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明明當(dāng)初交的5萬元是會員費，對方還承諾由專家分析師親自指導(dǎo)軟件運用并進(jìn)行全程跟蹤，怎么到了自己要求退會時卻變成“5萬元買一套軟件”了？原想在牛市中賺一筆的吳女士非但沒賺到錢，自己辛苦積攢的5萬元還要被莫名其妙地“沒收”，氣不過的她一紙訴狀將對方告上法庭。
今天上午，上海市浦東新區(qū)人民法院金融合議庭第二次開庭審理了此案，并當(dāng)庭作出判決：原告吳女士與被告上海股來鑫投資經(jīng)營管理有限公司（以下簡稱股來鑫公司）簽訂的《協(xié)議書》無效；股來鑫公司應(yīng)于判決生效之日起10日內(nèi)返還吳女士人民幣5萬元。
全年盈利30％的誘惑
2006年7月19日，年近六旬的吳女士通過好友介紹前往股來鑫公司咨詢證券投資業(yè)務(wù)，并成為該公司的會員，公司承諾如果吳通過公司的股票操作咨詢軟件《絕代雙驕》進(jìn)行炒股，并加以專家分析師親自指導(dǎo)全程跟蹤服務(wù)，可保證吳全年盈利30％。
吳女士當(dāng)即與公司簽訂協(xié)議：“甲方（吳）向乙方支付股票操作咨詢軟件《絕代雙驕》價款人民幣50000元”、“應(yīng)甲方強(qiáng)烈要求，乙方將由分析師盤中指導(dǎo)股票操作咨詢軟件《絕代雙驕》運用，并進(jìn)行全程跟蹤服務(wù)，并提供大盤分析短信服務(wù)，以確保產(chǎn)品質(zhì)量”。
此后，吳女士因病住院。住院期間，吳女士回想公司迫不及待地收取其會員費的情景，越想越忐忑，于是她專門查找了股來鑫公司是否具有從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資格，然而結(jié)果令她非常失望，公司非但沒有資質(zhì)，而且連營業(yè)執(zhí)照上也沒有相關(guān)的經(jīng)營范圍。
2006年8月上旬，吳女士來到股來鑫公司客戶服務(wù)處，表示自己從來沒有接受過分析師的服務(wù)，現(xiàn)在因為身體情況不適合炒股故要求退款。公司回函明確表示不接受吳的退款請求。
而就在2006年10月中旬，上海市工商局發(fā)出廣告審查提示，要求上海市媒體不得為未取得《證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書》的機(jī)構(gòu)或個人發(fā)布證券投資咨詢廣告；要求證券投資咨詢類廣告不得以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，不得以夸大、虛報薦股業(yè)績等方式進(jìn)行不實、誘導(dǎo)性的廣告宣傳，同時要求廣告中必須以醒目的方式標(biāo)注“市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”的風(fēng)險提示用語。（本報2006年10月18日曾報道）
而經(jīng)上海證監(jiān)局查證，發(fā)布證券投資咨詢廣告的包括股來鑫等多家企業(yè)。
今天上午的庭審中，原被告雙方再次就“買賣關(guān)系”、“證券投資咨詢關(guān)系”進(jìn)行了辯論。
法院認(rèn)為：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，原、被告所簽訂《協(xié)議書》約定的、由被告提供的服務(wù)，屬于證券投資咨詢服務(wù)范疇；從《協(xié)議書》形式上看，是原告向被告支付價款、被告交付股票操作咨詢軟件并附隨提供相關(guān)服務(wù)的買賣合同，但綜合原告提供的證據(jù)，能證明原告旨在通過被告關(guān)于股市行情分析等證券投資咨詢服務(wù)，在買賣股票過程中取得投資效益，被告旨在通過向原告提供證券投資咨詢服務(wù)，收取原告一定的費用，由此可見，原、被告間實為證券投資咨詢服務(wù)合同關(guān)系。鑒于被告未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)即從事證券服務(wù)，其與原告間簽訂的合同違反了《證券法》的強(qiáng)制性規(guī)定，故《協(xié)議書》無效，因該協(xié)議書取得的人民幣5萬元應(yīng)全額返還原告。
法院同時指出，原告在和被告簽訂合同前，理應(yīng)且完全可查知被告是否有從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資質(zhì)，但原告對此未盡審核義務(wù)，且原告進(jìn)行股票投資也無充分的風(fēng)險防范意識，對引發(fā)本案糾紛也存在一定的過錯，因此，訴訟費由原告吳女士負(fù)擔(dān)30％。
