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銀行的資產(chǎn)重組或戰(zhàn)略調(diào)整，或多或少都具有某些必要性和前瞻性，而且不少銀行當(dāng)前進(jìn)行戰(zhàn)略調(diào)整被譽(yù)為是未雨綢繆之舉。然而，與丑聞密不可分的官司和罰款，顯然對(duì)各大銀行來(lái)說(shuō)是避之唯恐不及。
就像大災(zāi)之后需要重建一般，一場(chǎng)金融危機(jī)過(guò)后，滿身瘡傷的歐美銀行同樣需要經(jīng)歷一番“刮骨療傷”——瘦身、重組、罰款等等，幾乎無(wú)一幸免�；蜃栽�，或被迫，但或多或少將會(huì)對(duì)銀行業(yè)產(chǎn)生某些震動(dòng)效果。
股權(quán)交易頻繁
昨日，蘇格蘭皇家銀行（RBS）對(duì)外正式宣布，該行已經(jīng)同意以165萬(wàn)英鎊的價(jià)格，向西班牙桑坦德銀行英國(guó)子公司出售旗下318家分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)資產(chǎn)和負(fù)債，預(yù)計(jì)交易將于2011年年底完成。同樣，花旗集團(tuán)的戰(zhàn)略調(diào)整計(jì)劃也正付諸實(shí)施�；ㄆ旒瘓F(tuán)近日表示，作為其龐大的非核心業(yè)務(wù)出售方案的一部分，計(jì)劃出售旗下英國(guó)網(wǎng)上銀行Egg。據(jù)了解，花旗集團(tuán)計(jì)劃在今年秋季對(duì)Egg網(wǎng)上銀行進(jìn)行拍賣，擬出售價(jià)格為5億英鎊。
“像RBS、花旗、美銀等這些在金融危機(jī)期間遭受重創(chuàng)的銀行，當(dāng)初都是以一定的條件才獲得大量的政府救助資金，尤其RBS目前仍是處于高度‘國(guó)有化’的狀態(tài)，這意味著它在很大程度上已經(jīng)失去自主權(quán)。未來(lái)幾年，將是這些銀行陸續(xù)實(shí)踐戰(zhàn)略調(diào)整承諾的集中期�！币晃汇y行業(yè)分析師表示，“盡管這些‘瘦身’后的國(guó)際大型銀行并不會(huì)改變混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，但是可以預(yù)見，各家銀行的專長(zhǎng)及特點(diǎn)將愈加突出�！�
同時(shí)，歐美各國(guó)勢(shì)在必行的金融監(jiān)管改革也將對(duì)各銀行產(chǎn)生不小的影響。上述分析人士指出：“就美國(guó)已經(jīng)生效的金融監(jiān)管改革法案來(lái)看，一些涉及銀行資本限制、衍生品交易、自營(yíng)交易等方面的內(nèi)容，對(duì)銀行帶來(lái)的限制還是比較大的，幾乎絕大部分銀行都需要在今后一段時(shí)間內(nèi)，針對(duì)監(jiān)管要求而作出相應(yīng)的調(diào)整。而這將對(duì)銀行的生存狀態(tài)及整個(gè)銀行業(yè)的格局產(chǎn)生影響�！�
昨日，據(jù)媒體報(bào)道，美國(guó)銀行與
PNC公司可能將被迫出售所持有的貝萊德集團(tuán)（BlackRock）的股權(quán)。其原因是根據(jù)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的規(guī)定，持股超過(guò)銀行普通股權(quán)資本價(jià)值的10%，將不能計(jì)作資本金，這將迫使銀行籌集額外基金以應(yīng)對(duì)潛在的虧損。美國(guó)紐約蘇利文·克倫威爾律師事務(wù)所的銀行業(yè)律師道格拉斯表示，從最新出臺(tái)的資本新規(guī)來(lái)看，顯然銀行業(yè)需作出很大的調(diào)整，或剝離資產(chǎn)，或籌集額外資金。
丑聞并非壞事
無(wú)論是出于自愿還是被迫，銀行的資產(chǎn)重組或戰(zhàn)略調(diào)整，或多或少都具有某些必要性和前瞻性，而且不少銀行當(dāng)前進(jìn)行戰(zhàn)略調(diào)整被譽(yù)為是未雨綢繆之舉。然而，與丑聞密不可分的官司和罰款，顯然對(duì)各大銀行來(lái)說(shuō)是避之唯恐不及。
高盛、美銀、花旗……各種各樣的“門事件”層出不窮。美銀以1.5億美元最終與美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）就收購(gòu)美林一案達(dá)成和解；接著，高盛以創(chuàng)紀(jì)錄的5.5億美元的和解費(fèi)免除官司困擾；花旗也為自己的所謂“疏忽”付出7500萬(wàn)美元的代價(jià)。
然而這種種事件曝光只是開始而已，正如SEC主席瑪麗·夏皮羅所言，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)數(shù)起與2008年金融危機(jī)相關(guān)的訴訟案展開調(diào)查。昨日，有消息傳出，據(jù)SEC周一公布的一份文件顯示，匯豐控股有限公司（美國(guó)子公司）因涉嫌違反反洗錢規(guī)定及其他聯(lián)邦法律，正接受包括美國(guó)司法部等機(jī)構(gòu)的調(diào)查。
同日，歐洲各大報(bào)紙的頭條幾乎被關(guān)于“RBS涉嫌為基地洗錢被罰560萬(wàn)英鎊”的新聞所占據(jù)。根據(jù)倫敦金融區(qū)相關(guān)監(jiān)管部門的調(diào)查顯示，RBS及其旗下的NatWest以及Ulster銀行等機(jī)構(gòu)在2007年12月至2008年12月之間，違反英國(guó)金融制裁名單以及部分條例的相關(guān)規(guī)定，沒有對(duì)于部分客戶的賬戶以及資金流動(dòng)情況進(jìn)行篩選監(jiān)管。
“秋后算賬是歐美監(jiān)管部門向來(lái)的慣例，也是歐美各國(guó)接下來(lái)推行新的金融監(jiān)管法規(guī)所必須的‘前奏’�？梢灶A(yù)計(jì)，接下來(lái)一段時(shí)期內(nèi)，銀行業(yè)類似的丑聞事件仍會(huì)接連曝光�！辈贿^(guò)，上述分析人士也指出，“這對(duì)銀行業(yè)而言，并非只意味著麻煩。因?yàn)楸弧逑础^(guò)后，才能確保銀行業(yè)更健康發(fā)展�！� |