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近日，中國銀監(jiān)會決定對被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機構(gòu)進行行政處罰。對涉及中國核工業(yè)建設集團公司挪用短期貸款進入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機構(gòu)，將給予罰款和其他行政處罰；對涉及中國海運（集團）公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機構(gòu)，將給予罰款、暫停部分業(yè)務和擬取消高管任職資格的處罰。
年初以來，銀監(jiān)會根據(jù)發(fā)現(xiàn)的線索，對中國核工業(yè)建設集團公司短期貸款使用情況和中國海運（集團）公司將銀行貸款資金用于申購新股的情況進行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果顯示，2001年以來，中國核工業(yè)建設集團公司以建設核電站為由，累計從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動資金貸款共計51筆金額23.66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業(yè)建設集團公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場和其他方面。2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運（集團）公司發(fā)放27億元流動資金貸款中至少24億元被中國海運（集團）公司直接或間接劃至證券經(jīng)營機構(gòu)用于申購新股。
銀監(jiān)會有關(guān)負責人表示，對于上述違規(guī)事實情況，銀行監(jiān)管部門認為，中國核工業(yè)建設集團公司挪用貸款的違規(guī)行為，銀行存在的主要問題在于貸前調(diào)查不盡職、貸時審查不審慎、貸后監(jiān)控不到位等方面問題。招商銀行上海東大名支行對中國海運（集團）總公司的貸款直接通過該公司及上海海運（集團）公司結(jié)算中心在該支行的相關(guān)賬戶直接劃入證券經(jīng)營機構(gòu)；其他5家銀行的貸款資金是由中國海運（集團）總公司轉(zhuǎn)匯至招商銀行上海東大名支行的結(jié)算賬戶，然后再劃入證券經(jīng)營機構(gòu)，雖然部分銀行在與中國海運（集團）總公司借款合同中增加了貸款不得用于股票投資等限制性條款，但在實際操作上存在對大額資金流向監(jiān)控不力，對企業(yè)挪用信貸資金用于申購新股疏于防范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力等問題。
銀監(jiān)會針對涉及中國核工業(yè)建設集團公司信貸資金被違規(guī)挪用的交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行均已依照內(nèi)部責任認定和追究程序，對包括支行主管行長、部門負責人和客戶經(jīng)理在內(nèi)的18名相關(guān)責任人進行了處理，其中行政警告3人次，通報批評15人次，經(jīng)濟處罰12人次。銀監(jiān)會還將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對交通銀行北京分行、北京銀行實施罰款和其他行政處罰。對中國海運（集團）公司違規(guī)挪用貸款問題，銀監(jiān)會責成上海銀監(jiān)局負責人約見招商銀行上海分行負責人誡勉談話，要求該分行迅速對該公司授信業(yè)務的情況進行核查，對轄內(nèi)貸款業(yè)務進行全面檢查，并對該支行做出沒收違法所得、處違法所得三倍罰款共計169萬余元，暫停該支行對公貸款業(yè)務半年的監(jiān)管強制措施和擬對負有重要責任的銀行高管人員實施取消任職資格的處罰，同時責成招商銀行給予當事人紀律處分；對其他5家銀行的上海分行，根據(jù)有關(guān)法規(guī)做出分別處以50萬元以內(nèi)罰款的處罰決定，并責成5家銀行對相關(guān)責任人員進行處理。
這位負責人還表示，保護廣大存款人利益是銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的最根本職責，銀監(jiān)會一貫遵循審慎監(jiān)管原則。對上述銀行業(yè)金融機構(gòu)及其責任人做出處理，最根本的目的是要督促銀行業(yè)金融機構(gòu)堅持科學發(fā)展觀，堅持審慎合規(guī)經(jīng)營，切實加強信貸貸前、貸中、貸后管理，完善風險控制，提高金融服務水平，確保我國銀行業(yè)的穩(wěn)健、高效、安全運行，為我國國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展提供有力的金融支持。
這位負責人強調(diào)，雖然，信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進入股市只是極個別現(xiàn)象，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強管理，必須堅持“銀貨兩訖”的古訓和“知悉你的客戶”、“知悉你客戶的業(yè)務活動”等國際良好做法，嚴格做好“三查”，尤其是貸時發(fā)放撥付的審查和貸后的跟蹤檢查。在我國當前的信用文化情況下，這項工作是具有長期性的。也需要企業(yè)及企業(yè)主管單位的配合和監(jiān)管，更需要資本市場的良好監(jiān)管。同時，銀監(jiān)會將始終不渝地致力于制度辦法建設，從根本上深化改革，革除弊病。
被查處的各銀行均表示，堅決貫徹監(jiān)管部門提出的查處意見，已部署和采取了相關(guān)的整改要求，并以此為契機對所屬機構(gòu)授信業(yè)務的情況進行全面核查，切實加強信貸管理，杜絕類似情況再次發(fā)生。
此外，國務院國有資產(chǎn)管理委員會有關(guān)負責人表示，將對違規(guī)挪用銀行貸款的中國海運（集團）公司和中國核工業(yè)建設集團公司進一步作出處理。
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