買來推薦股票一月受損近5萬元
在吳女士案件宣判后，接著又一起關(guān)于“股來鑫”專家薦股案繼續(xù)在浦東人民法院審理。
股民騰女士支付了3萬元，選擇上海股來鑫投資經(jīng)營管理有限公司薦股，卻在1個月內(nèi)受損4．8萬余元。
現(xiàn)年56歲的騰女士，退休前是一家大公司的管理人員。2006年10月初，對外宣稱推薦的股票可飛漲的股來鑫公司，吸引了炒股已10年的她。
2006年10月14日，騰女士交給股來鑫公司3萬元并簽訂了一份《協(xié)議書》。兩天后，股來鑫公司打來電話，推薦騰女士購買兩只股票。但此后，兩只股票都跌了。
此時，上海市工商局公布了股來鑫公司沒有證券咨詢資質(zhì)。騰女士看到通報后要求股來鑫公司返還3萬元并賠償損失，但股來鑫公司不愿意。
經(jīng)雙方協(xié)調(diào)，11月3日，騰女士與股來鑫公司又簽訂了另外一份蓋有“上海股來鑫投資經(jīng)營管理有限公司”公章的《協(xié)議書》。根據(jù)這份《協(xié)議書》，股來鑫公司承認(rèn)因服務(wù)質(zhì)量欠佳而造成騰女士損失，股來鑫公司承諾改善服務(wù)質(zhì)量，并將在2006年11月30日前通過改善后的售后服務(wù)，為騰女士挽回不低于10％的經(jīng)濟(jì)利益。
到去年11月30日，騰女士并未從股來鑫公司推薦的股票中受益。為此，騰女士將股來鑫公司告上法庭，要求股來鑫公司返還3萬元并賠償4．8萬元損失。
在法庭上，股來鑫公司承認(rèn)向騰女士推薦過股票，而且公司沒有證券投資咨詢資質(zhì)，但公司表示曾向騰女士推薦過另外幾只股票，而且都有上漲，只是騰女士沒有購買。而且公司只負(fù)責(zé)推薦股票，至于是否購買是由投資者自己決定。
而騰女士認(rèn)可了股來鑫公司推薦其他幾支股票的說法，但表示有幾支股票雖然漲了，但漲幅很小，而且既然自己支付了3萬元給公司，就是要得到公司的正確推薦，否則沒有必要支付給公司費用。
騰女士起訴股來鑫公司的案件沒有當(dāng)庭宣判。
理性管理個人財富
審理此案的浦東新區(qū)法院院長丁壽興提醒廣大股民，在目前股市行情持續(xù)上漲的情況下，股票投資存在“風(fēng)險防范”。一些從無炒股經(jīng)歷的股民，盲目購買“薦股軟件”，這種行為非常不妥。如需要股票投資咨詢，應(yīng)慎重選擇有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，以避免不必要的糾紛。比如本案原告，如果購買了“薦股軟件”卻產(chǎn)生了股值損失，那么該損失由誰承擔(dān)就需要法院根據(jù)不同的實際情況來作出法律判定。
今年5月11日，中國證監(jiān)會發(fā)出通知，要求證監(jiān)會各地方派出機(jī)構(gòu)、交易所、相關(guān)協(xié)會和公司加強(qiáng)投資者教育，防范市場風(fēng)險。證監(jiān)會通知說，隨著市場不斷活躍，大量缺乏風(fēng)險意識和風(fēng)險承擔(dān)能力的新投資者入市，市場違規(guī)行為也有所抬頭。通知要求相關(guān)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與新聞媒體的合作，引導(dǎo)和配合媒體通過多種形式教育投資者，使大家充分認(rèn)識到?jīng)]有只漲不跌的市場，也沒有只賺不賠的投資產(chǎn)品，要警示投資者理解并始終牢記“買者自負(fù)”的原則，理性管理個人財富，安全第一。
中國證券登記結(jié)算公司最新數(shù)據(jù)顯示，截至4月底，滬深兩市賬戶總數(shù)已達(dá)9394.54萬戶，僅4月新增開戶數(shù)為669.8萬戶，為去年同期的21倍。隨著新開戶數(shù)的與日俱增，散戶投資者無疑已成為目前市場做多的重要動力。
另據(jù)權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，今年股市增量的資金來源中，個人投資者資金增量1700多億元，而機(jī)構(gòu)資金只有500多億元。相對應(yīng)的是，機(jī)構(gòu)資金交易占比20％不到，個人則超過80％。目前個別投資者中已經(jīng)出現(xiàn)抵押房產(chǎn)炒股、拿養(yǎng)老金炒股的情況。本報上海5月15日電
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