上述舉措很可能就是為了堵住這方面熱錢流入的漏洞。
事實上，對于部分熱錢通過僑匯方式流入的情況監(jiān)管部門早已有所關(guān)注。根據(jù)記者從地方了解到的消息，在外匯局此次發(fā)布通知之前，包括福建、廣東等主要僑匯收入地區(qū)都已經(jīng)對個人結(jié)售匯的違規(guī)行為做了提示和要求。
不久前公布的國際收支報告顯示，今年上半年銀行結(jié)售匯同比下降，但二季度凈結(jié)匯比一季度有所增加。業(yè)內(nèi)人士認為，隨著人民幣升值預(yù)期的加強，下半年通過僑匯進入的熱錢可能更多，因此政策方面做好應(yīng)對十分必要。 |