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英國(guó)最大的政府控股銀行蘇格蘭皇家銀行（RBS）昨日正式公布，2008年該行虧損達(dá)到241億英鎊（約342億美元），創(chuàng)英國(guó)企業(yè)有史以來年度虧損之最。
當(dāng)天，英國(guó)政府宣布推出總規(guī)模超過5000億英鎊的銀行不良資產(chǎn)擔(dān)保計(jì)劃，其中針對(duì)RBS的擔(dān)保高達(dá)3250億英鎊。政府還宣布對(duì)該行新增130億英鎊注資。相應(yīng)地，RBS也不得不公布了數(shù)千億美元的資產(chǎn)剝離方案。
一年虧損342億美元
昨天的公告顯示，RBS去年全年虧損高達(dá)241億英鎊（約342億美元），合每股虧損61便士。分析師此前的平均預(yù)期為虧損259億英鎊。而一年期同期該行實(shí)現(xiàn)盈利73億英鎊，每股收益75.7便士。
盡管最新公布的虧損低于市場(chǎng)預(yù)期，但RBS仍一舉刷新了一項(xiàng)不光彩的紀(jì)錄，即英國(guó)企業(yè)史上最大年度虧損。此前這一紀(jì)錄保持者為電信巨頭沃達(dá)豐保持，后者在2006財(cái)年遭遇了220億英鎊的巨額虧損。
上個(gè)月RBS最初披露2008年可能遭遇巨虧的消息后，該股股價(jià)持續(xù)暴跌，一度單日狂瀉近七成，創(chuàng)20多年來最大單日跌幅，股價(jià)一度跌至只有幾便士。
為了避免這家大型銀行陷入破產(chǎn)，英國(guó)政府從去年下半年開始多次出手援助，目前，政府已持有該行近70%的股份。作為獲得政府援助的條件，RBS也在不斷剝離海外資產(chǎn)，而將重心放回英國(guó)本土的放貸業(yè)務(wù)。在公司已涉足的54個(gè)國(guó)家中，RBS計(jì)劃大幅縮減甚至完全關(guān)閉在其中36個(gè)國(guó)家的業(yè)務(wù)。
上月底，RBS宣布與政府達(dá)成協(xié)議，后者同意將50億英鎊的優(yōu)先股轉(zhuǎn)換為普通股，作為條件，RBS同意將其對(duì)英國(guó)國(guó)內(nèi)企業(yè)的貸款增加60億英鎊。RBS還向政府承諾，將在未來12個(gè)月中把對(duì)英國(guó)國(guó)內(nèi)家庭和企業(yè)的貸款增加250億英鎊，并在2010年再增加250億英鎊。
政府第三度出手相救
為了緩解困境，RBS昨日同時(shí)公布，將把旗下3250億英鎊的資產(chǎn)納入一項(xiàng)政府新的擔(dān)保計(jì)劃。為了得到政府的進(jìn)一步援助，RBS還宣布了資產(chǎn)剝離計(jì)劃，計(jì)劃大規(guī)模削減不良資產(chǎn)。
根據(jù)雙方的協(xié)議，在擔(dān)保的這部分資產(chǎn)中，RBS自身將承擔(dān)第一批約195億英鎊虧損，而此后如果再有任何虧損，RBS將只有承擔(dān)其中的10%，余下的90%則全部由政府承擔(dān)，即英國(guó)財(cái)政部。同時(shí)，財(cái)政部還會(huì)進(jìn)一步買入RBS價(jià)值130億英鎊的優(yōu)先股。
受到政府提供的巨額資產(chǎn)擔(dān)保消息刺激，RBS的股價(jià)昨日倫敦早盤一度飆升34%，最新報(bào)271便士，漲了17%。其他銀行股也紛紛走高，其中，同樣已被政府控股的萊斯銀行大漲13%，英國(guó)第三大銀行巴克萊銀行則跳升5.5%。
作為獲取政府擔(dān)保的代價(jià)，RBS將通過優(yōu)先股的方式向政府支付65億英鎊對(duì)價(jià)。知情人士稱，此舉可能使政府持股比例在70%的基礎(chǔ)上進(jìn)一步提高。今年迄今為止，RBS的股價(jià)累計(jì)下跌52%左右，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了其他英國(guó)銀行的跌幅，主要因?yàn)橥顿Y人擔(dān)心該行可能被全面國(guó)有化。
根據(jù)昨天的聲明，RBS還計(jì)劃開展進(jìn)一步的重組措施，包括削減成本25億英鎊，縮減其全球銀行和證券業(yè)務(wù)部門45%的資本開支。該行還打算設(shè)立一個(gè)新的類似“壞賬銀行”的部門，其中將納入2400億英鎊的第三方資產(chǎn)、1450億英鎊的衍生品資產(chǎn)以及1550億英鎊的“高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”。
業(yè)內(nèi)認(rèn)為，在危機(jī)爆發(fā)前盲目的大肆收購(gòu)，加重了RBS當(dāng)前的財(cái)務(wù)困境。去年10月，在英國(guó)政府通過注資獲得RBS控股權(quán)之后，該行CEO古德溫被迫辭職。古德溫推行的擴(kuò)張政策被認(rèn)為是導(dǎo)致巨額虧損的重要誘因，從2001年出任CEO至去年10月離職，古德溫先后斥資大約900億英鎊（約合1337億美元）用于并購(gòu)，其中就包括對(duì)荷蘭銀行的收購(gòu)。
接替古德溫的赫斯特隨即展開了一系列大刀闊斧的重組措施，包括更換公司高層、出售在中國(guó)銀行的持股等等。
英國(guó)加快銀行國(guó)有化
市場(chǎng)擔(dān)心，如果情況遲遲未見好轉(zhuǎn)，RBS最終可能面臨被完全國(guó)有化的結(jié)局。不過，政府則試圖打消這樣的預(yù)期。英國(guó)財(cái)政大臣達(dá)林本周表示，眼下被部分國(guó)有化的銀行應(yīng)該保持由民間和政府共同所有，以便于今后將其恢復(fù)到完全私有化。
英國(guó)政府已成為全球最大的銀行國(guó)有股東，該國(guó)政府已成為該國(guó)至少四家銀行的最大股東，包括諾森羅克銀行、抵押房貸銀行拉德福德-賓利銀行、萊斯銀行以及RBS。
英國(guó)政府去年10月啟動(dòng)了針對(duì)RBS等主要銀行的救助措施，最初財(cái)政部認(rèn)購(gòu)了RBS發(fā)行的50億英鎊優(yōu)先股。今年1月政府又推出了第二輪援助，財(cái)政部同意將50億英鎊的優(yōu)先股轉(zhuǎn)化為普通股，此舉將幫助RBS每年節(jié)省6億英鎊，并使該行核心的一級(jí)資本比率提高至7.4%左右。通過股份轉(zhuǎn)換后，政府對(duì)RBS的持股比例可能升至最高70%。 |