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盡管在剛剛閉幕的韓國釜山G20財長和央行行長會議上，對于金融監(jiān)管改革的議題依舊沒有實質(zhì)性的推進，各國間仍舊紛爭不斷，然而其中毋庸置疑的一點是，各國尤其是西方發(fā)達國家對金融機構(gòu)的態(tài)度愈顯嚴(yán)厲。
美銀行巨頭面臨的麻煩似乎越鬧越大，且呈現(xiàn)越洋升級的局面。正如一位外資行分析師所言：“按照目前的態(tài)勢以及政府表現(xiàn)出來的決心，任何一家銀行能夠獨善其身的可能性已越來越小�！庇绕涫悄菐准以诮鹑陲L(fēng)暴中相對表現(xiàn)“優(yōu)等”的投行，似乎愈來愈成為政府的“眼中釘、肉中刺”，近來更是一家接一家被“擊中”。在歐美各國政府推進金融監(jiān)管改革的進程中，美銀行巨頭的前途愈顯撲朔迷離。
小摩領(lǐng)英國罰單
日前，英國金融服務(wù)管理局（FSA，簡稱“英國金管局”）對摩根大通的證券部門開出了3332萬英鎊的巨額罰款，這是這家英國金融監(jiān)管機構(gòu)有史以來開出的最大罰單，比此前它向荷蘭皇家殼牌開出的1700萬英鎊創(chuàng)紀(jì)錄的罰金高出近兩倍。
而英國金管局開出如此高額罰金的理由是，摩根大通未能保護數(shù)十億美元的客戶資金，沒有將這些資金存入隔離賬戶。英國金管局稱，在2002年11月至2009年7月期間，摩根大通證券未能將摩根大通銀行期貨及期權(quán)業(yè)務(wù)持有的客戶資金分離。在此期間，客戶的資金余額在19億美元至230億美元之間變動。一旦摩根大通在這段時期的任一時間破產(chǎn)，客戶的這筆資金便會面臨損失風(fēng)險。
“其實，對摩根大通這樣成熟的金融機構(gòu)而言，這樣的錯誤不應(yīng)該發(fā)生也不太可能發(fā)生，但還是發(fā)生了。盡管英國金管局同時表明，摩根大通的這一失職行為并非有意，并且小摩在發(fā)現(xiàn)問題之時便及時予以通報，但是這很可能觸動歐盟以及歐洲各國的金融監(jiān)管機構(gòu)更為敏感的神經(jīng)，不排除英國在內(nèi)的其他國家對摩根大通展開更大范圍的調(diào)查�！币晃汇y行業(yè)內(nèi)分析人士指出。
英國金管局執(zhí)法部主管瑪格麗特·科爾（Margaret
Cole）表示：“這一處罰向大大小小的機構(gòu)傳遞出一個強烈信號——他們必須確�？蛻糍Y金按照英國金管局的規(guī)定被隔離。金融機構(gòu)必須端正態(tài)度關(guān)注這一行動，我們還將處理更多的案子�！�
銀行成眾矢之的
盡管在剛剛閉幕的韓國釜山G20財長和央行行長會議上，對于金融監(jiān)管改革的議題依舊沒有實質(zhì)性的推進，各國間仍舊紛爭不斷，然而其中毋庸置疑的一點是，各國尤其是西方發(fā)達國家對金融機構(gòu)的態(tài)度愈顯嚴(yán)厲。
在美國深陷“欺詐門”的高盛，近來更是遭受歐洲各國“圍攻”，多個歐洲國家正針對高盛在本國的業(yè)務(wù)展開調(diào)查。在英國，曾經(jīng)屬于蘇格蘭皇家銀行的荷蘭銀行，就曾投資高盛涉欺詐事件中的投資工具，虧損8.4億美元，是虧損最嚴(yán)重的一方。英國金管局在一份簡短聲明中說，經(jīng)過初步調(diào)查，該局正就高盛涉欺詐事件與美國證券交易委員會聯(lián)絡(luò)，研究高盛倫敦支行是否曾進行與此次事件類似的交易。
德國工業(yè)銀行（IKB）等多個投資機構(gòu)曾投資高盛涉詐事件的投資工具，IKB的1.5億美元投資金額幾乎全部虧損，后來不得不接受政府注資拯救。德國政府一名發(fā)言人對媒體表示，德國金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)要求美國同行提供詳細(xì)的情況通報，仔細(xì)評估后決定是否采取法律措施。而希臘、西班牙等國家也紛紛“咬”著高盛不放。
“英國金管局此次對摩根大通開出的罰款額是很高的，而且是在打折30％之后，這也在一定程度上說明了各國金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)愈趨嚴(yán)厲的態(tài)度。而且前一段時間，甚至已經(jīng)有人提出中國的監(jiān)管層應(yīng)對高盛在華業(yè)務(wù)進行調(diào)查，而不管中國監(jiān)管層介入與否，高盛、大摩、小摩等巨頭銀行們在這波全球性的金融監(jiān)管改革浪潮中，很難脫身，更將付出不小的代價。”上述分析人士笑言，“罰款、官司將是清算中的必要手段，而對于監(jiān)管機構(gòu)而言，這也將使得他們的荷包鼓起不少。而如果把這些錢用于推進金融監(jiān)管改革，也不失為物盡其用�！� |